Der er en grund til, at centraliserede udvekslinger har domineret på trods af at de er i modsætning til kryptos kerneprincipper.
Følgende meningsredaktion blev skrevet af Bitcoin.com CEO Dennis Jarvis.
Den grove dårlige ledelse og direkte bedrageri i 2022 af mange uigennemsigtige centraliserede udvekslinger driver folk tilbage til kryptografens kerneprincipper, såsom decentralisering, selvforsorg, gennemsigtighed og censurmodstand. Folk henvender sig naturligvis til DeFi (decentraliseret finans). Desværre er meget af DeFi endnu ikke klar til at fungere som en passende erstatning.
I denne artikel vil jeg tale om to af de vigtigste udfordringer: hvordan man gør DeFi mere tilgængelig for nye brugere, og hvordan man forbedrer dens ydeevne sammenlignet med centraliserede tjenester.
Onboarding-problemet og dets løsning
Problemet med at få nye brugere til at adoptere DeFi skyldes til dels brugeroplevelse (UX). Bitcoin.com's Head of Product Experience Alex Knight gjorde et fremragende stykke arbejde Disposition problemerne og løsningerne på UX-udfordringerne i web3-applikationer. For at opsummere: den selvforvarende web3-modellen fører generelt til, at udviklere skaber en brugeroplevelse, der er fundamentalt anderledes end den, folk er vant til i den frihedsberøvede web2-modellen - og det skaber enorm friktion.
At løse UX-problemet er en kombination af smart design, uddannelse og incitamenter.
På designfronten er udfordringen at skabe produkter, der er lige så velkendte og nemme at bruge som de bedste web2-analoger. På Bitcoin.com vores selvstændige multichain wallet-app har længe givet en intuitiv oplevelse, men kun til simple handlinger som at købe, sælge, sende og modtage krypto. Efterhånden som vi integrerer mere komplekse DeFi-funktioner, herunder vores egen decentraliserede udveksling Vers DEX, lige ind i appen, er det afgørende, at brugeroplevelsen forbliver så ude af stand til at skelne fra web2 som muligt, mens du udelukkende bruger web3-skinner.
Men selvom web3 formår at nå paritet med web2 med hensyn til brugervenlighed, er der stadig udfordringen med at overbevise folk om at skifte. Det er her uddannelse og incitamenter kommer ind. Uddannelse vil gøre to ting: genopbygge tilliden til krypto og forberede brugerne til at tage skridtet. Incitamenter vil give det skub, der ofte er nødvendigt for at prøve noget nyt.
Heldigvis er cryptocurrency-området ideelt egnet til at give den perfekte kombination af uddannelse og incitamenter. jeg har skrevet om styrken af loyalitetstokens i krypto, og vigtigheden af at få dem rigtigt, og vi har tænkt længe og grundigt over, hvordan vi kan integrere dem i Bitcoin.com økosystem.
Nu hvor vi har lanceret vores eget økosystem-token VERSE, er vi i stand til at begynde at eksperimentere med måder at bruge monetære incitamenter til sikkert at guide folk ind i decentraliseret finansiering, hvor de kan drage fordel af dets fordele frem for CeFi (centraliseret finansiering). En måde, vi planlægger at gøre det på, er at belønne nytilkomne med VERSE-tokens for at udføre handlinger som at sikkerhedskopiere deres pung.
Dette understøttes af vores nyligt lancerede CEX uddannelsesprogram der vil belønne personer, der er berørt af centraliserede kryptovirksomheders insolvens, samtidig med at de opmuntrer til vedtagelsen af decentral finansiering og selvforsorg.
Udførelsesproblemet
Selvom du løser problemet med at indsætte nye brugere, fejler DeFi i sin nuværende iteration i reaktionsevne og markedsstørrelse. Hvis nogen af disse mangler, vil folk ikke komme eller forlade kort efter.
DeFi-responsivitet har grebet ind under, hvad der ville blive betragtet som let trafik i web2. On-chain-kapacitet har ikke været i stand til at håndtere peak 2021 DeFi-brug. Selv med spredningen af alt-L1'er og begyndelsen af levende L2'er, blev on-chain blokplads let oversvømmet.
