I det nuværende landskab af blockchain-teknologi og decentraliseret finans (DeFi) skiller Centrifuge (CFG) sig ud som et projekt, der får stor opmærksomhed fra investorsamfundet. Denne øgede interesse tilskrives primært Centrifuges unikke evne til at etablere en forbindelse mellem Real World Assets (RWA'er) og det ekspanderende område af DeFi. I dag, lad os lære om dette projekt med Coincu gennem denne Centrifuge Review-artikel.
Hvad er Centrifuge?
Centrifuge Protocol er en transformerende kraft, der giver virksomheder en gateway til at tokenisere virkelige aktiver og låse op for finansieringsmuligheder gennem sin innovative Tinlake asset-backed lending decentralized applikation (dApp).
I sin kerne giver Centrifuge virksomheder mulighed for at udnytte deres materielle aktiver ved at konvertere dem til digitale tokens, hvilket muliggør problemfri sikkerhedsstillelse og adgang til decentraliseret udlån. Tinlake dApp fungerer som en kanal, der problemfrit forbinder brugere til det bredere DeFi-økosystem, mens det letter lån på tværs af forskellige protokoller.
Bemærkelsesværdigt er Centrifuges strategiske valg om at bygge sin protokol på Polkadot-netværket og samtidig etablere en bro til Ethereum gennem sin dApp. Denne strategiske integration placerer Centrifuge i skæringspunktet mellem to store blockchain-økosystemer og tilbyder brugerne fordelene ved begge.
Ethereum-forbindelsen forbedrer tilgængeligheden og sikrer kompatibilitet med et af de mest fremtrædende DeFi-miljøer, mens Polkadot-fundamentet giver hurtig transaktionsbehandling, hvilket bidrager til den overordnede platformseffektivitet.
Hvilke problemer løser Centrifuge?
Bridging Real World Asset og DeFi
Centrifuge indvarsler Real World Asset-markedet på flere billioner dollars til DeFi-området, og tilbyder virksomheder en transformativ vej til at få adgang til likviditet, der tidligere var uudnyttet i det traditionelle finansielle landskab. Centrifuge fungerer som en bro, der forbinder det decentraliserede finansielle økosystem med aktiver i den virkelige verden og omdefinerer reglerne for global handel med en mission om at fremme økonomiske muligheder globalt.
Skab kapital til virksomheder
Det enorme marked for globale business-to-business-udgifter (B2B), anslået til svimlende $180 billioner, kommer med en betydelig udfordring: den gennemsnitlige betalingsperiode på 60 dage.
Dette udgør en betydelig hindring, især for små og mellemstore virksomheder (SMV'er), som kræver finansieringsløsninger for at overvinde dette hul. I modsætning til større virksomheder har SMV'er ofte vanskeligheder med at opnå bæredygtig vækst på grund af begrænset adgang til rettidig kapital.
I erkendelse af denne udfordring er Centrifuge på en mission om at demokratisere økonomisk adgang for virksomheder af alle størrelser. Mens eksisterende løsninger kun ridser overfladen af dette massive finansieringsbehov, har Centrifuge introduceret Centrifuge OS.
Resultatet er en revolutionerende frigørelse af værdi, som tidligere var utilgængelig, hvilket giver virksomheder, især SMV'er, hidtil uset økonomisk adgang og fleksibilitet. Dernæst vil Centrifuge Review-artiklen gå til højdepunkterne i dette projekt.
Højdepunkter i Centrifuge
Rigelig TVL udløser aktiver i den virkelige verden
Centrifuge har dykket ned i et nyt niveau af Total Value Locked (TVL) vækst og afslørede Real World Assets TVL-kategorien. Dette initiativ markerer et paradigmeskifte ved at tokenisere materielle aktiver som regninger, fast ejendom, royalties og mere. Det potentielle resultat er svimlende, med evnen til at introducere billioner af nye aktiver i DeFi-sfæren.
Processen involverer Centrifuges innovative tilgang til at konvertere virkelige aktiver til ikke-fungible tokens (NFT'er) på Centrifuge Chain. Real World Assets TVL-metrikken bliver en nøgleindikator, der måler værdien af aktive aktiver fra den virkelige verden, der giver næring til Centrifuges finansielle økosystem.
