5 ideer til, hvordan man tjener på kryptoporteføljen, når den er høj flygtig

Den første er, at volatilitet er almindeligt at håndtere på de finansielle markeder. Volatilitet afspejler ændringerne i prisen på et bestemt aktiv, der viser, hvor meget prisen er steget eller faldet over tid.

Et mere volatilt aktiv anses for at være mere risikabelt som en investering. Ud over mulige højere tab antager volatile aktiver imidlertid også højere afkast end relativt mindre volatile.

Crypto er en nyere aktivklasse, hvis potentielle op- og nedadgående markedsbevægelser i de korte perioder kan være betydelige, hvilket gør aktivet ustabilt. Aktiers volatilitetsområde er enormt – fra den relative stabilitet af store aktier, som Apple eller Alphabet, til "penny-aktier", der ofte er omskiftelige. Men obligationer, der viser mindre skarpe udsving op og ned over længere perioder, betragtes tværtimod som et aktiv med mindre volatilitet.

I modsætning til aktie- og værdipapirmarkedet er der ingen indeks, der ligner Volatilitetsindekset (VIX) på kryptovalutamarkedet til at måle prisvolatilitet. Historiske prisdiagrammer viser, hvordan hurtige toppe og depressive lavpunkter for kryptopriser sker hurtigere end aktivpriser på større markeder. Mange husker Bitcoin prisen steg med 125 % i 2016 og nåede næste år en ny rekordhøj på over 2000 %. Efter dette højdepunkt faldt prisen på Bitcoin igen indtil 2021; Bitcoin satte nye højder og mere end tredoblede topprisen i 2017.

Ikke desto mindre kan den identiske Bitcoin betragtes som et eksempel på et aktiv, der reducerer dets volatilitet over tid på grund af højere handelsvolumener og øget institutionel deltagelse. På den anden side kan altcoins, lavt handlede kryptovalutaer eller konstant skabe nye kryptoaktiver, som f.eks. Defi tokens, har generelt højere volatilitet.

Hvad er risikoprofilen for enkeltpersoner?

Risikoprofilering er en proces til at opdage din risikovillighed fra traditionel investeringsbank for enkeltpersoner og virksomheder. Risikoprofilering har til formål at forstå niveauet af din risikotolerance og graden af ​​porteføljevolatilitet, hvilket er behageligt for dig. Det er med andre ord din vilje og evne til at tage risici.

Ifølge en analyse fra Cesare Fracassi, Coinbases cheføkonom, har digitale aktiver i dag en lignende risikoprofil som råvarer som olie og gas og teknologi- og farmaceutiske aktier.

Størstedelen af ​​kryptoinvestorer er risikotagere. Der er dog en grad af risikoaversion, hvor du kan finde dig selv passende. For at forstå din risikoprofil skal du besvare fire enkle spørgsmål:

1. Hvor stor en procentdel af de investerede penge kan jeg miste?
2. Din portefølje faldt med 15 %; hvad vil du gøre?
3. Hvor stor en procentdel af din formue er i fare?
4. Hvor længe planlægger du at beholde penge investeret?

Svar på det vil give dig mere indsigt i, hvilken type investor du er. Der er ingen rigtige eller forkerte svar her. Der er ingen omfattende test for kryptoinvestorer, men du kan tjekke dig selv med klassiske investeringsinstrumenter ved dette link.

Høj volatilitet kan være attraktiv for nogle kryptoinvestorer, da det skaber mulighed for øget profit. De, der er mindre risikovillige, kan dog bruge værktøjer til at begrænse den negative indvirkning af volatilitet. Nedenfor er fem ideer til at håndtere høje markedsudsving og bruge din kryptoportefølje effektivt.

Diversificer din portefølje

Diversificering er fordelingen af ​​midler i en portefølje mellem forskellige aktiver – kryptovalutaer, aktier, obligationer, blue chips osv. Diversificering er en glimrende måde at reducere den samlede porteføljevolatilitet ved at omfordele aktivrelaterede risici.

