UK: mod uregistreret Bitcoin ATM

I de senere år er brugen af ​​Bitcoin-hæveautomater steget i Storbritannien. Disse pengeautomater giver folk mulighed for at købe og sælge Bitcoin og andre kryptovalutaer ved hjælp af kontanter.

Selvom Bitcoin pengeautomater kan være en bekvem måde at komme ind på kryptovalutamarkedet, kan de også bruges til ulovlige aktiviteter såsom hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme.

Det er grunden til, at Storbritanniens Financial Conduct Authority (FCA) har slået ned på ulovlige og uregistrerede Bitcoin-hæveautomater.

FCA's kamp mod ulovlig Bitcoin ATM

FCA er det tilsynsorgan, der er ansvarligt for at føre tilsyn med den finansielle serviceindustri i Det Forenede Kongerige.

Dens mission er at beskytte forbrugerne, sikre markedsintegritet og fremme konkurrencen i den finansielle sektor.

Som en del af sine bestræbelser på at nå disse mål har FCA udfordret væksten af ​​uregistrerede og ulovlige Bitcoin Pengeautomater.

Ifølge FCA kan enhver virksomhed, der ønsker at drive en Bitcoin ATM i Storbritannien skal være registreret hos det som et kryptovalutafirma.

Dette skyldes, at Bitcoin og andre kryptovalutaer betragtes som mønter i deres egen ret, og FCA har regulerende myndighed over alle kryptovalutavirksomheder, der opererer i Storbritannien.

Derudover skal enhver virksomhed, der driver en Bitcoin ATM, overholde bestemmelserne om anti-hvidvaskning af penge (AML) og antiterrorfinansiering (CTF).

På trods af disse regler har der været adskillige rapporter om ulovlige og uregistrerede Bitcoin-hæveautomater, der opererer i Storbritannien.

Bitcoin ATM placering

Disse pengeautomater er ofte placeret i dagligvarebutikker, barer og andre offentlige steder. De tillader enkeltpersoner at købe og sælge Bitcoin uden at gå gennem et registreret kryptovalutafirma, hvilket betyder, at de muligvis ikke er i overensstemmelse med AML- og CTF-reglerne.

FCA har slået ned på disse ulovlige og uregistrerede Bitcoin pengeautomater på flere måder. For det første advarede den offentligheden om risiciene ved at bruge uregistrerede pengeautomater. FCA udtalte, at uregistrerede pengeautomater muligvis ikke overholder AML- og CTF-reglerne, hvilket betyder, at folk, der bruger dem, kan risikere ubevidst at deltage i ulovlige aktiviteter.

For det andet har FCA truffet håndhævelsesforanstaltninger mod firmaer, der driver uregistrerede Bitcoin-hæveautomater.

I 2020 udstedte FCA en advarsel til et firma kaldet Buy2LetCars, som drev en uregistreret Bitcoin ATM i London.

FCA udtalte, at Buy2LetCars ikke var et registreret cryptocurrency-selskab, og at dets Bitcoin ATM ikke var i overensstemmelse med AML- og CTF-reglerne. FCA advarede også offentligheden om, at brugen af ​​Buy2LetCars' Bitcoin ATM kunne være ulovlig.

For det tredje samarbejdede FCA med andre reguleringsorganer for at bekæmpe brugen af ​​uregistrerede og ulovlige Bitcoin-hæveautomater. I 2020 samarbejdede FCA med Metropolitan Police om at lukke en uregistreret Bitcoin ATM, der opererede i en dagligvarebutik i London. Hæveautomaten var blevet brugt til at hvidvaske mere end £1.5 millioner i kontanter.

Storbritanniens indsats for at regulere industrien

FCA's aktioner mod ulovlige og uregistrerede Bitcoin pengeautomater er en del af en bredere indsats for at regulere kryptovalutamarkedet i Det Forenede Kongerige.

Selvom kryptovalutaer som Bitcoin har eksisteret i mere end et årti, er de stadig en relativt ny aktivklasse. Som et resultat kommer investering i kryptovalutaer med stor usikkerhed og risiko.

For at imødegå disse risici har FCA implementeret en række reguleringsforanstaltninger.

For eksempel kræver det, at alle kryptovalutafirmaer, der opererer i Det Forenede Kongerige, er registreret hos FCA. Derudover skal disse virksomheder overholde AML- og CTF-reglerne.

Derudover har FCA advaret offentligheden om risiciene ved at investere i kryptovalutaer og udstedt vejledninger for at hjælpe forbrugerne med at træffe informerede investeringsbeslutninger.

Selvom FCAs aktioner mod ulovlige og uregistrerede Bitcoin pengeautomater kan virke som en lille del af den samlede indsats for at regulere kryptovalutamarkedet, er de en vigtig del af den indsats.

Uregistrerede pengeautomater bruges ofte til at lette ulovlige aktiviteter såsom hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Ved at slå ned på disse pengeautomater sender FCA en klar besked:

"Ulovlige aktiviteter vil ikke blive tolereret på kryptovalutamarkedet."

Derudover hjælper FCA's handlinger med at beskytte forbrugere, som måske ikke er klar over de risici, der er forbundet med ulovlige og uregistrerede Bitcoin-hæveautomater.

Ved at udstede advarsler og træffe håndhævelsesforanstaltninger hjælper FCA med at sikre, at forbrugerne kan træffe informerede beslutninger om deres investeringer i kryptocurrency marked.

Kritik af det britiske FCA's finansielle myndigheder

Nogle kritikere har dog hævdet, at FCAs reguleringsforanstaltninger er for strenge og kan kvæle innovation på kryptovalutamarkedet.