Polkadot Prowess og Parachain Pioneering
Centrifuge står højt som et banebrydende projekt inden for Polkadot-økosystemet, der kan prale af den højeste TVL i netværket. Især er det sat til at skrive historie som et af de indledende projekter til at køre en Parachain på Polkadot.
Platformens arkitektur er strategisk bygget på Polkadot, hvilket sikrer hurtige transaktioner og minimale gebyrer. Ud over sin alsidighed er Centrifuges decentrale applikation (DApp), Tinlake, skræddersyet til at udnytte betydelig likviditet på Ethereum-netværket.
CFG-tokenet, der er integreret i Centrifuges økosystem, etablerer problemfri forbindelse med sin dedikerede bro til Ethereum. Tilslutning til Relay Chain hjælper Centrifuge med at føle sig sikker på sikkerhed og fokusere ressourcer på at bygge platformens hovedfunktioner.
Derudover tillader Parachains mekanisme også Centrifuge at forbinde og interagere med andre blockchains nemt. Desuden vil Substrate spille en vigtig rolle i forbindelse med forespørgsler om data.
DeFi Integration Styrer Centrifuge Mod Innovation
Centrifuges indflydelse strækker sig langt ud over dets proprietære økosystem gennem strategiske alliancer med førende DeFi-projekter. En bemærkelsesværdig præstation er tilbageleveringen af virkelige aktiver til MakerDAO's DAI, en milepæl, der understreger Centrifuges forpligtelse til at bygge bro mellem traditionel finans og det decentraliserede område.
Samtidig er platformen aktivt engageret i at være banebrydende for den første virkelige markedsplads for aktiver på Aave. Den direkte integration i andre DeFi-protokoller positionerer Centrifuge-brugere til at nyde øjeblikkelig likviditet, hvilket styrker DeFi-rummet mod destabiliserende begivenheder gennem introduktionen af en mindre variabel sikkerhedsdynamik.
Implementer testnet
Centrifuge står som et fyrtårn for udviklere, der søger robuste testmiljøer. Platformen er velegnet til at implementere testnet, afgørende for evaluering af funktionalitet, stabilitet og ydeevne af applikationer i en kontrolleret indstilling. I øjeblikket overvåger Centrifuge driften af to aktive testnet, der hver tjener forskellige formål i udviklingens livscyklus.
Flint: The Pioneering Testnet
Flint, der er etableret som det primære testnet, har været aktivt i drift siden november 2019. Flint, der tjener som prøvegrund for forhåndsvisninger og Alpha-udgivelser, giver udviklere et understøttende miljø til grundigt at teste og forfine deres applikationer før en bredere implementering. Flints levetid og kontinuerlige aktivitet understreger dens betydning som en integreret komponent i Centrifuges udviklingsøkosystem.
Rav: Fremme applikationsstabilitet
Som Centrifuges andet testnet er Amber i centrum i vurderingen af stabiliteten af applikationer, der er klar til Beta-udgivelse. Udviklere udnytter Amber til at udsætte deres kreationer for strenge tests, hvilket sikrer, at de opfylder applikations foruddefinerede standarder for pålidelighed og ydeevne. Ambers rolle i udviklingspipelinen koncentrerer Centrifuges forpligtelse til at levere robuste og afhængige lag 2-applikationer til det bredere samfund.
Hvordan virker Centrifuge?
Inden for finansiering af små virksomheder fører søgen efter øget arbejdskapital ofte virksomheder til at henvende sig til investorer eller søge lån fra større finansielle institutioner. Alligevel er disse veje ikke altid let tilgængelige for små virksomheder, på trods af relativt lave misligholdelsesrater på deres tilbagebetaling af lån.
Centrifuge træder ind i dette tomrum ved at udnytte kraften i decentraliseret finans. Ved at bruge blockchain-teknologi og smarte kontrakter tilbyder Centrifuge en innovativ tilgang til at frigøre arbejdskapital til små virksomheder.
Gå ind i Centrifuge, en spilskiftende løsning, der udnytter DeFi til at løse denne vedvarende udfordring. Når vi dykker ned i den indviklede dynamik i dette finansielle landskab, vil vi dissekere spørgsmålet fra både et forretnings- og investorperspektiv med denne Centrifuge Review-artikel.
Virksomhedsinteraktion
Centrifuge fungerer gennem en strømlinet proces, der forbinder virksomheder, der søger arbejdskapital, med investorer, der ønsker at finansiere disse ventures. Tinlake-applikationen fungerer som katalysatoren for denne synergi og tilbyder en platform for virksomheder til at tokenisere deres materielle aktiver og sikre den nødvendige kapital gennem blockchain-teknologi.
Virksomheder, der fungerer som aktivophavsmænd på Tinlake, bruger platformen til at tokenisere deres værdifulde aktiver i den virkelige verden. Gennem Tinlake-applikationen er disse aktiver forpligtet til blockchain, hvilket sikrer gennemsigtigt og verificerbart ejerskab. De resulterende kryptoaktiver, der repræsenterer virksomhedens materielle besiddelser, tjener som sikkerhed for lån.
Investor Deltagelse
Investorer, i rollen som långivere, engagerer sig ved at låse stablecoins som DAI i poolen på Tinlake. Denne låste kapital bliver derefter indsat som lån til virksomheder, hvilket fremmer et symbiotisk forhold. Til gengæld for deres deltagelse står investorerne til at tjene overskud baseret på den kapital, der stilles til rådighed for disse virksomheder.
Inden investorerne binder deres kapital, har de mulighed for at foretage grundig research på de virksomheder, der er tilgængelige på platformen. Denne due diligence giver investorer mulighed for at træffe informerede beslutninger og vurdere kvaliteten og potentialet af de virksomheder, der søger finansiering.
Token-indstillinger
Investorer kan vælge mellem to forskellige tokens – TIN og DROP – når de deltager i en pulje. TIN-tokens repræsenterer investeringer med højere risiko og tilbyder tilsvarende højere belønninger. På den anden side er DROP-tokens, mens de giver lavere afkast, karakteriseret ved større stabilitet.
Fleksible hævninger
Renterne på TIN- eller DROP-tokens er ikke en fast forpligtelse; snarere kan den indløses på et hvilket som helst tidspunkt som DAI. Denne fleksibilitet giver investorerne mulighed for at styre deres likviditet i overensstemmelse med deres præferencer.
Når investorer beslutter sig for at trække sig, kan de akkumulerede renter problemfrit konverteres tilbage til DAI. Dernæst vil Centrifuge Review-artiklen udforske de fremragende produkter fra dette projekt.
Centrifuger produkter
Centrifugekæde
Centrifuge Chain er indgangen til virkelige aktiver til problemfrit at slutte sig til blockchain-økosystemet. Ved at udnytte kraften i Substrate Parity og byder på en innovativ bro til Ethereum, positionerer Centrifuge Chain sig som en katalysator for et mere forbundet og alsidigt blockchain-landskab.
Bygget på substratparitet opnår Centrifuge Chain en betydelig fordel i hastighed og anvender en ensartet tilgang til specifikke funktioner. Dette strategiske fundament accelererer ikke kun projektets udvikling, men sætter også scenen for øget interoperabilitet inden for blockchain-området. 
Substrates alsidighed gør det muligt for Centrifuge problemfrit at udnytte Polkadot-økosystemet og etablere forbindelser med andre blockchains, der overholder standarden. Denne indbyrdes forbundne tilgang danner grundlaget for et større økosystem af flere forbundne blockchains, hvor DApps på Ethereum kan udnytte data fra forskellige kæder.
Hvordan virker Centrifugekæden?
Paper Records starter processen ved at bruge Centrifuge P2P-netværket til at underskrive og sende fakturaer til Spotify. I et forsøg på at sikre gennemsigtighed og ægthed, anvender Spotify, efter modtagelse af dokumentet, Centrifuge Chain som en valideringsnode til at verificere korrektheden af dokumentet med en digital signatur. Resultatet er en opdateret, underskrevet version af dokumentet, der sendes tilbage til Paper Records.
Brugen af Centrifuge Chain som en valideringsknude viser sig at være en game-changer. Denne funktion giver Paper Records mulighed for problemfrit at slå Spotify op og gør det muligt for Spotify gensidigt at verificere legitimiteten af Paper Records. Vigtigt er det, at Paper Records udnytter Centrifuge Chain til at forankre dokumenthashen, komplet med begge signaturer, hvilket giver en uforanderlig og sikker registrering af transaktionen. 
