Celsius: endnu et konkursramt kryptofirma

Baseret på de seneste nyheder ser det ud til, at Celsius er endnu en fritfaldende del af dominoeffekten forårsaget af den seneste tid kollaps af kryptobørs FTX. Faktisk ser det ud til, at cryptocurrency-udlånsfirmaet indgav en konkursbegæring inden for de foregående par dage. 

Desværre er det ikke kun Celsius, der bliver ramt af sammenbruddet af FTX

BlockFi, et andet blockchain-finansieringsselskab, også for nylig indgivet til konkurs. Genesis ser ud til at være den næste, selvom virksomheden fortsætter med at benægte det. 

Var FTX og Celsius økonomisk forbundet?

For nylig er en undersøgelse foretaget af Dirty Bubble Media, bag ledelsen af Mike Burgersburg, afslørede forbindelser mellem FTX og Celsius. Netop disse bånd kan være blandt årsagerne til Celsius' fallit. 

Ifølge undersøgelsen brugte Celsius-virksomheden FTX-handelsplatformen til at købe sin token (CEL) i 2021. Købene lader til at være ca. 40 millioner CEL. 

Desuden faldt det samme sammen med en $ 750 millioner indsamlingsrunde. Faktisk var Celsius-virksomheden efter indefrysningen af ​​hævninger gennem FTX-børsen i stand til at likvidere millioner af dollars i kundeaktiver.

Ikke nok med det, så fremgår det også, at FTX, virksomheden skabt af Sam Bankman Fried, var kreditor af Celsius gennem en $ 104 millioner lån.

Her er, hvad der skete med kryptoplatformen Celsius, før den erklærede sig konkurs

Celsius' konkursbegæring viste uundgåeligt børsplatformens alvorlige vanskeligheder efter kollaps af FTX. 

Tilsyneladende komplicerer Celsius' situation yderligere, er vidnesbyrdene fra dets aktieinvestorer om, at kreditorer bør prioriteres, når de opdeler platformens resterende aktiver. 

Celsius har en underskud på 1.2 mia, der overvejende består af brugerindskud. Hvem, det antages, aldrig vil få tilbagebetalt deres investering. Men det gådefulde tal drejer sig om værdien af ​​aktiverne. 

Faktisk ser værdien af ​​aktiverne i krypto ud til at være $ 1.75 milliarder, selvom hele markedsværdien af CEL token er kun omkring $ 300 millioner. 

For at berolige investorer om situationen, har den tidligere administrerende direktør for Celsius, Alex Mashinsky, havde sagt, at selskabet ville være i stand til at sælge mine Bitcoin således at det ville være i stand til at tilbagebetale i det mindste en del af sine lån og levere fremtidige indtægter til virksomheden. 

Men at rejse endnu flere mistanker om Alex Mashinskys og hans firma Celsius' lyssky aktiviteter var tilbagetrækning af $10 mio, lavet dage før konkursbegæringen.

Det faktum, at det var Mashinsky selv, der foretog denne tilbagetrækning, fik de fleste til at tro, at høne-direktøren allerede kendte til indefrysningen af ​​klientmidler og konkursbegæringen, som faktisk fandt sted kort tid efter. 

I denne forbindelse var det Mashinksys advokat, der udtalte sig og sagde: 

"I de ni måneder op til denne tilbagetrækning indsatte Mashinsky konsekvent kryptovalutaer svarende til det beløb, han hævede i maj. Mashinsky og hans familie havde stadig $44 millioner i kryptovaluta frosset på platformen."

Celsius' anden fejl: utilstrækkelig kontrol i håndteringen af ​​klientmidler 

I denne konkurssituation er alle de løse ender ved at dukke op for Celsius. Faktisk havde den uafhængige undersøger af Celsius-sagen for nylig gennem mere dybdegående revisioner erklæret, at platformen havde utilstrækkelig regnskabs- og driftskontrol. 

Ifølge kilder var Celsius' digitale aktiver pr. 11. juni i sine kunders Depotpung konto blev officielt underfinansieret. 

Nærmere bestemt den 19. november i en delrapport, censor Shoba Pillay fremsatte en række stærke bemærkninger som led i hendes retsmanderede undersøgelse af den konkursramte låneplatform.

En af hovedafsløringerne i Pillays rapport vedrører Celsius' Custody-program, hvorom det hedder: 

"Lanceret uden tilstrækkelig regnskabs- og driftskontrol eller teknisk infrastruktur, hvilket gør det muligt at finansiere mangler i depotpunge med andre beholdninger. Der er ikke gjort nogen indsats for at adskille eller tydeligt identificere de aktiver, der er knyttet til de tilbageholdte konti, som er blevet blandet ind i hovedpungen."

Celsius' Custody-program blev lanceret den 15. april og gav brugerne mulighed for at overføre, bytte og bruge mønter som sikkerhed for et lån. Det blev indført efter en ordre fra sikkerhedsmyndighederne i New Jersey, som krævede, at virksomheden skulle skabe et værktøj, der adskilte sig fra Earn-produktet, som er kendetegnet ved at modtage belønninger.

Ifølge Pillay førte denne sammenblanding af tegnebøger til en situation, hvor det er uklart, hvilke aktiver, der tilhørte kunden på tidspunktet for konkursanmeldelsen, hedder det i rapporten: 

"Som et resultat står kunder nu over for usikkerhed om, hvilke aktiver, hvis nogen, der tilhørte dem på tidspunktet for indgivelse af konkursbegæring."

Derudover belyste delårsrapporten også, hvad der tvang udlånsplatformen til at stoppe hævninger den 12. juni.