DEX markedsstørrelse indkapsler DeFis kapacitetsproblem. Jeg lader crypto Twitter hjælpe mig her:
Bemærk, at disse kommentarer blev sendt lige før FTX imploderede. Det er muligt, at tweets forfatteres synspunkter har ændret sig siden da. Alligevel stemmer deres kritik: Nuværende DeFi-produkter kan simpelthen ikke erstatte CEX'er med hensyn til likviditet, volumen og ordrematchning.
Det er et problem for kryptoindustrien, når mange af de største handlende, market makers og fortalere for krypto ikke kan udføre handler eller deltage i størrelse på decentraliserede platforme. De er tvunget til at samles på risikable centraliserede udvekslinger, hvilket skaber en selvforstærkende cyklus af afhængighed af CEX'er.
Tidligere virkede CEX'er som et aftalt stop-gap, indtil kryptoteknologi var på et sted, hvor den var i stand til at tage over. Efterhånden som krypto fik mere opmærksomhed, føler jeg, at branchen som helhed blev selvtilfreds, distraheret af mængden af penge, der strømmede ind. Følelsen var noget i retning af: "De ting vil blive løst med tiden."
Løsning på udførelsesproblemet
Jeg tror, at de grundlæggende kryptoteknologiske værktøjer alle er her, eller næsten det. Et eksempel på en DEX, der kan konkurrere på et acceptabelt niveau med en CEX, er den lag 2-baserede dYdX-udveksling. Ved at udnytte nul-videnssikre systemer kan dYdX udføre transaktioner billigt og hurtigt nok til at sammenligne med CEX'ers reaktionsevne. For øjeblikket, "det eksisterende dYdX-produkt behandler omkring 10 handler i sekundet og 1,000 ordreplaceringer/annulleringer i sekundet med det mål at opskalere størrelsesordener højere."
Nu mangler det kun sammenlignelig likviditet. Da god likviditet afføder bedre likviditet, er et konstruktivt første skridt, at dYdX bruger en ordrebog og matchende motor, en meget mere effektiv og rentabel måde at skabe markeder på. Brug af en ordrebog bør tiltrække market makers til at tilvejebringe den likviditet, der er tilstrækkelig til at gøre DEX'er sammenlignelige med CEX'er.
Derudover vil likviditeten komme nu, hvor det er åbenlyst (igen!), at du ikke kan stole på disse centraliserede formidlere. Store spillere inden for krypto skal gøre en fælles indsats for at flytte ud af CEX'er til DeFi-protokoller. Bitcoin.com, for det første, er stolte af at kunne tilbyde omfattende DeFi-løsninger. Det Bitcoin.com Wallet, med over 35 millioner selvopbevarende tegnebøger, der er oprettet til dato, fortsætter med at være et vigtigt onboarding-værktøj, der sætter nytilkomne op til nemt og sikkert at interagere med decentraliseret økonomi.
Fremtiden er DeFi
Bliv ikke desillusioneret af de mangler, jeg har identificeret her. Sandheden i sagen er, at alle DeFis mangler er trivielle i forhold til dens styrker. DeFi muliggør selvforvaltning af dine aktiver, men med den nytte, vi er kommet til at stole på fra centraliserede finansielle institutioner; for eksempel at bytte mellem aktiver, tjene afkast på dine aktiver eller bruge dine aktiver til at optage lån. Indtil nu har disse finansielle aktiviteter altid krævet betroede formidlere. Løsningerne på DeFis problemer er opnåelige, hvilket står i skarp kontrast til de forankrede problemer i traditionel finans. I sidste ende er svaret på traditionelle finansproblemer DeFi.
Hvad er dine tanker om potentialet for, at decentraliseret finans kan erstatte centraliseret finans? Del dine tanker i kommentarfeltet nedenfor.
Billedkreditter: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
Ansvarsfraskrivelse: Denne artikel er kun til informationsformål. Det er ikke et direkte tilbud eller opfordring til et tilbud om at købe eller sælge eller en anbefaling eller påtegning af produkter, tjenester eller virksomheder. Bitcoin.com leverer ikke investerings-, skattemæssig, juridisk eller regnskabsrådgivning. Hverken virksomheden eller forfatteren er ansvarlig, direkte eller indirekte, for skader eller tab, der er forårsaget eller påstås at være forårsaget af eller i forbindelse med brugen af eller afhængighed af noget indhold, varer eller tjenester, der er nævnt i denne artikel.
Kilde: https://news.bitcoin.com/we-must-expedite-the-move-from-centralized-services-to-viable-defi-alternatives/