TRM Labs leverer blockchain-intelligens til at hjælpe finansielle institutioner og statslige agenturer med at identificere og forhindre bedrageri relateret til krypto. Platformen leder konstant efter nye måder at forbedre effektiviteten og effektiviteten af sit finansielle system.
I løbet af de sidste par år har der været en stigning i digitale aktiver, hvilket gør dem til et mål for både investorer og svindlere, der ønsker at drage fordel af denne nye industri. Sociale medieplatforme som Twitter og Discord deler ofte advarsler om svindel. Det kan dog tage meget arbejde at spore og validere disse indlæg over tid. Her er, hvordan platformen ændrer Web 3.
Hvad er TRM?
TRM Labs blev grundlagt i 2018 for at hjælpe finansielle institutioner med at styre deres eksponering for kryptovaluta. Dens platform giver forskellige værktøjer og tjenester designet til at hjælpe dem med at overholde reglerne omkring kryptovaluta KYC/AML. Disse omfatter et risikovurderingsværktøj, der måler de mange risici forbundet med kryptovaluta, et transaktionsovervågningssystem, walletscreening og en trusselsefterretningsrapport.
TRM hjælper finansielle institutioner med at styre deres eksponering for kryptovalutaer. For eksempel kan en global bank bruge den til at overvåge aktiviteterne hos sine kunder, som indbetaler penge ved hjælp af virtuelle valutaer forbundet med ulovlig aktivitet. Et betalingsfirma kan også bruge det til at evaluere de risici, der er forbundet med dets partnerskaber med kryptovaluta.
For at TRM kan udføre overholdelse af digitale aktiver og risikostyring, har det lanceret disse værktøjer:
TRM efterforskning
Gennem TRM kan brugere spore destinationen og kilden til kryptovalutatransaktioner. De kan også søge efter transaktioner, enheder og adresser. Desuden kan de se forskellige risikoprofiler for forskellige enheder og tegnebøger.
TRM lader brugere oprette grafer for at visualisere pengestrømmen. De kan også spore over 1,000,000 aktiver og transaktioner på tværs af over 23 blockchains. De kan samarbejde med deres team i realtid med indbygget sagsbehandling. Derudover kan de tilføje noter, linke grafer, uploade filer, transaktioner, kunder, advarsler og adresser for at bygge en sag.
Kend-din-VASP
TRM giver dig mulighed for at vurdere risikoen for Virtual Asset Service Providers (VASP'er) og andre kryptovirksomheder. Der er to applikationer:
- Du kan nemt tilføje VASP'er til din overvågningsliste eller søge efter en enhed: Du kan få adgang til profiler for forskellige krypto-relaterede enheder, såsom børser, DeFi-protokoller og depotbanker.
- Konfigurer risikomotoren: Gennem dette kan du overvåge mere end 80 risikokategorier og give mere kontrol over den lave, mellemstore, høje eller alvorlige risiko, der er forbundet med din virksomhed specifikt. Baseret på dine indstillinger beregnes risikoscorerne for hver enhed, du ser, i realtid.
Brugere kan se røde flag i en enheds risikoprofil samt detaljer om dens licenser, aktivdækning og overholdelse af Know Your Customer (KYC) og Anti-Money Laundering (AML) kontroller. Du kan også se en enheds aktivitet på flere blockchains og procentdelen af volumen knyttet til ulovlige aktiviteter.
- Udfør forbedret due diligence: Du kan styrke risikoevalueringen med skræddersyede Know-Your-VASP-rapporter, der er bestilt sikkert på platformen.
Transaktionsovervågning
Med TRM kan du overvåge strømmen af digitale aktiver gennem dens platform. Det giver dig mulighed for at konfigurere regelmotoren og opsætte risikokategorier. Det vil give dig mulighed for at kontrollere, hvilke der udløser en advarsel, og den holder styr på over 80 risikokategorier.
Du kan også sende transaktionsoplysninger via API. TRM understøtter over en million digitale aktiver og 23 blockchains, og dets trusselsefterretningsteam overvåger ændringer i sanktionslister. Det sikrer, at du er opdateret med den seneste udvikling i branchen.
Du kan også gennemgå og registrere handlinger og advarsler. TRMs indbyggede sagshåndteringsmodul kan hjælpe dig med at holde styr på alle dine sagsnotater. Enkeltpersoner eller virksomheder kan også bruge det til at gennemgå og prioritere advarsler.
Screeningsværktøj
TRM Labs lancerede et gratis API-baseret screeningsværktøj, der gør det muligt for medlemmer af kryptoøkosystemet at identificere og overvåge sanktionerede adresser. Kunder kan bruge dette værktøj til at underrette brugere om aktiviteterne på disse adresser.
Det gratis værktøj er bygget på TRM's cross-chain dækning, som gør det muligt at identificere og overvåge sanktionerede adresser på de forskellige blockchains, det overvåger. Det lader også brugere vide, når en tilsvarende adresse matcher en kendt adresse.
