EU strammer reglerne vedrørende kryptotransaktioner med henvisning til AML-bekymringer

EU-Parlamentet og Rådet nåede for nylig til en foreløbig aftale om en liste over love om bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Selvom der endnu ikke skal drøftes andre foreslåede foranstaltninger, vil de nye foranstaltninger bidrage til at strømline indsatsen fra de nationale finansielle agenturer i EU-landene på dette område.

Selvom kryptovalutaer ikke er hovedfokus for de nye love, er industrien ikke desto mindre eksplicit målrettet af flere af bestemmelserne.

Øget rapportering om kryptoindtægter

I de senere år har adskillige krypto-relaterede virksomheder taget skridt til at flytte nogle eller alle deres aktiviteter til EU, med henvisning til en mere kortfattet lovgivningsramme end i USA, hvor SEC serverer en række retssager og afstår fra at afklare, hvordan at undgå dem.

Da der allerede findes en ramme i EU, har embedsmænd nu udvidet den for at forhindre økonomisk kriminalitet i og uden for Europa.

Sandsynligvis den mest detaljerede bestemmelse i den nye pakke er kryptovirksomhedernes nye forpligtelse til at udføre due diligence for enhver digital aktivtransaktion til en værdi af mere end 1,000 EUR.

"De nye regler vil dække det meste af kryptosektoren, hvilket tvinger alle udbydere af kryptoaktiver (CASP'er) til at udføre due diligence på deres kunder. […] Ifølge aftalen skal CASP'er anvende kundekendskabsundersøgelser, når de udfører transaktioner på €1000 eller mere. Det tilføjer foranstaltninger til at mindske risici i forhold til transaktioner med selv-hostede tegnebøger."

Lignende regler er også blevet pålagt forhandlere af luksusvarer og, på typisk europæisk vis, fodboldklubber og -agenter.

Forbedrede due diligence-procedurer vil yderligere udskille personer med høj nettoformue og påtvinge identitetsbekræftelser for dem, der foretager kontanttransaktioner til en værdi af mellem 3 og 10 EUR.

Endvidere vil tilsvarende strenge verifikationsprotokoller blive anvendt på enhver overførsel til og fra "højrisikotredjelande", hvis lovgivning vedrørende terrorisme og økonomisk kriminalitet anses for at mangle.

Info indsamlet lokalt, centraliseret på EU-niveau

Fremover vil de finansielle efterretningsenheder i hvert EU-land nu have "øjeblikkelig og direkte" adgang til al information - finansiel og anden - vedrørende ovenstående foranstaltninger.

Selvom beslutningen om at handle på nævnte efterretninger forbliver i de lokale FIU'ers kompetence, vil disse agenturer ikke desto mindre forelægge relevante oplysninger til europæiske myndigheder, hvilket muliggør bedre forebyggelse af økonomisk kriminalitet på tværnationalt niveau.