Den Europæiske Union sætter en grænse på 10,000 euro for kontantbetalinger; Transaktioner over €1,000 i Crypto vil blive undersøgt – Regulering Bitcoin News

Staterne i Den Europæiske Union er indkaldt for at etablere en ny grænse for kontantkøb og for at styrke kontrollen med kryptovalutatransaktioner. Den 6. november blev blokken enige om at sætte en grænse på €10,000 ($10,557) på kontantbetalinger og at udøve stærkere tilsyn med kryptotransaktioner på over 1,000 euro ($1,055).

Den Europæiske Union begrænser brugen af ​​kontanter, tilsyneladende for at bekæmpe hvidvaskning af penge

Landene i Den Europæiske Union har annoncerede et sæt nye direktiver, der skal gøre brugen af ​​kontanter og andre alternative valutaer som krypto til kriminelle formål sværere. Den 6. november godkendte blokken en ny grænse for kontantbetalinger, som vil tillade op til €10,000 ($10,557) i alle de lande, der er en del af unionen. Lande får dog lov til at sænke grænsen endnu mere.

I øjeblikket har Spanien en af ​​de laveste grænser i denne henseende, der tillader borgere kun at betale op til €1,000 ($1,055) med kontanter. Den Europæiske Centralbank (ECB) udtrykt sin uenighed herom tilbage i 2018, hvor institutionen kvalificerede foranstaltningen som "uforholdsmæssig", da den kunne begrænse brugen af ​​kontanter som et effektivt lovligt betalingsmiddel.

Det er ikke kun kontante betalinger, der vil blive påvirket af denne nye runde af tiltag. Andre sektorer, herunder smykker og guldsmede, vil også stå over for øget kontrol fra organisationen.

Zbynek Stanjur, Tjekkiets finansminister, udtalte:

Kontantbetalinger på mere end 10,000 euro vil være umulige. Det vil være meget vanskeligere at forblive anonym, når du køber eller sælger kryptoaktiver. Det vil ikke længere fungere at gemme sig bag flere lag af virksomhedsejerskab. Det bliver endnu sværere at hvidvaske beskidte penge med smykker eller guldsmede.

Blokken vil også introducere en ny klassifikation af landesystem, der vil afspejle niveauet af overholdelse af hver enkelt af anbefalingerne fra Financial Action Task Force (FATF), herunder grå og sorte lister.

Kryptotransaktioner er også inkluderet

Som Stanjur sagde, vil kryptovalutaer også blive inkluderet som en del af dette sæt af foranstaltninger. Den Europæiske Union blev enige om, at kryptotransaktioner, der bevæger sig over €1,000 ($1,055) i værdi, vil blive udsat for due diligence-forespørgsler fra udbydere af virtuelle aktiver (VASP'er), der letter dem.

Den Europæiske Union vil også udsætte VASP'er for samme niveau af kontrol mod hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme, som andre finansielle institutioner allerede står over for. Disse børser og depotudbydere bliver nødt til at indføre risikobegrænsende elementer, når de håndterer selv-hostede tegnebøger og andre specifikke foranstaltninger rettet mod at kontrollere grænseoverskridende betalinger ved hjælp af kryptovaluta.

Hvad synes du om de seneste foranstaltninger mod hvidvaskning af penge, som EU har vedtaget? Fortæl os i kommentarfeltet nedenfor.

Sergio Goschenko

Sergio er en cryptocurrency-journalist baseret i Venezuela. Han beskriver sig selv som sent ude i spillet, da han kom ind i kryptosfæren, da prisstigningen skete i løbet af december 2017. Han har en computeringeniørbaggrund, bor i Venezuela og er påvirket af kryptovalutaboomet på et socialt niveau, og han tilbyder et andet synspunkt om kryptosucces, og hvordan det hjælper de ubankede og undertjente.

Billedkreditter: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons