Hvorfor Blockchain? Bank of America idømt en bøde på $5 mio. for ikke at oplyse om optioner

Det finansielle investeringsselskab Bank of America (BofA) blev idømt en bøde på 5 millioner dollars for ikke at afsløre detaljer, der involverede omkring 7.42 millioner forskellige sager om over-the-counter optioner, Det oplyste Reuters mandag.

Over-the-counter (OTC) optioner henviser til handel med finansielle derivater mellem en køber og en sælger. Med denne funktion har en investor mulighed for at lange eller shorte en position.

FINRA bøder BofA $5 mio

Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), et amerikansk regulatorisk agentur, der fører tilsyn med omkring 3400 finansielle institutioner, giver alle firmaer under dens jurisdiktion mandat til at rapportere til deres "Large Options Positions Reporting"-platform. Det indebærer, at virksomheder, der har mere end 200 kontrakter i enten lange eller korte positioner, skal opfylde det fastsatte mandat.

Efter at have påstået, at Bank of America ikke lavede tilstrækkelige bestemmelser for at imødekomme kravet fra 2014 til 2020, idømte FINRA det amerikanske investeringsselskab en bøde på 5 millioner dollars. Regulatoren tilføjede, at sådanne handlinger gør det "sværere at overvåge markeder for mulig manipulerende adfærd."

"BofA Securities' fejl opstod fra 2009 til oktober 2020 og omfattede 26 optionspositioner, der overskred gældende størrelsesgrænser med 20% til 2,900%," tilføjede erklæringen.

BofA svarer

Da BofA kommenterede årsagen til den manglende videregivelse af de nødvendige oplysninger, nævnte BofA, at fejlen udsprang af et "uopdaget systemproblem i rapporteringsprocessen."

Ifølge rapporten har den multinationale investeringsbank ikke "erkendt eller benægtet fejl ved at acceptere at forlige." Banken har også udbedret de rejste fejl, der førte til sigtelserne, hvor den oplyste, at den har tilføjet "datakvalitetstjek" til sit system for at sikre overholdelse af FINRA's mandat.

Blockchain – en bedre mulighed?

Blandt de forskellige use cases af blockchain, blev teknologien designet til at løse flere problemer med finansielle institutioner i den virkelige verden. Et af de bemærkelsesværdige træk ved blockchain er dens gennemsigtighed, som gør det muligt for alle parter få adgang til transaktionshistorik på netværket.

Finansielle institutioner kan anvende blockchain-teknologi for at forbedre gennemsigtigheden og dermed gøre det lettere for revisorer at gennemgå optegnelser. Interessant nok er nogle banker som JP Morgan, Goldman Sachs og BNP Paribas går allerede foran i denne retning.

I april 2021 annoncerede JP Morgan vedtaget blockchain til internationale pengeoverførsler for at forbedre gennemsigtighed, hastighed og omkostninger.

Goldman Sachs har også vedtaget blockchain-baserede platforme for at lette handel med obligationer og andre værdipapirer.

Din krypto fortjener den bedste sikkerhed. Få en Ledger hardware pung for kun $79!