US Federal Bureau of Investigation (FBI) har udtrykt bekymring over brugen af kryptopengetransmissionstjenester, der mangler korrekt registrering som Money Services Businesses (MSB) i overensstemmelse med amerikansk føderal lovgivning.
FBI understreger farerne forbundet med at bruge platforme, der ikke er registreret hos regulerende myndigheder. Denne bekymring omfatter platforme, der ikke overholder føderale regler, især dem, der er relateret til krav til bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AML).
Uregistrerede kryptotjenester udgør risici, advarer FBI
USA's føderale lovgivning kræver, at alle tjenester, der overfører kryptopenge, skal registreres hos Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Derfor opfordrer FBI amerikanske statsborgere til at bekræfte registreringen af enhver kryptopengetransmissionstjeneste som en MSB hos FinCEN, før den bruges.
Det er dog vigtigt at bemærke, at registrering alene ikke bekræfter tjenestens legitimitet eller sikkerhed; det angiver blot overholdelse af visse lovkrav.
Læs mere: Top Web3-privatlivsudfordringer og hvordan man overvinder dem
Udover registreringen bør kryptopengetransmissionstjenester også overholde strenge anti-hvidvaskprotokoller i landet. Derudover bemærkede FBI, at forbrugere skal være på vagt over for tjenester, der ikke anmoder om Know Your Customer-oplysninger (KYC).
"Undgå for eksempel cryptocurrency-pengetransmissionstjenester, der ikke indsamler dine kundeoplysninger (KYC) fra kunder, når det er påkrævet," rådede FBI.
Bureauet ser, at platforme, der mangler væsentlige KYC-protokoller, har en højere sandsynlighed for svindel og kriminel aktivitet. Ikke desto mindre garanterer tilstedeværelsen af en tjeneste i populære applikationsbutikker ikke dens lovlighed eller overholdelse af føderale regler.
FBI's seneste meddelelse kom efter nylige aktioner mod Bitcoin-pungen Samourai. Dets privatlivsorienterede funktioner var målrettet af amerikansk retshåndhævelse.
I samarbejde med andre retshåndhævende myndigheder beslaglagde FBI tegnebogens infrastruktur og arresterede nøglepersoner. Anklagerne mod dem omfatter hvidvaskning af penge og drift af en ulicenseret pengeoverførende virksomhed. Desuden hævder myndighederne, at Samourai's tjeneste blev brugt til at hvidvaske over 100 millioner dollars i kriminelt udbytte.
Læs mere: Databeskyttelse: 10 tips til at beskytte dit digitale privatliv i 2024
Denne håndhævelseshandling fremhæver de igangværende udfordringer i kryptoindustrien, især balancen mellem privatliv og lovoverholdelse.
Ansvarsfraskrivelse
I overensstemmelse med Trust Project-retningslinjerne er BeInCrypto forpligtet til objektiv, gennemsigtig rapportering. Denne nyhedsartikel har til formål at give nøjagtige, rettidige oplysninger. Læsere rådes dog til at verificere fakta uafhængigt og rådføre sig med en professionel, før de træffer nogen beslutninger baseret på dette indhold. Bemærk, at vores vilkår og betingelser, privatlivspolitik og ansvarsfraskrivelser er blevet opdateret.
Kilde: https://beincrypto.com/fbi-unregistered-crypto-services-warning/