I det mægtige hav, der er kryptoindustrien, er veldesignede risikostyringsløsninger, der holder deltagernes porteføljer over vandet, svære at få fat på - dem, der findes, har klare ulemper. Tag det almindeligt anvendte stop-loss, for eksempel. Selvom det beskytter mod nedadrettede prishandlinger, kan brugere blive forblændet af et hurtigt markedsrebound og gå glip af overskud, fordi stop-loss involverer øjeblikkeligt salg af et aktiv til den specificerede strike-pris.
Det er ingen hemmelighed, at det ikke er let at deltage i kryptoindustrien, uanset en persons aktivitetsniveau. Passive indehavere er udsat for høj markedsvolatilitet, en velkendt hindring for global kryptoadoption, der inducerer stress og gør det udfordrende at vokse en portefølje af aktiver forudsigeligt. Mange indehavere står også over for modpartsrisiko dagligt, hvilket har været kilden til ekstraordinære tab i scenarier som FTX-kollapset i begyndelsen af november 2022.
For dem, der er mere tilbøjelige til at påtage sig en aktiv rolle på kryptomarkederne, eksisterer der nogle gange overvældende kompleksiteter, især ved håndtering af derivater og optioner. Selv for dem, der er mere erfarne i handel med kryptoaktiver, er timing af køb og salg for at generere et rentabelt afkast generelt et komplet mysterium.
Byrden ved at holde kryptoaktiver er, hvad Bumper, en kommende krypto-DeFi-protokol, der lanceres i august, sigter mod at løse. Projektets nye værktøjer har krypto-deltagere i viden, der er drevet af forventning om at begynde at 'bumpere' deres aktiver for at undgå tab og begynde at tjene afkast for at bidrage med likviditet til økosystemet.
Fornuftig risikostyring lurer i horisonten
Bumper, der lover at fungere som det ultimative sikkerhedsnet for kryptodeltagere, er drevet af en mission om at beskytte brugere mod nedadgående kryptomarkedsrisiko. Holdet bag protokollen kalder det 'DeFi's mest avancerede prisbeskyttelsesøkosystem' og har bygget det til at være helt on-chain og decentraliseret, hvilket giver maksimal gennemsigtighed og sikkerhed.
Bumpers markedsdesign giver enhver mulighed for frit at deltage i afdækning af prisrisiko på en måde, der er enkel, beviseligt fair og eliminerer modpartsrisiko. Bumper er et værktøj, der gør det muligt for folk at beskytte dollarværdien af deres tokens og generere udbytte i hele DeFi passivt.
Protokollens utility token, BUMP, understøtter hele økosystemet og netværkseffekten af alle Bumpers prisbeskyttelsesmarkedspar. Hver gang en bruger tager stilling til protokollen, hvad enten det er for at beskytte et aktivs værdi eller tilvejebringe likviditet for at opnå afkast, kræves det, at de har nok BUMP til at 'binde' det til deres position. Dette betyder effektivt, at BUMP er den billet, der kræves for at køre på Bumper-turen - ingen BUMP, ingen sjov for dig. Så længe der er et behov for at bruge Bumper-protokollen, vil der også være efterspørgsel efter BUMP. Tokenet kan også satses for at opnå udbytte og giver stemmestyrke, der gør det muligt for indehavere at deltage i beslutningstagningen, der bestemmer Bumpers fremtid.
Bumper spiller forsvar og angreb
Bumper er utrolig nem at bruge for alle, men lad det ikke narre dig. Protokollen er et kraftfuldt værktøj med to formål, der gør det muligt for brugere at opnå to primære mål: beskytte aktiver og tjene afkast.
Beskyt
Bumper leverer en ny løsning, der gør det muligt for enhver inden for krypto at forsvare sig mod negativ prishandling ved at sikre, at udvalgte aktiver ikke falder under en vis USD-værdi i tilfælde af en betydelig nedadgående prisbevægelse. På protokollen er dette alt sammen gjort på en måde, der er enkel, beviseligt retfærdig og eliminerer modpartsrisiko, mens den også lader døren stå åben for også at deltage i opadgående svingninger på markedet.
