CNBC har udgivet en undersøgelsesartikel om Binance, der citerer påstande om at tillade sine kinesiske kunder at tilsidesætte landets forbud mod handel med kryptovaluta.
Ifølge artiklen har Binance-medarbejdere og frivillige lært andre, hvordan man snyder børsens kendskab til din kunde (KYC), bopæls- og verifikationsprocesser, og hvordan man får et Binance-debetkort ved at lyve om, hvor de bor.
Disse afsløringer sår tvivl om effektiviteten af Binances indsats mod hvidvaskning af penge (AML), og eksperter har udtrykt bekymring for, at børsens lemfældige håndhævelse af KYC-retningslinjer kan få konsekvenser ud over Kina.
Kinesiske kunder bruger proxyservere til at omgå kryptorestriktioner
Børsen har set en konstant strøm af kinesiske kunder, der leder efter måder at omgå Kinas forbud mod handel med kryptovaluta. Ifølge undersøgelsen omgår kunder fra Kina og andre lande rutinemæssigt Binances regler ved at bruge en proxyserver til at skjule deres placering.
Beskeder fra Binances officielle kinesisk-sprogede chatrooms indikerede, at arbejdere og frivillige beskrev teknikker, der involverede falske bankdokumenter eller tilbyde forkerte adresser og manipulere Binances systemer.
Da cryptocurrency-udvekslinger har været ulovlige i Kina siden 2017, og selve cryptoen vil være ulovlig i 2021, løber Binances kinesiske kunder en betydelig risiko ved at bruge disse metoder. De ting, som kinesiske borgere ønsker adgang til, er ligeledes ulovlige i henhold til kinesisk lov.
Terrorister kunne drage fordel af det
Binances KYC- og AML-indsats er mistænkelig på grund af de teknikker, kunderne deler. For internationale virksomheder som Binance, KYC og AML er initiativer afgørende for at sikre, at kunderne ikke deltager i ulovlige aktiviteter som terrorisme eller bedrageri.
Terrorister, kriminelle, hvidvaskere, cyberfolk i Nordkorea, russiske milliardærer osv. kan bruge dette til at få adgang til denne infrastruktur, ifølge Sultan Meghji, professor ved Duke University og tidligere topinnovationsofficer hos det føderale indskudsforsikringsselskab (FDIC) ).
I mellemtiden rejste Jim Richards, en direktør ved Wells Fargos anti-hvidvaskenhed, bekymringer om den potentielle virkning af de metoder, der bruges til at omgå Binances KYC-kontrol uden for Kina.
Da en Binance-talsmand nåede frem til et svar, informerede en Binance-talsmand CNBC om, at de havde truffet foranstaltninger mod arbejdere, der muligvis har brudt dets interne procedurer, herunder upassende opfordring til eller tilbud om forslag, der ikke er godkendte eller i overensstemmelse med deres standarder.
Talsmanden tilføjede også, at Binance, som for nylig har taget dristige skridt vedrørende sanktioner i Rusland, forbyder medarbejdere at foreslå eller støtte brugere i at omgå deres lokale love og reguleringspolitikker. De vil straks blive afskediget eller revideret, hvis de viser sig at have overtrådt disse politikker.
Som konklusion giver Binances tilsyneladende mangel på håndhævelse af KYC-retningslinjer og dets ansattes og frivilliges støtte til brugere til at omgå lokale love og reguleringspolitikker, alvorlige bekymringer om børsens evne til at forhindre ulovlige aktiviteter.
Rapporten understreger også vigtigheden af, at internationale virksomheder som Binance implementerer strengere KYC- og AML-foranstaltninger for at sikre, at de fuldt ud overholder lokale regler.
Kilde: https://crypto.news/cnbc-report-shows-how-chinese-binance-customers-bypass-crypto-bans/