Krypto-indsats kan være risikabelt, men der er alternativer

Indsats i kryptovaluta har vist sig at være en populær måde for DeFi-investorer at generere passiv indkomst på, men det kan også være lidt af et gamble i tider med markedsvolatilitet.

Afsætning er en mekanisme, der anvendes af en række populære cryptocurrency-netværk, herunder Ethereum, Solana og Cardano, til at behandle og validere transaktioner. Måden det fungerer på er, at kryptoinvestorer lover en række tokens til den underliggende protokol, og i processen med at gøre dette, leverer de computerkraft til netværket. Til gengæld for at forpligte deres tokens til netværket i en bestemt periode, kan investorer tjene "belønninger" afledt af transaktionsgebyrer, som enten betales med det samme, eller når indsatsperioden slutter. 

De indsatte tokens fungerer som sikkerhed og kan "brændes" eller konfiskeres, hvis investoren opfører sig forkert, for eksempel ved at godkende ugyldige transaktioner. Ideen er, at investorer stiller sikkerhed, så de ikke risikerer at underminere netværket, for hvis de forsøger noget dumt, vil de miste deres egne tokens.

Ikke alle kryptovalutaer bruger staking. For eksempel er Bitcoin afhængig af en anden konsensusmekanisme til at validere transaktioner. 

Krypto-indsats kan være meget rentabelt, hvor den gennemsnitlige belønningssats for de største 261 aktiver udbetales omkring 11 % i årligt udbytte. Det nøjagtige udbytte afhænger af netværket. Ethereum, for eksempel, udbetaler kun et udbytte på 3,85% årligt, mens Polkadot tilbyder en udbetaling på 14.13%.

Staking Straffe

Som alle gode investeringer er indsats dog ikke helt uden risiko. Som nævnt ovenfor kræver de fleste netværk, at brugere skal forpligte sig til at låse deres tokens i en smart kontrakt i en bestemt periode, som kan være alt fra 30 dage til et år. På mange netværk, som Ethereum, Cosmos og Tron, er disse tokens kan ikke trækkes tilbage før minimumslåsetiden udløber, hvilket kan være farligt i tider med volatilitet. Når alt kommer til alt, hvis investoren planlægger at udbetale og bytte deres aktiver til fiat, og værdien af ​​tokenet falder, kan de ende med langt mindre, end de havde før, selv når deres indsatsbelønninger tilføjes. 

Visse netværk, der tillader indsatser, giver mulighed for tidlige udbetalinger, men det medfører generelt sanktioner, såsom at miste hele det udbytte, der er blevet genereret, eller at blive tvunget til at vente op til syv dage. Dette gøres for at afholde brugere fra at hæve deres penge tidligt. 

Der er også andre problemer. "Non-Custodial" staking, som involverer at bruge netværkets oprindelige tegnebog til at satse tokens til protokollen, er ofte en kompliceret proces, der kræver betydelig teknisk ekspertise. For at hjælpe brugerne med at komme uden om dette tilbyder mange centraliserede kryptovalutabørser forenklet "frihedsberøvelse". tjenester, men denne brugervenlighed har en omkostning, da udvekslingen tager en procentdel af det genererede udbytte. 

Alternativer til staking

Der er nogle muligheder for brugere, der ikke ønsker at løbe risikoen for at blive tvunget til at trække deres tokens tilbage tidligt og lide satsningsstraffe. En nylig udvikling er såkaldt "liquid staking", hvor brugere satser et kryptoaktiv og modtager et alternativt token, som de kan bruge andre steder. På protokoller som Lido, hvis en bruger satser ETH, Ethereums native token, i en flydende staking-protokol, vil de modtage en token kendt som "staked ETH eller stETH, som derefter kan indsættes i andre DeFi-protokoller for at tjene belønninger andetsteds eller handles for en almindelig kryptovaluta såsom BTC eller USDC.

Krypto-udlånsprotokoller er et andet alternativ. I stedet for indsatspoletter kan investorer indsætte dem i likviditetspuljer på platforme som f.eks SPØGELSE som andre brugere kan låne imod. Sådanne protokoller opkræver renter på det lånte beløb, og en del af denne indtægt vil blive returneret til långiverne. 

Investorer kan også give likviditet til decentraliserede børser som f.eks Uniswap, donere den kapital, der bruges til at lette handler på platformen. I dette tilfælde vil brugerne modtage en del af transaktionsgebyrerne opkrævet af DEX, men bemærk, at nogle puljer også kan have en minimumsindbetalingsperiode. 

For nylig er der dukket nyere blockchain-netværk op, der gør det muligt for brugere at generere belønninger uden at skulle satse tokens eller risikere at blive straffet for at foretage en tidlig tilbagetrækning. Reserveblok er en open source autonom og decentraliseret Layer 1-protokol, der har til formål at bringe større nytte til ikke-fungible tokens, og den skiller sig ud for sin unikke "proof-of-assurance" konsensusmekanisme, der tillader enhver bruger at fungere som en validator og generere belønninger uden at satse nogen poletter. 

For at blive en ReserveBlock-validator skal brugere blot indsætte minimum 1,000 RBX-tokens i deres pung og bekræfte, at de ønsker at hjælpe netværket med at behandle transaktioner. PoA-konsensus er et system, hvor en pulje af validatorer aftales af alle netværksdeltagere. Sammen kommer validatorerne til enighed om indsendelse af nye blokke og de transaktioner, der er inkluderet i dem, og fungerer derefter som peer-to-peer-overførsel af disse aktiver. Transaktionsbelønninger udbetales derefter til udvalgte validatorer på en randomiseret måde. 

Mens brugere skal opretholde et minimum af 1,000 RBX-tokens for at fortsætte med at fungere som en validator, kan de bruge deres tokens til enhver tid uden at lide nogen sanktioner, hvilket betyder, at der ikke er behov for at løbe de samme slags risici forbundet med indsatser og udlån. 

ReserveBlock er en relativt ny blockchain, men RBX-tokenet kan købes på MEXC udveksling, hvor det blev noteret den 8. marts 2023.

Crypto er perfekt til passiv indkomst

Der er mange muligheder for at tjene passiv indkomst, mens du holder krypto, hvilket giver investorer et lokkende alternativ til traditionelle investeringer. Crypto staking, udlån og valideringsaktiviteter ofte udbetalingsudbytte, der er langt større end nogen bankopsparingskonto kan tilbyde, men investorer bør altid overveje de tilknyttede risici og mulige sanktioner, der kan blive pålagt, hvis de skal hæve deres aktiver tidligt.