Kryptokriminalitet er for let

De enorme pengesummer, der er tabt til krypto-svindel og svindel, er sandsynligvis den største økonomiske plyndring i USA's historie. 

FBI registrerede tab over $12.5 milliarder i 2023, 22% mere end året før. Agenturets Internet Crime Center modtog rekordhøje 880,418 klager fra amerikanere over potentielle krypto- og onlinetyverier. I betragtning af, at de fleste af de målrettede personer ikke indberetter deres sager til retshåndhævelsen, antyder disse statistikker en endnu mere skræmmende virkelighed. 

Vi har brug for kollektiv handling for at løse denne situation, fra robuste sikkerhedsløsninger til innovative lovgivningsmæssige og politiske rammer. Det er den eneste vej ud - og mange allerede berørte er på lånt tid. 

Vi opfordrer samfundsledere, politikere og politiske beslutningstagere til at træde frem og beskytte sårbare samfund. De nuværende omstændigheder nødvendiggør proaktive og varige foranstaltninger fra dem. Dette er en kamp mellem godt og ondt, hvor regulatorer og kryptoinnovatorer bør være allierede, ikke modstandere. 

Uanset om man kan lide det eller ej, er crypto kommet for at blive: men det kan ikke bestå i sin nuværende form. Vi skal prioritere ansvarlighed og gennemsigtighed for at gøre det muligt for denne banebrydende teknologi at trives og sikre, at flere mennesker trives i et sikkert økonomisk landskab.

Lad os gøre kriminalitet ulovlig igen. 

Strategiske interventioner er missionskritiske

Washington DC må hurtigst muligt tage afgørende skridt for at beskytte forbrugerne mod de voldsomme bedragerier, der plager krypto-riget. 

Med endnu en tyrecyklus på vej, øger tilgangen af ​​nye brugere og kapital kun risikoen. 

USA, den største finansielle supermagt, har hårdt brug for en robust og utvetydig reguleringsramme for effektivt at bekæmpe krypto-relaterede forbrydelser. Den nuværende mangel på samme har efterladt investorer, handlende og forbrugere sårbare over for betydelige risici. Det fragmenterede tilsyn fra bureauer som SEC, CFTC og IRS har skabt smuthuller, der er modne til at blive udnyttet af hackere. At håndhæve love mod hvidvaskning af penge i dette kaotiske landskab er en kamp op ad bakke.

Læs mere fra vores meningssektion: Smålovgivning er kryptos største fjende

Ud over omfattende politikker skal lovgivere etablere strenge rapporterings- og undersøgelsesstandarder for både håndhævelsesorganer og kryptovirksomheder. Dette vil gøre det muligt for interessenter hurtigt at identificere og modarbejde ulovlige aktiviteter, hvilket giver realtidsbeskyttelse til potentielle ofre.

Forebyggelse skal gå forud for reaktion. Det er bydende nødvendigt at implementere afskrækkende foranstaltninger, der gør angreb økonomisk forgæves. Ydermere er det afgørende at udstyre lokale håndhævelsesmyndigheder og sikkerhedspersonale med passende træning og uddannelse for effektivt at bekæmpe kryptokriminalitet, både proaktivt og reaktivt.

Ved at fastlægge grundlaget vil lovgivere bane vejen for, at innovatører og iværksættere kan udvikle løsninger, der adresserer sikkerhedsproblemer på både protokol- og brugerniveau. Med det teknologiske landskab, der udvikler sig hurtigt, er det altafgørende at indgyde tillid til kryptoøkosystemet.

Fra kryptovalutaer til Ponzi-ordninger

Teknologi er i sagens natur neutral; dens moral bestemmes af dens anvendelse i en specifik kontekst, ligesom med atomreaktorer og kvantecomputere.

Ifølge Pew Research Center udtrykte mere end 43 % af kryptoinvestorerne tvivl om sikkerheden i kryptoindustrien i 2023. Denne statistik understreger det presserende behov for lovindgreb. De ødelæggende konsekvenser af at miste formuer på grund af hacks og svindel påvirker enkeltpersoner fra alle samfundslag, inklusive fædre, enlige mødre, universitetsstuderende, ældre voksne og praktisk talt alle involveret i investering i kryptovaluta.