Paper Records tager innovation et skridt videre og udnytter disse validerede dokumenter til at skabe et ikke-fungibelt token (NFT) på centrifugekæden, der symboliserer en udestående faktura. Denne NFT, en digital repræsentation af transaktionen i den virkelige verden, tjener som sikkerhed, som Paper Records kan udnytte på tværs af flere blockchains, inklusive Ethereum, for at få adgang til finansiering.
Det faktum, at tredjeparter, lige fra traditionelle långivere til DeFi-udlånspuljer, nu kan verificere værdien af disse NFT'er. De on-chain-ankre og identiteter forbundet med disse NFT'er, kombineret med adgang til off-chain-dokumenter, der indeholder ægthedsoplysninger, skaber et omfattende system til verifikation.
Tinlake
Tinlake er en dynamisk DApp, der opererer på Ethereum blockchain og er på forkant med at omforme landskabet af DeFi. Med sine open source smarte kontrakter og sømløse integrationsmuligheder tilbyder Tinlake en unik platform for investorer og låntagere til i fællesskab at finansiere skræddersyede aktivpuljer.
I sin kerne er Tinlake afhængig af Centrifuge-rammen og udnytter dens evner til at skabe individuelle, ikke-fungible aktiver, der spiller en central rolle som sikkerhed for lån i DeFi-økosystemet. Synergien mellem Tinlake og Centrifuge introducerer en ny tilgang til asset-backed finansiering på Ethereum blockchain. Vi har lært om de 2 kerneprodukter fra Centrifuge, den næste artikel Centrifuge Review vil introducere dig symbolet på dette projekt.
CFG token
Token-metrics
- Tokennavn: Centrifuge
- Ticker: CFG
- Blockchain: Centrifugekæde
- Token Standard: Opdatering
- Kontrakt: Opdatering
- Token Type: Utility, Governance
- Samlet forsyning: 430,011,123 CFG
- Cirkulerende forsyning: 360,263,043 CFG
Tokenfordeling
- Tidligt økosystem: 8.3 %
- Udviklingstilskud: 11.8 %
- Fællesskabstilskud: 7.1 %
- Fundament: 11.8%
- Fællesskabsudsalg: 9.5 %
- Kernebidragydere: 27 %
- Backer: 17.1 %
- Belønning og tilskud: 7.3 %
Frigivelsesplan
Låste Token Supplies
For at indgyde tillid og engagement har Centrifuge implementeret langsigtede låse på token-forsyninger. Nøglebidragydere og tidlige supportere er underlagt en optjeningsperiode, der strækker sig over et år, der starter fra juli 2021. Samtidig er udviklingsteamets tokens ikke kun låst i 48 måneder, men gennemgår også en optjeningsproces, der strækker sig over yderligere 12 måneder.
Incitament til nøglebidragydere
Optjeningsplanerne for nøglebidragydere og tidlige tilhængere er et vidnesbyrd om Centrifuges forpligtelse til at tilpasse incitamenter. Denne tilgang sikrer, at de, der har spillet en afgørende rolle i projektets vækst, løbende motiveres til at bidrage til dets succes over en længere periode.
Dynamisk tokenudstedelse
Centrifuge introducerer et dynamisk element til udstedelse af CFG-tokens for at fremme løbende engagement og netværksdeltagelse. Cirka 3% af CFG forventes at blive præget årligt, og tjene som Proof of Stake (PoS) belønninger, DOT lockup belønninger (for auktionering af Parachain Slots) og likviditetsbelønninger.
Total forsyningsstabilisering
For at stabilisere det samlede udbud af CFG inkorporerer Centrifuge en mekanisme, hvor transaktionsgebyrer, når de brændes ud af cirkulation, bidrager til at kontrollere den samlede token-forsyning over tid.
Token Use Cases
CFG er et alsidigt værktøjstoken, der er integreret i sin platform, der styrker brugere på tværs af forskellige aspekter af blockchain-økosystemet. Dette token bruges i følgende specifikke tilfælde:
- Brug CFG til at blive validatorer eller delegatorer: CFG giver brugerne en gateway til aktivt at engagere sig i sikkerheden og decentraliseringen af Centrifuge-netværket.
