Crypto Asset Compliance på US SEC Agenda i 2023

The Division of Examinations of the US Securities and Exchange Commission (SEC) har sagt, at den vil fokusere på nye teknologier og kryptoaktiver i sin 2023-udgivelse.

 division vil undersøge broker-dealers og Registered Investment Advisers (RIA), der bruger fintech under denne kategori. Dette inkluderer implementering af nye teknologier til håndtering af investorkonti.

SEC understreger Standard of Care

Udgivelsen sagde, "Undersøgelser af registranter vil fokusere på tilbud, salg, anbefaling af eller rådgivning vedrørende handel med krypto- eller kryptorelaterede aktiver."

Agenturafdelingen sigter mod at sikre, at RIA opfylder og overholder dens understregede standarder for pleje. Derfor vil virksomhederne være under radaren, mens de kommer med anbefalinger, henviser eller giver økonomisk rådgivning. Det vil også blive scannet, hvis firmaet med jævne mellemrum har gennemgået, opdateret og forbedret sine overholdelses-, offentliggørelses- og risikostyringspolitikker.

En separat liste over registrerede investeringsrådgivere (RIA'er) skriftlige politikker og betroede forpligtelser er blevet offentliggjort. Tilsynsmyndigheden har til formål at sikre overholdelse af reglerne.

SEC-formand Gary Gensler sagde: "Ved at udføre mod 2023-prioriteterne vil divisionen hjælpe med at sikre overholdelse af de føderale værdipapirlove og regler."

Securities Watchdog bekræfter kryptorisici

Gensler har ofte udtrykt bekymring vedrørende investering i private kryptoaktiver. Formanden har ofte undgået at kommentere konkrete projekter, men har henvist til mange kryptovalutaer aktiver som værdipapirer.

Han hævdede for nylig, at kryptovalutaer er et ekstremt spekulativ og flygtig investering. Også lederen af ​​agenturet advarede investorer at være på vagt over for "for godt til at være sandt" cryptocurrency-afkast. Han pegede på udlånsplatforme, der tilbyder pæne afkast midt i udbredt markedssvaghed.

Divisionen havde målrettet "finfluencers", mens den koncentrerede sig om relaterede emner i 2022. Divisionen vurderede også i løbet af året, om de nuværende operationer og kontroller er i overensstemmelse med angivne oplysninger. De skal også være i overensstemmelse med det adfærdsniveau, der forventes af hensyn til investorernes sikkerhed.

Den undersøgte også, om anbefalinger og vejledning, herunder dem, der er lavet af algoritmer, er i overensstemmelse med reglerne. Også i sin tidligere version gjorde agenturet en indsats for at overveje de særlige risici forbundet med nye teknologier.

I en separat frigive denne uge udtalte SEC, at selvstyrende IRA'er kan tillade investeringer i "kryptoaktiver", såsom "virtuelle valutaer, mønter og tokens." Agenturet gentog muligheden for, at cryptocurrency-aktiver kunne være værdipapirer, der sælges uden SEC-registrering eller en legitim fritagelse fra registrering.