Værktøjet kan underrette brugere om aktiviteterne for sanktionerede adresser på forskellige platforme, såsom decentraliserede apps og kryptoplatforme. Kunder kan også bruge det til at overvåge disse adressers aktiviteter på vegne af det amerikanske finansministeriums Office of Foreign Assets Control (OFAC).
På grund af det stigende antal økonomiske sanktioner, der implementeres af forskellige retshåndhævende myndigheder i USA og EU, vil TRM's screeningsværktøjs evne til at udvide rækkevidden tillade et bredere udvalg af partnere. Dette skridt vil forhindre sanktionerede personer i at bruge kryptovalutaer til at finansiere deres aktiviteter.
Hvad TRM gør for at overvåge eksponeringen af sanktioner
Gennem sine automatiserede værktøjer overvåger TRM listen over sanktionerede adresser og tilføjer dem til sin database. Det advarer derefter brugere, når disse adresser interagerer med deres platforme.
"Ved at tale med vores partnere på tværs af den offentlige og private sektor blev det klart, at dette værktøj og den synlighed, det giver til sanktionerede personers ulovlige økonomiske aktivitet, er afgørende.
Blockchain-intelligens er et vigtigt værktøj for kryptoplatforme at bruge, da de arbejder på at mindske risikoen for sanktionseksponering i et geopolitisk landskab i konstant forandring."
Sagde Esteban Castaño, medstifter og administrerende direktør for TRM Labs.
Hvordan DeFi-frontends bruger TRM-wallet-screening til at overholde sanktioner
Gennem TRM Wallet Screening-værktøjet kan organisationer analysere data relateret til en on-chain-transaktion for at opdage potentielle AML- eller sanktionsrisici. Når en organisation har brug for information om en adresse, behøver den kun at sende blockchain-adressen til TRM.
TRM's API tilbyder følgende valgfrie datapunkter til den anmodende organisation, om;
- En adresse vises på en sanktionsliste eller er knyttet til en enhed på sanktionslisten ("ejerrisiko")
- En adresse har handlet med en sanktioneret adresse ("modpartsrisiko")
- En adresse har modtaget penge fra eller sendt penge gennem flere "hop" til en sanktioneret adresse ("indirekte risiko")
Med TRM's Wallet Screening API kan kunder angive, hvilke oplysninger de vil hente:
- En DeFi-frontend kan forespørge TRM's API for at afgøre, om en adresse er forbundet med ejerskabssanktioner. Det kan derefter blokere eller registrere adresser, der er sanktioneret.
- En central børs kan forespørge på TRM's API for at afgøre, om den har en risiko for at opdage både parts- og ejerskabssanktioner. Denne forespørgsel giver tjenesteudbydere mulighed for at vedligeholde en bredere vifte af risici og gennemgå rapporter, før de griber ind.
Hvordan TRM arbejder for en mere effektiv screening af sanktioner
Ved at tillade organisationer at forespørge data baseret på forskellige parametre, gør TRM det muligt for organisationer at konfigurere data på en detaljeret måde:
- Adskille ejerskab, modpart og indirekte risici som adskilte kategorier af sanktionseksponering.
- Afhængigt af størrelsen af overførslen skal du ændre volumenkriterierne.
- Vis kun transaktioner med sanktionerede adresser efter sanktionsudpegningsdatoen ved at filtrere en adresses modpartsrisiko.
Hver organisation sætter sit sanktionspolitikker baseret på dens kontekst og risikotolerance. Brugere kan tage forskellige tilgange afhængigt af typen af organisation, dens drift, opsætning, tjenester og regulatoriske krav, herunder KYC og AML.
Beslutningerne vedrørende de typer transaktioner og adresser, en organisation kan acceptere på sin platform, forbliver organisationens enebeføjelse. Som sådan kan TRM ikke blokere nogen transaktioner eller adresser på blockchain.
På grund af fremkomsten af støvangreb udvikler TRM nye måder, hvorpå kunder kan vurdere eksponeringen af deres aktiver for forskellige typer sanktioner. Disse nye metoder vil sætte dem i stand til at identificere, hvilke adresser der med størst sandsynlighed vil blive påvirket af den "rigtige" sanktionseksponering.
Men med den nødvendige klare vejledning fra regulatorer vedrørende konsekvenserne af støvangreb, kan TRM fuldt ud identificere og forhindre disse transaktioner i at ske. Det skyldes, at dets kunder stoler på TRM for fuldstændige og faktuelle data.
Chainabuse – en platform til at rapportere svindel
TRM Labs lancerede Chainabuse tidligere i år, en fællesskabsdrevet platform, der gør det muligt for alle i kryptoøkonomien at rapportere svindel og anden økonomisk kriminalitet. Det gratis værktøj giver kryptobrugere og ofre mulighed for at spille en afgørende rolle i at gøre økosystemet mere sikkert.
Platformen er det første multi-chain rapporteringsværktøj, der gør det muligt for brugere at rapportere ulovlig aktivitet inden for kryptofællesskabet anonymt. Brugere kan deltage i et offentligt forum, hvor de kan diskutere deres bekymringer.