Der kræves dog mere end blot at fordele midler mellem aktiver for at reducere porteføljens volatilitet. Det vigtigste er kun at lægge nogle af æggene i én kurv og investere i tokens fra forskellige netværk for at reducere korrelationen mellem hinanden.

Aktivkorrelation måler, hvordan forskellige aktiver bevæger sig i forhold til hinanden. Generelt afspejler denne indikator i hvilken grad de særlige to aktiver ændrer indbyrdes sammenhænge.

For eksempel viser historien om kryptostreameren "Chansers" fra Sydkorea, hvordan en ubalanceret portefølje kan være farlig. Han tabte næsten 2 millioner dollars på grund af sammenbruddet af Terra (Luna) i maj 2022. En høj korrelation mellem UST og LUNA og hans tro på ét projekt var risikabelt.

En visuel måde at studere korrelationer i krypto er at lave en prøve af flere mønter, herunder BTC, ETH og DOGE, med den højeste 30-dages handelsvolumen på en bestemt dato og en prishistorie på mindst tre år, ifølge CoinMarketCap . Observationerne viser ingen enkelt negativ korrelation mellem kryptoaktiver i matrixen. Tværtimod viste alle kryptoaktiver positive korrelationer; den gennemsnitlige korrelation var 48 %, hvilket indikerer en fælles risikofaktor. Det laveste niveau af korrelation har DOGE; det er dog en ret spekulativ mønt.

Konklusionen er, at for at reducere co-directional risiko, bør der være mindre korrelation mellem mønter. Kryptovaluta er et volatilt, men diversificerende aktiv for porteføljer, der er udsat for traditionelle risikofaktorer. Forskning viser, at der er betydelige relationer mellem kryptoaktiver, hvilket tyder på, at investorer bør diversificere deres portefølje mellem flere mønter, netværk og andre aktiver - aktier, obligationer og værdipapirer. Den nemmeste måde at holde en portefølje afbalanceret uden ekstra komplicerede instrumenter er at tjekke den med et cirkeldiagram i din portefølje tracker ca.

Glem ikke om Stablecoins

Når du fordeler midler mellem de forskellige aktiver i din portefølje, skal du huske stablecoins. Da det er det mindst volatile af alle kryptoaktiver, er det et godt værktøj til at stabilisere porteføljeprisændringer og reducere den samlede volatilitet.

Fra et handelssynspunkt er stablecoins ikke attraktive. Dette skyldes, at de er bundet til rigtige penge og ikke vokser i pris. Men hvis dit mål er at skabe en risikobestandig portefølje, kompromitterer dette risiko, volatilitet og rentabilitet. Jo mere du accepterer risikoen, jo lavere omkostninger ved at opbevare stablecoins.

Generelt handler stablecoins om lav volatilitet, høj likviditet og acceptabilitet. Tether (USDT) er en af ​​de ældste stablecoins og den mest populære i dag. Det er en af ​​de mest værdifulde kryptovalutaer med hensyn til markedsværdi. USDT flytter hurtigt penge mellem udvekslinger og overførsler fra konto til konto. Et stort netværk af organisationer, der accepterer denne valuta som betaling for varer og tjenester, vokser konstant. Markedet foreslår gode muligheder blandt dem: USDC, Dai og andre.

Spil et langt spil

Selvom kryptovaluta af mange opfattes som en mulighed for at tjene hurtige penge på spekulation, er der tilhængere af at spille et langt spil.

HODL er et strategieksempel på en langsigtet tilgang til investering i kryptovaluta. Forekom som en slåfejl af udtrykket "hold" i forbindelse med investering, blev det fortolket som et akronym for "hold fast for kære liv." Tanken er, at handlende måske ikke kan time markedet, så de skal bare holde deres mønter, selvom markederne går ned eller bliver ekstremt volatile.

Denne tilgang er kritiseret, men en sådan strategi gør det muligt for kryptovalutamarkedet at vokse og stabilisere sig og ikke kun være en platform for at tjene penge på udsving i specifikke mønter.

Kryptovalutamarkedet vokser og får værdi. Samtidig falder de stigende priser på store mønter i hele kryptoverdenen. Mønter, der kun vokser, fordi de mest effektive mønter har drevet markedet op, kan blive langsommere over tid.

