Krypto- og fiat-sparere laver en fatal fejl - og DeFi kan komme til undsætning

Der er ingen undslippe: DeFi-markederne er kølet af i løbet af det seneste år.

Efter at have brudt $180 milliarder i samlet værdi låst i november sidste år - sammenfaldende med Bitcoin-racing til en ny rekord på $68,700 - viser data fra DeFiLlama, at den samlede værdi af dette marked nu er faldet til omkring $40 milliarder.

Ikke desto mindre er eksperter fortsat optimistiske med hensyn til potentialet ved decentraliseret finansiering. Protokoller fortsætter med at bygge rasende i løbet af bjørnemarkedet - hvilket sikrer, at de vil være i en stærk position til den næste bølge af vedtagelse. Og selvom denne seneste nedgang har skræmt nogle detailinvestorer væk, er der stadig muligheder at få.

Her er problemet - på tværs af krypto og fiat laver mange forbrugere en fatal fejl. Uanset om deres opsparing er denomineret i amerikanske dollars eller stablecoins, lader de deres kapital stå inaktivt på konti, der ikke tjener renter. Og i betragtning af de løbske inflationsniveauer, der ses i de store økonomier lige nu, betyder dette reelt, at deres rigdom aftager - og købekraften eroderer for hver måned, der går.

DeFi kan være svaret her, men at finde de bedste muligheder inden for dette spirende rum og sikre, at dine aktiver altid allokeres effektivt, er en opgave, som er praktisk talt umulig at udføre manuelt. Og selvom du støder på markedsslående udbytteniveauer, kan det ofte ændre sig, før du er i stand til at udnytte muligheden.

Crypto er et volatilt marked, der kræver overvågning 24/7 for at være en effektiv investor. Plus, handlende ender ofte med FOMO - en frygt for at gå glip af noget - efter at have implementeret deres aktiver til en bestemt protokol.

Hvad er svaret?

Et nyt koncept, der dukker op i DeFi, er reaktiv likviditet. Dette betyder, at krypto-entusiaster har mulighed for at sikre, at deres digitale aktiver tjener det bedste risikojusterede afkast indtil det øjeblik, deres aktiver er nødvendige i en anden position. Investorer får mulighed for at tilføje tilpassede markedstriggere til deres likviditet, hvilket sikrer, at deres positioner overvåges på kæden til enhver tid. I det øjeblik betingelserne er opfyldt - som er fastsat af brugeren - flyttes likviditeten derhen, hvor den er nødvendig.

Mero går ind for denne tilgang til decentral finansiering og hævder, at den kan have store fordele i denne tid med markedsuro. Det gør det muligt at indsætte midler i likviditetspuljer i bytte for Mero LP-tokens. Likviditet, der tilføres Mero-likviditetspuljer, tjener automatisk sammensat udbytte fra automatiserede udbytte-landbrugsstrategier. Enhver bruger, der er i besiddelse af Mero LP-tokens, kan registrere markedstriggere eller handlinger til deres likviditet – hvilket gør dem i stand til at tjene afkast på Mero indtil det øjeblik, deres aktiver er nødvendige et andet sted.

Mero understøtter i øjeblikket markedstriggere eller handlinger til at supplere eller tilføje yderligere sikkerhed for lån på protokoller som Aave og Compound. Når først den er registreret, holder Mero-protokollens netværk af keeper-bots nøje øje med disse lån – og flytter likviditeten ud af Mero-puljer (hvor den tjener afkast) til lånets sikkerhed på et øjeblik for at undgå likvidationer.

Holdet bag Mero, som tidligere hed Backd, fortæller, at de har været drevet af et ønske om at gøre allokering af kapital i DeFi ikke kun mere effektiv, men også en bedre brugeroplevelse. Deres tilgang automatiserer effektivt processen med aktivudrulning - og sikrer, at midler altid allokeres mest effektivt. Når der dukker bedre muligheder op, eller der kræves midler til tidsfølsomme formål, kan de uddelegeres andre steder.

Alt dette kan tage en masse vægt fra en DeFi-investors skuldre – og frigøre dyrebar tid, så de kan fokusere på andre ting.

Arbejder på tværs af DeFi

Som du ville forvente, afhænger konstant afdækning af konkurrencedygtige udbytter af indbygning af så mange dele af DeFi-infrastruktur som muligt. Frisk efter at have sikret sig 3.5 millioner dollars i finansiering hen over sommeren, agter Mero Finance at gøre netop det.

Platformens kernelikviditetspuljer, som understøtter indskud til DAI, USDC og ETH, er løbende blevet rangeret blandt de 10 bedste puljer for base APY på Ethereum ifølge DeFi Llama. Siden den første lancering sidste forår er der desuden gennemført tre sikkerhedsrevisioner, og nye dedikerede likviditetspuljer til USDT og FRAX er blevet tilføjet.

Flere funktioner ud over supplerende sikkerhedsstillelser er planlagt til at lancere i de næste seks måneder, og der arbejdes også på at udrulle et governance-token.

Projektet fortalte Cointelegraph: "Mero gør dig i stand til at maksimere styrken af ​​dine aktiver med reaktiv likviditet. Begynd at bruge DeFi som en professionel med Meros 24/7 on-chain overvågning, rentebærende aktiver og automatiseret likviditetsstyring."