Rapporter relateret til de samme enheder eller adresser konsolideres og gemmes i en søgbar database. Det giver brugerne mulighed for at tjekke de projekter eller adresser, de har med at gøre, før de engagerer sig i dem.
"I adskillige nylige angreb og tilfælde af ondsindet aktivitet har vi allerede set kryptosamfundets potentiale til at gå sammen for at udrydde dårlige aktører og hjælpe med at beskytte hinanden.
Chainabuse blev designet til at gøre det lettere for flere mennesker aktivt at fremme denne kultur og sikre, at fællesskabsånden forbliver en af kryptoens mest magtfulde egenskaber."
Sagde Joe McGill, en del af det globale efterforskningshold hos TRM og en af Chainabuses chefarkitekter.
Chainabuse-platformen er drevet af fællesskabet og understøttes af nogle af verdens førende kryptovirksomheder og -fonde. Det gør det muligt for partnere at identificere og undersøge rapporter om ulovlig aktivitet hurtigere. Gennem platformen kan brugerne nemt rapportere formodede ulovlige aktiviteter og få hjælp gennem hurtige undersøgelser.
Hvem arbejder TRM med?
TRM til kryptovirksomheder
Den hurtige fremkomst og udvikling af cryptocurrency har øget forbrugernes forventninger til hurtige og problemfri transaktioner. På grund af dette har mange virksomheder, der opererer i dette område, skiftet væk fra deres traditionelle platforme. De bruger nu blockchain-analyseværktøjer, der er mere fleksible og i stand til at håndtere deres forskellige krav.
TRM-platformen, som er designet til at hjælpe virksomheder med at overholde de forskellige regler relateret til kryptovaluta, er drevet af blockchain-intelligens. Det giver organisationer nemt adgang til og administrere deres specifikke krav.
TRM for finansielle institutioner
På trods af det enorme potentiale i blockchain-teknologi og kryptovaluta, skal finansielle institutioner stadig være sikre på, at de kan håndtere de risici, der er forbundet med disse nye produkter. Det skyldes, at disse nye teknologiers hurtige fremkomst og udvikling kan true deres drift.
Gennem sine blockchain-intelligensværktøjer giver TRM et omfattende overblik over de risici og kriminelle typologier, der er unikke for kryptovalutaer. Disse sikre værktøjer kan tilsluttes strategier til bekæmpelse af hvidvaskning af penge og bedrageri.
TRM for offentlige myndigheder
Den hurtige stigning i brugen af kryptovaluta har ført til øgede kriminelle aktiviteter relateret til digital valuta. Disse omfatter ransomware, skatteunddragelse og nationalstatshack. Nye unddragelsesmetoder er også opstået fra dårlige skuespillere.
Manglen på effektive værktøjer designet til at bekæmpe den udviklende karakter af kryptokriminalitet har fået mange organisationer til at genoverveje deres tilgang til overvågning og efterforskning. TRMs næste generations intelligensværktøjer er bygget på en blockchain-platform, hvilket eliminerer behovet for ældre arkitektur og giver en mere effektiv og effektiv platform.
Der arbejdes løbende på at udvide TRM
Den 9. november 2022, TRM Labs bemærkede at det havde rejst yderligere 70 millioner dollars i sin serie B-finansieringsrunde. Det bringer det samlede beløb op på 130 millioner dollars. Thoma Bravo, et globalt private equity-firma, der forvalter over 122 milliarder dollars i aktiver, var en serie B-investor.
Thoma Bravo ledede runden, støttet af eksisterende investorer som PayPal Ventures, Citi Ventures og Goldman Sachs. Selskabets serie B-forhøjelse i december 2021 blev ledet af Tiger Global og støttet af andre investorer.
Ifølge virksomheden skal midlerne bruges til at udvikle og levere værktøjer, der hjælper med at forhindre svindel og ulovlig finansiering. De vil også støtte udviklingen af træningsprogrammer og hændelsesberedskabstjenester.
"Efterspørgslen har aldrig været stærkere efter løsninger, der hjælper med at beskytte kryptobrugere, hindre ulovlige aktører og understøtte blockchain-baseret innovation," udtalte Esteban Castaño, medstifter og administrerende direktør for TRM.
Efter den første serie B-runde i december har virksomheden siden opkøbt CSITech, et blockchain- og kryptokriminalteknisk firma, der er specialiseret i at efterforske svindel. Det har også lanceret Chainsbuse, en gratis platform til rapportering af svindel.
Afsluttende tanker
TRM Labs søger at skabe innovative produkter, der understøtter væksten i cryptocurrency-økonomien ved at give platforme og virksomheder de nødvendige værktøjer og regler at overholde lovene. Disse produkter kan også hjælpe med at forhindre kriminelle organisationers og terroristers udnyttelse af kryptovalutaer.
Teamet hos TRM siger, at det er dedikeret til at opbygge et sikrere finansielt system for cryptocurrency-samfundet. Det vil fortsætte med at arbejde sammen med sine kunder og andre industriledere for at udvikle innovative løsninger.
Kilde: https://crypto.news/trm-labs-a-digital-asset-compliance-firm-revolutionizing-web3/