Kryptobørsen Kraken anklager sig selv

I juli i år, blev kryptobørsen Kraken sat under undersøgelse af det amerikanske finansministerium for påståede overtrædelser af sanktioner pålagt Iran.

For et par dage siden OFAC officielt annonceret at den var nået til enighed med Kraken om at afslutte denne sag. 

Iran-sanktioner

I nogen tid nu har det amerikanske finansministerium indført sanktioner mod Iran, herunder sanktioner, der forbyder overførsel af digitale valutaer fra USA til det mellemøstlige land. 

Samlet set er disse økonomiske, handelsmæssige, videnskabelige og militære sanktioner pålagt Iran gennem FN's Sikkerhedsråd i 2015, selvom nogle af dem har været på plads siden 1979 af USA alene. Det er Office of Foreign Assets Control (OFAC) i det amerikanske finansministerium, der fører tilsyn med overholdelsen af ​​disse regler. 

Med hensyn til forbudte finansielle transaktioner er det forbudt for iranske finansielle institutioner at få direkte adgang til det amerikanske finansielle system, men de fik først lov til at gøre det indirekte gennem banker i andre lande. Den amerikanske regering har dog siden overbevist selv europæiske banker og finansielle institutioner om ikke at handle med Iran. 

I 2013 udvidede en ny bekendtgørelse sanktioner til alle, der foretager transaktioner til eller fra Iran af betydelige beløb, hvorfor Kraken også var involveret i affæren i år. 

Anklagerne mod kryptobørsen Kraken

Kraken blev anklaget for at omgå disse sanktioner fordi det havde tilladt overførsel af digitale valutaer til Iran. 

Kraken havde først afvist anklagerne, men da de nu er blevet tvunget til at forliges med OFAC, er det muligt, at de måske har været nødt til at indrømme noget. 

OFAC afslørede, at aftalen indgået med Payward, børsens moderselskab, inkluderer en betaling på mere end $362,000 til:

"afgør sit potentielle civilretlige ansvar for tilsyneladende overtrædelser af sanktioner mod Iran." 

Derudover har børsen indvilliget i at investere $100,000 i yderligere kontrol af reglerne for disse sanktioner. 

OFAC forklarer, at problemet opstod på grund af børsens manglende implementering af passende geolokaliseringsværktøjer, såsom dets automatiske IP-adresseblokeringssystem, rettidigt. På denne måde tillod Kraken brugere, der så ud til at være i Iran, at operere på sin platform. 

Derfor ville dette ikke være et tilfælde af bevidst og aktiv involvering, men blot en manglende rettidig handling for at begrænse eller blokere transaktioner til iranske brugere. På den anden side, når de først er foretaget, kan kryptovalutatransaktioner ikke længere annulleres eller refunderes. 

Faktisk siger OFACs officielle erklæring eksplicit, at Krakens tilsyneladende krænkelser ikke var alvorlige og frivilligt blev afsløret. 

Interessant nok var det selve børsen, der rapporterede krænkelserne til OFAC. 

Krakens overtrædelser: uautoriserede kryptooverførsler

Kraken har faktisk længe haft sit eget program til bekæmpelse af hvidvaskning af penge og overholdelse af sanktioner, som inkluderer kundescreening. På trods af disse kontroller behandlede Kraken mellem den 14. oktober 2015 og den 29. juni 2019 826 transaktioner på vegne af personer, der så ud til at være i Iran, i alt mere end 1.6 millioner dollars. 

Der er således ikke tale om et enkelt brud, men en række brud, der er sket over næsten fire år. 

Problemet er, at Kraken forhindrede iranske brugere i at åbne nye konti, men havde ikke implementeret IP-adresseblokering på transaktionsaktiviteter. Derfor kunne en bruger, der havde registreret sig et andet sted, dog senere logge ind fra Iran og operere derfra. 

På det tidspunkt, hvor sådanne brugere foretog transaktioner til eller fra børsen ved at være i Iran, var sanktionerne overtrådt. 

Børsen opdagede derefter uafhængigt de 826 overtrædelser og rapporterede dette til OFAC. Det implementerede så også senere den automatiske blokering af IP-adresser for sanktionerede jurisdiktioner på alle transaktioner. Derudover rapporterer OFAC, at den også implementerede forskellige blockchain-analyseværktøjer at overvåge eventuelle andre overtrædelser. 

Regeringsstyrelsen siger, at Kraken selv har rapporteret tilsyneladende overtrædelser, og at disse tilsyneladende overtrædelser udgjorde en ikke-alvorlig sag, så bøden, der blev pålagt, var kun halvdelen af ​​værdien af ​​de transaktioner, der blev foretaget i strid med reglerne. 

Forværrende og formildende faktorer

Den eneste skærpende faktor, der bemærkes, er, at Kraken undlod at udvise behørig omhu for sine forpligtelser til at overholde bøden ved kun at anvende geolokaliseringstjek på registreringstidspunktet. 

Blandt de forskellige formildende faktorer er, at den frivilligt afslørede krænkelserne til OFAC og samarbejdede med agenturet. Derudover har den allerede indført korrigerende foranstaltninger, der skal løse problemet i forbindelse med forværring. 

Det er værd at bemærke, at Kraken faktisk er baseret i USA, så det er mere påkrævet at overholde landets regler. 

Det faktum, at det er en centraliseret udveksling, betyder, at den ikke kan undslippe den slags kontroller, som er fuldstændig fraværende på decentraliserede platforme som DeFi og DEX'er.

Desuden har Kraken eksisteret i lang tid, fordi det blev grundlagt så langt tilbage som i 2011, to år efter Bitcoin blev født. Det er langt en af ​​de mest udbredte amerikanske kryptobørser med mest historie bag sig. Denne affære bekræfter kun dens forsvarlighed og især dens overholdelse af amerikanske love.