EU sætter loft for kontanttransaktioner sammen med kryptobetalinger

• Den 6. november indvilligede blokken i at tillade kontantoverførsler på op til €10,000 ($10,557).
• Alle former for betaling, ikke kun kontanter, vil være underlagt de nye regler.

EU's medlemslande har udsendt nye retningslinjer designet til at begrænse kriminelles adgang til kontanter og andre decentrale betalingssystemer som f.eks cryptocurrencies. Den 6. november indvilligede blokken i at tillade kontantoverførsler på op til €10,000 ($10,557). Individuelle nationer vil dog have mulighed for at sænke loftet endnu mere.

Når det kommer til mængden af ​​penge, der kan medbringes i kontanter, har Spanien nu en af ​​de laveste begrænsninger, på €1,000 ($1,055). Den Europæiske Centralbank (ECB) var uenig i dette i 2018 og betegnede politikken som "uforholdsmæssig", da den kan reducere brugen af ​​kontanter som lovligt betalingsmiddel.

Landeklassificering i henhold til overholdelse

Alle former for betaling, ikke kun kontanter, vil være underlagt de nye regler. Organisationen planlægger også at udøve mere tilsyn med andre industrier, såsom smykke- og guldsmedeindustrien.

Ifølge Tjekkiets finansminister Zbynek Stanjur:

”Kontante betalinger på mere end 10,000 euro vil være umulige. Det vil være meget vanskeligere at forblive anonym, når du køber eller sælger kryptoaktiver. Det vil ikke længere fungere at gemme sig bag flere lag af virksomhedsejerskab. Det bliver endnu sværere at hvidvaske beskidte penge med smykker eller guldsmedearbejde.”

Organisationen vil også implementere en ny metode til at klassificere lande i henhold til deres grad af overholdelse af anbefalingerne fra Financial Action Task Force (FATF), som inkluderer grå og sorte lister.

Som Stanjur allerede har nævnt, vil kryptovaluta også være en del af disse regler. Tjenesteudbydere af virtuelle aktiver (VASPs) i Den Europæiske Union er blevet enige om at udføre due diligence-undersøgelser af kryptotransaktioner til en værdi af mere end €1,000 ($1,055).

Anbefalet til dig:

Paraguayansk kryptolov sat i bero efter svindende støtte