For at åbne en beskyttende position skal brugerne kun beslutte tre ting, når de bruger Bumper:
- Mængden af ETH, de ønsker at beskytte
- ETH 'gulvprisen' til hvilken pris deres beskyttelse 'træder ind'
- Hvor lang tid de ønsker at have aktiv beskyttelse
Lad os gennemgå et eksempel på, hvad der sker, når stillingen lukker. Forestil dig, at du har 1 ETH, der er vurderet til $4,000 på tidspunktet for oprettelse af position, og sæt en bundpris på $3,750. Hvis ETH ved lukning af stillingen er vurderet til $4,500, tillykke! Du modtager dit oprindelige aktiv (1 ETH) tilbage, minus præmien (omkostningen ved beskyttelse), som Bumper kræver, at du betaler. Hvis ETH, i stedet for at ETH stiger i værdi, er faldet til $3,500 på tidspunktet for positionens lukning, vil du modtage USDC og ETH til værdien af den forudindstillede bundpris, minus præmien.
Tjen
Bumper-brugere har mulighed for at tjene afkast ved at give likviditet til Bumper-protokollen med USDC. Da Bumper eliminerer modpartsrisiko gennem decentralisering, er dette et sikkert alternativ til at bruge centraliserede børser, især når man tænker på, at Bumper giver brugerne fleksibilitet til at tilpasse et positions-niveau, som bestemmer deres eksponering for risiko og deres profitpotentiale.
Likviditetsudbydere tjener udbytte fra præmier, der betales, når prisbeskyttelsespositioner lukkes, og også fra udbyttelandbrug, som automatisk er engageret via Bumper smarte kontrakter (poolet USDC anvendes i udbyttelandbrug gennem eksterne DeFi-protokoller). Under almindelige markedsforhold giver dette potentiale til at skabe større overskud, end hvis en bruger i stedet skulle engagere sig i udbytteavl direkte.
For at åbne en position for at tjene udbytte behøver brugerne kun at beslutte tre ting:
- Vælg mængden af USDC, der skal indbetales
- Beslut det niveau, de ønsker at deltage i (risikotolerance)
- Vælg et tidsrum for at tjene afkast
Bumpers plan om at revolutionere DeFi
Et kerneelement i visionen for fremtiden for Bumper-protokollen er det nye koncept med 'bumpererede aktiver'. Bumpererede aktiver vil være utrolig nyttige og meget vel kunne åbne nye døre for kryptoholdere, der giver adgang til likviditet uden behov for at sælge aktiver eller påtage sig et risikabelt, ubeskyttet lån. Sådan fungerer de.
Hver gang nogen tager en position på Bumper, vil de modtage et bumpered aktiv, der repræsenterer positionen, når den er blevet låst ind via bonding Bump token. På grund af den etablerede bundpris, som Bumper-protokollen giver for aktiver, der er aktive i en position, opretholder bumpererede aktiver en garanteret minimumsværdi og lider ikke af truslen om tvungen likvidation i tilfælde af, at markedet fortsætter med at falde. Bumpered ETH (buETH) svarer for eksempel til ETH, men med den negative volatilitet fjernet.
Bumpererede aktiver vil være frit udskiftelige tokens, der kan sælges, overføres, låses fast i smarte kontrakter eller endda bruges som sikkerhed for lån - en use case, der kan have enorme konsekvenser for fremtiden for DeFi ved at give større ro i sindet til långivere, der har , i mange tilfælde, traditionelt været tilbageholdende med at låne ud på grund af frygt for volatilitet i kryptoaktiver.
Forbereder sig på at bumper kryptoaktiver
For både passive indehavere og aktive krypto-deltagere er den nye æra med risikostyring for aktiver i horisonten; en, der gør det muligt for brugere at bumper deres aktiver for at forsvare sig mod volatilitet, bedre bruge tokens som ETH til at få adgang til lån og meget mere. Når Bumper lanceres i august senere i år, vil kryptoverdenen ikke længere forblive bundet af unideelle løsninger.
For at holde dig opdateret på alle ting om Bumper og modtage vigtige meddelelser, tilmeld dig for opdateringer på Bumper-hjemmesiden, følg Bumpers Twitter, og deltag i Bumper Discord.
Dette indhold er sponsoreret af Kofanger.
Få dagens bedste kryptonyheder og -indsigter leveret til din e-mail hver aften. Tilmeld dig Blockworks' gratis nyhedsbrev nu.
Vil du have alfa sendt direkte til din indbakke? Få degen-handelsideer, styringsopdateringer, token-ydeevne, tweets, du ikke må gå glip af, og mere fra Blockworks Researchs Daily Debrief.
Kan du ikke vente? Få vores nyheder hurtigst muligt. Slut dig til os på Telegram og følg os på Google News.
Kilde: https://blockworks.co/news/crypto-holders-bumper-risk-management