Det Europæiske Råd udsendte en pressemeddelelse den 18. januar, hvori det erklærede, at Det Europæiske Råd og Parlamentet har indgået en foreløbig aftale om visse aspekter af en ny pakke mod hvidvaskning af penge, der skal beskytte EU-borgere og EU's finansielle system.
Strengere regler vil påvirke kryptosektoren
Den foreløbige aftale skal forbedre organiseringen af nationale systemer til bekæmpelse af hvidvaskning af penge på tværs af EU og lukke mulige smuthuller, der kan udnyttes af kriminelle, som det hedder i pressemeddelelsen:
Den foreløbige aftale om en forordning om bekæmpelse af hvidvaskning af penge vil for første gang udtømmende harmonisere reglerne i hele EU og lukke mulige smuthuller, der bruges af kriminelle til at hvidvaske ulovligt udbytte eller finansiere terroraktiviteter gennem det finansielle system.
Aftalen vil udvide listen over forpligtede enheder, som allerede omfatter finansielle institutioner, banker, kasinoer og formueforvaltningstjenester, til at omfatte nye organer såsom forhandlere af luksusvarer, professionelle fodboldklubber og -agenter og udbydere af kryptotjenester.
De nye regler "vil dække det meste af kryptosektoren", som pressemeddelelsen forklarede, og vil tvinge alle udbydere af kryptoaktiver (CASP'er) til at "udføre due diligence på deres kunde."
I henhold til disse regler skal CASP'er verificere deres kunders fakta og oplysninger og rapportere enhver mistænkelig aktivitet. For at mindske risikoen forbundet med transaktioner fra selv-hostede tegnebøger, vil CASP'er derfor skulle anvende due diligence-foranstaltninger, når en kunde forsøger at udføre transaktioner på €1000 (ca. $1090) eller mere.
Rådet og Parlamentet indførte også "forstærkede" foranstaltninger vedrørende grænseoverskridende korrespondentforhold for udbydere af kryptoaktiver.
Med hensyn til højrisikotredjelande skal alle forpligtede parter anvende due diligence-foranstaltninger til transaktioner og forretningsforbindelser, der involverer højrisikotredjelande, "hvis mangler i deres nationale regimer til bekæmpelse af hvidvaskning af penge og terrorbekæmpelse gør dem til en trussel mod integriteten af EU's indre marked."
Det er værd at nævne, at under det nye regelsæt vil Financial Intelligence Unit (FIU) have "øjeblikkelig og direkte adgang til finansielle, administrative og retshåndhævende oplysninger", herunder oplysninger om pengeoverførsler og kryptooverførsler.
Den Europæiske Unions indsats mod AML
I løbet af året har EU arbejdet på bestræbelser på at regulere kryptotjenester og tilbyde et omfattende sæt regler til at holde øje med den begyndende sektor.
Mest bemærkelsesværdigt er reguleringen af Markets in Crypto-Assets (MiCA), som vil blive anvendt fuldt ud i december 2024, og trådte i kraft i juni 2023 efter Europa-Parlamentets afstemning i slutningen af 2022. Forordningen var designet til at opretholde finansiel stabilitet og beskytte investorer i EU-landene.
Hvis den godkendes, forventes implementeringen af AML-bestemmelsesaftalen at forbedre EU-landenes indsats mod hvidvaskning af penge og finansiering af terrororganisationer, som den belgiske finansminister Vincent Van Peteghem erklærede i pressemeddelelsen:
Det vil forbedre den måde, hvorpå nationale systemer mod hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme er organiseret og arbejder sammen. Dette vil sikre, at svindlere, organiseret kriminalitet og terrorister ikke vil have plads til at legitimere deres udbytte gennem det finansielle system.
Bitcoin handles til $42,429.7 i timediagrammet. Kilde: BTCUSDT på TradingView.com
Featurebillede fra Unsplash.com, diagram fra Tradingview.com
Kilde: https://bitcoinist.com/crypto-eu-strikes-deal-to-crackdown-on-the-sector/