Banker tvunget af Israels centralbank til at acceptere kryptofortjeneste

• Indenlandske banker i Israel blev informeret af den israelske centralbank om, at overskuddet genereret af handlinger forbundet med kryptovalutaer ikke må afvises.
• Et udkast til cirkulære blev spredt af den israelske centralbank til alle indenlandske banker foruden Proper Banking Procedure 411.
• En meddelelse blev lavet af de israelske tilsynsmyndigheder, at nye regler vil blive pålagt af dem på kryptosektoren.

Den israelske centralbank har spredt instruktionerne til indenlandske banker om, at de ikke vil afvise overskuddet genereret af kryptovalutaerne, så længe det genererede overskud kommer fra en ægte kilde og ikke fra nogen ulovlig kilde. Hensigten med denne proces er at supplere bekendtgørelsen om forbud mod hvidvaskning af penge, som gælder for organer relateret til kryptovalutaer og deres funktioner.

Banker i Israel vil acceptere kryptoprofits

I henhold til en indenlandsk rapport udgav den israelske centralbank et udkast til cirkulære til de indenlandske banker, der opererer i landet med korrekt bankprocedure 411 derudover. Den betydelige koncentration af dokumentet er mod hvidvaskning af penge samt andre pengeforbrydelser.

- Annonce -

Direktivet er rettet mod opgradering af love, der er påtvunget kryptovaluta-organer, og til sidst håndterer de risici, der er forbundet med overførsel af kryptovalutaer. Meddelelsen indikerer klart en ligetil instruktion fra den israelske centralbank om, at fortjenesten fra kryptoaktiverne ikke bør nægtes af de indenlandske banker, der opererer i landet.

Cirkulæret indeholder dog nogle detaljer, som banken bør huske på, mens de behandler en transaktion i forbindelse med kryptovaluta. Dette involverer klassificering af risici, afviklingsstørrelse og indledende fondes karakter.

Ved at tale om nogle barrierer, der kan være synlige, udtalte Bit2C's Ron Tzafrati, "På den ene side anerkender Bank of Israel endelig bankernes forpligtelse til at udføre en risikovurdering og -styring og ikke på en gennemgribende måde at nægte overførsel af midler pr. bankens kunder i forbindelse med digitale valutaaktiviteter. På den anden side overlader banken et bredt skøn til bankerne til fortsat at afslå i mange tilfælde, hvilket ikke reelt skaber en reel risiko for hvidvask.”

De israelske regulatorer udsendte en meddelelse for omkring en måned siden, at der vil blive vedtaget nye regler på kryptomarkedet, hvilket reducerer den uetiske udnyttelse af digitale aktiver.

En Borgerkamp

I overensstemmelse med den nye lov, der gør det muligt for bankerne at acceptere rentabilitet genereret via digitale aktiver, er tilfældet med en israelsk statsborger værd at nævne.

En pensioneret israelsk statsborger investerede $3,240 i Bitcoin, som til sidst steg med 1000% på grund af aktivets oprindelige vækst. Men landets førende bank, Bank Hapoalim, nægtede at acceptere hendes indskud på $324,000 overført fra en platform, som den enkelte brugte, da den første indbetaling for mange år siden blev foretaget via kontanter. Ifølge banken kan pengene have nogle rødder, der går til terrorfinansiering eller hvidvaskning af penge.

En advokat blev ansat af borgeren, og der blev anlagt sag mod banken for at skaffe midlerne. I sidste ende afgjorde retten, at banken ikke skulle forbyde deres kunders indskud, bare fordi de er forbundet med kryptoaktiverne. Banken lovede at se detaljerne og derefter svare på en vant måde.