- Brugt som transaktionsgebyrer på platformen: CFG dukker op som den oprindelige valuta for transaktionsaktiviteter inden for Centrifuge-økosystemet.
- Brugt som belønning for indsatsaktiviteter: Indsatsaktiviteter, der er afgørende for netværkssikkerhed og stabilitet, bliver givende bestræbelser for brugere gennem CFG.
- Anvendes som et gebyr til at indbetale NFT'er (fra sikkerhedsstillelse): CFG er i centrum som en gebyrmekanisme til at deponere NFT'er som sikkerhed.
- Deltag i stemmerettigheder for ændringer på platformen: CFG-indehavere får en stemme i styringen af Centrifuge.
Centrifuge Review-artiklen vil fortsætte med at udforske vigtig information om projektet, som er holdet bag det.
Kerne hold
Centrifuge kan stolt prale af et team sammensat af forskellige talenter fra anerkendte organisationer, der fremmer en rig blanding af ekspertise. Blandt disse bemærkelsesværdige personer skiller sig ud Michael Ruzic-Gauthier, Chief Executive Officer (CEO), og Romina Bungert, Chief Finance Officer (CFO), der begge bringer et væld af erfaringer og resultater til Centrifuge-ledelsen.
Michael Ruzic-Gauthier: administrerende direktør (CEO)
Michael Ruzic-Gauthier, ved roret som administrerende direktør, er en erfaren professionel med en mangefacetteret baggrund. Hans rejse inkluderer:
- Uddannelsesmæssig ekspertise: Michael har en mastergrad i biokemi fra Dalhousie University, Canada, et bevis på hans dedikation til akademisk ekspertise.
- Investeringssamarbejdspartner hos NetScientific PLC: Med en forpligtelse til teknologiprojekter tilbragte Michael over to år som investeringssamarbejdspartner hos NetScientific PLC. Denne rolle gav ham mulighed for aktivt at engagere sig i at forme investeringslandskabet for teknologivirksomheder.
- Analytiker hos Berenberg: Michaels ekspertise strækker sig til den finansielle sektor efter at have dedikeret over to år som analytiker hos Berenberg, en af de ældste banker globalt. Hans analytiske dygtighed bidrog til bankens mangeårige omdømme.
Romina Bungert: Chief Finance Officer (CFO)
Romina Bungert, CFO for Centrifuge, bringer strategisk finansiel indsigt til lederteamet. Hendes profil inkluderer:
- Management Mastery: Romina tog sin mastergrad i ledelse fra ESCP Business School i 2015, hvilket viser hendes forpligtelse til at mestre forviklingerne i organisatorisk ledelse.
- COO hos Upvest: Før hun kom til Centrifuge, fungerede Romina som Chief Operating Officer (COO) hos Upvest, en investeringsapplikation, der med succes rejste $42 mio. Hendes rolle i at navigere i det operationelle landskab bidrog til platformens betydelige økonomiske resultater.
- COO hos DSTOQ: Rominas rejse omfatter også en betydelig indsats som COO hos DSTOQ, en applikation, der letter globale aktieinvesteringer. Hendes bidrag spillede en central rolle i udformningen af platformens operationelle strategier.
Investor
Centrifuge har sikret et væsentligt løft til sin vækstbane ved at rejse $15.8 millioner på tværs af seks runder af kapitaltilførsel. I finansieringsrunderne deltog en fremtrædende gruppe på 25 investorer, herunder industrigiganter som Coinbase Venture, IOSG Ventures og Moonwhale Ventures, hvilket bekræfter Centrifuges position som en nøglespiller i blockchain-området.
Konklusion af Centrifuge Review
Centrifuge hjælper med at bringe virkelige aktiver til blockchain ved at indkode disse aktiver i NFT'er. Det er også et af de første projekter til at køre Parachain på Polkadot og samtidig udnytte den enorme likviditetskilde kaldet Ethereum ved at bygge broer. Forhåbentlig har Centrifuge Review-artiklen hjulpet dig med at få et klarere overblik over projektet.
ANSVARSFRASKRIVELSE: Oplysningerne på denne hjemmeside er givet som generelle markedskommentarer og udgør ikke investeringsrådgivning. Vi opfordrer dig til at lave din egen research, før du investerer.
96
Kilde: https://coincu.com/234642-centrifuge-review/