Du kan tjene nye small-cap-mønter på et tidligt tidspunkt for at øge deres værdi. Men efterhånden som markedet modnes, er det også klogt at inkludere topmønter og blue chips i din portefølje.

Se efter vækstpotentialet for de aktiver, du ønsker at investere i. Markedsanalyse er en god praksis til at forudsige fremtidige mønters værditendenser baseret på tidligere indikatorer. For eksempel har nogle tokens en historie med stigende værdi sammen med det generelle marked, men samtidig med flere procentpoint mere end markedsgennemsnittet. Hvis denne dynamik er konsistent, vil mønten fortsætte med at klare sig bedre end markedet under den generelle prisstigning. Analyser tendenserne til vækst og fald i indikatorer, og du vil være i stand til at identificere aktiver, der giver et højt investeringsafkast.

Investering i etaper er en anden måde at minimere risici. Selvom nogle af dine investeringer viser sig at være mislykkede, fordi kursen er faldet derefter, bliver dine tab kompenseret af tidligere investeringer. Det giver også mening at sælge dine aktiver i etaper. I mangel af tillid til, at du får den maksimale pris for de tokens, du sælger, kan du sælge dem gradvist og i dele. Denne metode udjævner markedsudsving og hjælper dig med at bevare den samlede værdi af din portefølje.

Det voksende marked frister investorer til at blive ved for at få højere afkast. Indtil der på et tidspunkt vil ske et kollaps i henholdsvis priserne og din portefølje. Derfor råder nogle eksperter dig til at forberede din exit-strategi på forhånd, for eksempel når din portefølje når en bestemt pris. Dette vil have en risiko for at gå glip af en vis yderligere vækst, men samtidig vil det være muligt at beskytte dit overskud mod faldende priser.

Ved, hvordan du tjekker markedet

Den effektive brug af en portfolio afhænger også af din tilgang til informationsforbrug. Hver time at rulle over kryptomarkedsnyhederne kan få dig til at springe væsentlige signaler over og fokusere på meget mindre betydningsfulde og nyttige.

Dette er muligt, fordi rammeeffekten ved præsentation af informationen kan påvirke accept af beslutninger. Informationen kan være mere eller mindre attraktiv, med positive eller negative aspekter fremhævet. I forbindelse med investering er det vigtigt, fordi folk normalt foretrækker et valg, der er indrammet i form af gevinster frem for at indramme det i form af tab. Når vi er overbevist om, at vi har noget at vinde, er vi mere tilbøjelige til at handle. Og det er afgørende vigtigt at vurdere, hvor meget risiko vi er villige til at påtage os for at undgå et tab.

Ubekræftet information modtaget fra forskellige kanaler, fortolket af personlige præferencer, kan forårsage andre problemer – angst og frygt for at gå glip af noget, eller bare FOMO. På kryptosfæren fører FOMO folk til at træffe irrationelle beslutninger i investering eller handel, som at købe kryptoaktiver til deres højeste priser eller endda sælge dem til deres laveste.

For at undgå alt dette og være effektiv på markedet, systematiser processen med informationsforbrug. Tjek din porteføljesaldo på bestemte tidspunkter, for eksempel om morgenen, med kryptoporteføljesporingsappen. Den visuelle form har også betydning, så dashboardet i tracker app kan være et praktisk og nyttigt værktøj.

Brug et Unified Dashboard

Et enkelt værktøj til at overvåge markedsændringer med evnen til at analysere alle dine aktiver hurtigt vil give dig mulighed for at reducere angst og træffe korrekte investeringsbeslutninger. Til dette kan sådanne apps, som f.eks. NU Tracker kan være til stor nytte for dig. Med sådanne løsninger kan du overvåge markedet og alle dine tegnebøger og spore aktier på ét dashboard. Dette vil hjælpe med at få et komplet markedsbillede, reducere porteføljens afhængighed af specifikke mærker, gemme midler i forskellige tegnebøger og administrere porteføljen fra en enkelt applikation.

Arbejd det

Tjek de seneste nyheder, ekspertkommentarer og branchens indsigt fra Coinspeaker's bidragydere.