Colombias Financial Superintendence præsenterede et projekt, der søger at skabe klarhed over, hvordan forbindelser mellem banker og udbydere af virtuelle aktiver (VASP'er) vil blive håndteret i fremtiden. Dokumentet definerer visse nøglebegreber og fastlægger et sæt forudsætninger, som banker skal verificere, før de accepterer udbydere af virtuelle aktiver som kunder.
Tjenesteudbydere af virtuelle aktiver skal reguleres i Colombia
Regulering er ved at blive et nøglemål for lande i Latam, hvor cryptocurrency-adoptionen vokser med betydelige hastigheder. Nu, den Finanstilsyn af Colombia har forelagt et dokument, der søger at fastlægge normer for de krav, kryptovalutabørser og depotudbydere skal opfylde for at blive betjent som kunder af banker. Projektet definerer nøglebegreber som virtuelle asset service providers (VASP'er) og virtuelle aktiver inden for forordningens anvendelsesområde.
På samme måde fastslår den, at udbydere af virtuelle aktiver skal være forbundet til UIAF, Colombias finansielle efterretningskontor, og have en handlingsplan for at håndtere hvidvaskning af penge og terrorismefinansieringsforsøg, der potentielt kan blive foretaget ved hjælp af deres platform.
Projektet refererer også indirekte til overholdelse af rejsereglen fremmet af Financial Action Task Force (FATF). Det hedder, at banker skal verificere, at disse VASP'er har:
Den teknologiske og operationelle kapacitet til at overvåge transaktioner med virtuelle aktiver samt til at indhente, bevare og transmittere oplysningerne fra ophavsmanden og modtageren af hver transaktion.
Flere krav
Forslaget fastslår, at VASP'erne skal være i stand til at præsentere klare oplysninger til deres kunder om de tjenester, de tilbyder, og de risici, der er forbundet med disse tjenester, omkostningerne forbundet med disse tjenester og de virtuelle aktiver, der findes på deres platforme.
VASP'er vil også have en plan for at håndtere operationelle og cybersikkerhedsrelaterede risici for at håndtere mulige hacks eller platformsproblemer, der kan påvirke, hvordan deres tjenester leveres til deres kunder. Banker vil også være forpligtet til at adskille deres ansvar fra VASP'ers ansvar og fortælle kunderne, at kun de og disse platforme er ansvarlige for VASP-relaterede problemer.
Forslaget fastsætter også restriktioner for investeringer. Der står:
De overvågede enheder, der er bemyndiget til at erobre ressourcer gennem indlånsprodukter eller midler, skal sikre, at operationerne med indskud og tilbagetrækning af ressourcer i finansielle produkter af indskud eller midler i navnet på en VASP kun udføres gennem ikke-ansigt-til-ansigt-kanaler.
Forslaget er stadig i diskussionsfasen, og Finanstilsynet modtager forslag om det frem til den 12. august.
Hvad synes du om VASP-reguleringsforslaget i Colombia? Fortæl os i kommentarfeltet nedenfor.
Billedkreditter: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
Ansvarsfraskrivelse: Denne artikel er kun til informationsformål. Det er ikke et direkte tilbud eller opfordring til et tilbud om at købe eller sælge eller en anbefaling eller påtegning af produkter, tjenester eller virksomheder. Bitcoin.com leverer ikke investerings-, skattemæssig, juridisk eller regnskabsrådgivning. Hverken virksomheden eller forfatteren er ansvarlig, direkte eller indirekte, for skader eller tab, der er forårsaget eller påstås at være forårsaget af eller i forbindelse med brugen af eller afhængighed af noget indhold, varer eller tjenester, der er nævnt i denne artikel.
Kilde: https://news.bitcoin.com/financial-superintendence-of-colombia-presents-project-to-regulate-crypto-service-providers/