UAE kræver nu, at agenter rapporterer ejendomstransaktioner, hvor virtuel valuta bruges som betaling

De Forenede Arabiske Emirater (UAE) har sagt, at det nu kræver, at ejendomsmæglere, mæglere og advokatfirmaer rapporterer til Financial Intelligence Unit ejendomstransaktioner, hvor virtuel valuta bruges som betaling. Tilsvarende skal køb eller salg af fast ejendom, hvor "midlerne anvendt i transaktionen stammer fra et virtuelt aktiv", også indberettes.

Identifikationsdokumenter for parter i transaktionen skal registreres

De Forenede Arabiske Emiraters (UAE) regering har sagt, at den indfører nye rapporteringskrav for ejendomstransaktioner, hvor virtuel valuta bruges som betalingsmetode. Med introduktionen af disse nye rapporteringskrav fremviser De Forenede Arabiske Emirater sin "bæredygtige og udviklende tilgang til den globale kamp mod hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme."

Som pr. A indberette offentliggjort af WAM, fulgte beslutningen om at ændre rapporteringskravene efter adskillige møder og diskussioner, som blev afholdt af UAE's ministerier for økonomi, justits og Financial Intelligence Unit (FIU). Drøftelserne var centreret om, hvordan ejendomsmæglere, mæglere og advokatfirmaer skulle indsende rapporter om ejendomskøb eller -salg til FIU.

Som en del af de nye rapporteringskrav skal ejendomsmæglere rapportere alle kontanttransaktioner, hvor "enkelt eller flere kontantbetalinger [er] lig med eller over AED 55,000 [$14,974]" til FIU. Når det drejer sig om digital valuta, er agenter og mæglere forpligtet til at rapportere til FIU, når betalinger omfatter brug af et virtuelt aktiv. Det samme bør også gøres, når "midlerne brugt i transaktionen [er] afledt af et virtuelt aktiv."

I henhold til WAM-rapporten kræver den nye rapporteringsmekanisme nu "ejendomsmæglere, mæglere og advokatfirmaer at indhente og registrere identifikationsdokumenterne for parterne i den relevante transaktion, blandt andre relevante dokumenter relateret til transaktionen." Rapporten tilføjede, at reglerne vil gælde "for både enkeltpersoner og virksomhedsenheder, der er parter i ovennævnte ejendomstransaktioner."

Rapporteringskrav for at sikre økonomisk og finansiel stabilitet

I mellemtiden citerer rapporten De Forenede Arabiske Emiraters økonomiminister, Abdulla bin Touq Al Marri, der roser vedtagelsen af de nye rapporteringskrav, som tilsyneladende ikke kun sikrer økonomisk og finansiel stabilitet, men bekæmper virksomheders fejlbehandling. På sin side foreslog justitsminister Abdullah Sultan Bin Awwad Al Nuaimi, at der skulle indføres nye rapporteringskrav, der beviste, at regeringen og den private sektor arbejdede sammen. Han sagde:

Indførelsen af rapporteringsregler for visse transaktioner i ejendomssektoren er endnu et eksempel på, hvordan UAE koordinerer på tværs af regeringen og med den private sektor for at styrke de nationale rammer for bekæmpelse af hvidvaskning af penge og bekæmpelse af finansiering af terrorisme.

Lederen af FIU, Ali Faisal Ba'Alawi, sagde, at de nye krav vil hjælpe med at "forbedre kvaliteten af den finansielle efterretning, der er tilgængelig for FIU." Kravene vil hjælpe FIU med at spore den mistænkelige overførsel af midler eller investeringer, tilføjede Ba'Alawi.

Hvad er dine tanker om denne historie? Fortæl os, hvad du synes i kommentarfeltet nedenfor.

Terence Zimwara

Terence Zimwara er en Zimbabwe prisvindende journalist, forfatter og forfatter. Han har skrevet meget om de økonomiske problemer i nogle afrikanske lande, samt hvordan digitale valutaer kan give afrikanere en flugtvej.