Californiske myndigheder til at undersøge platforme, der tilbyder renter på kryptoaktiver

De sidste par måneder har været noget af en rutsjebanetur for DeFi- og CeFi-elskere. Mellem begivenheder som den fortsatte Celsius Network-saga eller dåsen med orme, der blev åbnet af Three Arrows Capital, der befandt sig i varmt vand, er det slet ikke overraskende, at lignende platforme ville komme under regulatorisk kontrol.

Men tilgangen fra det californiske departement for finansiel beskyttelse og innovation (DFPI) adskiller sig, da den beder udsatte forbrugere om at indsende tip for at hjælpe dem med at opbygge fremtidige sager mod platforme, der standser eller bremser kundernes tilbagetrækninger. En formel klage kan derefter indgives med styrelsens bistand.

Kryptoaktiver betragtet som mulige uregistrerede værdipapirer

I en erklæring frigivet den 12. juli oplyste DFPI, at efter nylige undersøgelser af adfærden hos BlockFi , Rejse digitalt – der blev udstedt ophørs- og afståelsesordrer – da de to platforme viste sig at handle med uregistrerede værdipapirer. Som følge heraf mener DFPI, at kunderne ikke var tilstrækkeligt informeret om de risici, der blev taget, når de indsatte penge på platformen.

Derudover er banker og andre institutioner, der beskæftiger sig med værdipapirer, ved lov forpligtet til at have indskudsforsikring - lovgivning, som DFPI mener, at de to nævnte platforme overtrådte.

"Formålet med værdipapirregistrering er til dels at sikre, at investorer modtager alle væsentlige oplysninger, der er nødvendige for at vurdere, om de skal indgå i disse krypto-rentekontoordninger, såsom risici, der tages med indskudte midler. Afdelingen undersøger, om andre udbydere af kryptorentekontoer overtræder love under afdelingens jurisdiktion."

Selvom Celsius Network ikke blev nævnt i erklæringen, lavede agenturet et opfølgende indlæg på Twitter – som også nævnte $wLuna – der instruerede forbrugere, der var berørt af Celsius-fiaskoen, til at indgive en klage til dem.

VIGTIGT: Institut for Finansiel Beskyttelse og Innovation er klar over det @CelsiusNetwork, som tilbyder crypto-rente konti og andre produkter, forhindrer kunder i at hæve penge fra sin platform. (1/3)$wLUNA #Crypto #forbrugerbeskyttelse pic.twitter.com/pOAvXpbfnL

— Ca Department of Financial Protection & Innovation (@CaliforniaDFPI) Juli 12, 2022

Efterforskning er stadig i gang

Indtil videre har DFPI afholdt sig fra at forpligte sig til en fast holdning til, om kryptoaktiver lovligt skal betragtes som værdipapirer eller ej. De har dog bedt forbrugere, der er berørt af tilbagetrækningsstop, om at kontakte dem via e-mail eller et gratisnummer.

Kunder rådes også til at inkludere deres transaktionshistorik, registreringer af kommunikation med personalet på platformen, oplysninger om det involverede token og blockchain samt eventuelle andre relevante skærmbilleder.

Efterhånden som det nuværende bjørnemarked fortsætter med at trække ud, kan flere tilsynsorganer forventes at komme med lignende udtalelser, der forsøger at skærme forbrugere mod platforme, der måske har givet utilstrækkelig opmærksomhed til foranstaltninger designet til at beskytte både brugere og platforme mod uforudsete markedskræfter. I mellemtiden er det vigtigt at huske den første regel for investering: Lav din egen research.