Data fra FBI indikerer, at forbrugerne led tab på over 29 milliarder dollars mellem 2021 og 2023. Desværre blev mange af disse hændelser urapporteret på grund af utilstrækkelig infrastruktur, samfundsstigma og manglende tillid til effektiviteten af ​​gengældelsesforanstaltninger.

Den eskalerende brug af kryptovalutaer i forskellige ulovlige aktiviteter såsom økonomisk kriminalitet, hvidvaskning af penge, menneskehandel og finansiering af terrorisme tilføjer endnu et lag af kompleksitet til situationen. 

Ondsindede aktører udnytter meget sofistikerede teknologier og metoder og er ofte to skridt foran retshåndhævelsen. At spore deres handlinger og holde dem ansvarlige er blevet overordentlig udfordrende, hvilket kræver specialiserede færdigheder og ressourcer. 

Siden 2017 har nordkoreanske hackergrupper for eksempel stjålet tokens til en værdi af 3 milliarder dollars ifølge FN's Sikkerhedsråds skøn. Nordkorea var muligvis involveret i 17 krypto-relaterede tyverier og hacks alene i 2023, hvilket drænede over 750 millioner dollars - omkring 50 % af landets indtjening i udenlandsk valuta. 

Ud over Nordkorea har iranske og russiske grupper også i vid udstrækning brugt private kryptoaktiver til at hvidvaske stjålne midler, købe ulovlige våben, unddrage sig sanktioner og så videre.

Hver måned dukker der også tusindvis af nye Ponzi-handelsplatforme op, målrettet mod enkeltpersoner gennem platforme som Twitter, Facebook-grupper og TikTok. De lokker folk fra sociale medier i en fælde, ofte startende med en tilsyneladende harmløs interaktion, der går over til en kommunikationsplatform som WhatsApp. 

Når de er forlovet, begynder fidusen, der manipulerer ofrene gennem forskellige sanser og følelser. Hvad der starter som en lille investering, kan hurtigt eskalere og potentielt fortære hele besparelser som en 401K i løbet af få uger. Ofre bliver ubønhørligt presset til at investere mere, hvor kryptovalutaer ofte bruges som en anonym kanal, hvilket forværrer kompleksiteten og sværhedsgraden af ​​fidusen. 

Retshåndhævere vil udsende en rapport om sagen, men når de kommer til nogen form for konklusion, vil pengepungen for længst være tømt.

Udarbejdelse af nye politiske rammer for nye udfordringer

Kryptovalutaer giver unikke udfordringer. Forældede one-size-fits-all tilgange er utilstrækkelige til at forbedre sikkerheden og beskytte brugerne i denne hastigt udviklende industri.

Alene overholdelse er utilstrækkelig. Regulatorer skal også opretholde markedets integritet, kræve, at kryptovalutabørser og tegnebogsudbydere forbedrer beskyttelsen af ​​investorernes kapital, inspirerer investorernes tillid, fremmer innovation gennem bevidsthed og beskytter hele økosystemet. At balancere sikkerhed og innovation er altafgørende. Overbetoning af begge aspekter risikerer at underminere fremskridt. 

På trods af udfordringerne besidder USA som regulatorisk leder kapaciteten til at navigere i dette landskab effektivt. 

Amerikanske husholdninger opfordrer Kongressen til at handle hurtigt og beslutsomt for at løse krisen ved at implementere strenge regler for kryptovalutaer. Iværksættere står klar til at hjælpe. 

Hvis vi ikke kan hjælpe med at beskytte folks økonomi i 2024, hvad betyder det så for fremtiden for vores finansielle systemer?

Bezalel Eithan Raviv, et tidligere medlem af IDF Cyber ​​Unit 8200, er en erfaren iværksætter med dyb ekspertise inden for teknologi og innovation. Han leder nu Lionsgate Network, et blockchain-analysefirma, der er specialiseret i professionelle pengeinddrivelsestjenester til investorer i digitale aktiver på +2.5 billioner USD-markedet. Forud for denne rolle grundlagde Bezalel et investeringsbankfirma, der støttede AI-startups og udviklede Halleluiah, et banebrydende web3-migreringsmønster for globale musikophavsrettigheder.

Start din dag med de bedste kryptoindsigter fra David Canellis og Katherine Ross. Abonner på Empires nyhedsbrev.