FinCENs kryptoblandingsrapportering for banker udgør "forstyrrende" risici, siger advokater

I en op-ed om Bloomberg Law rejste Steven Merriman og Jim Vivenzio fra Perkins Coie bekymring over FinCENs seneste skridt til at slå ned på kryptomixere.

Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) presser på for, at finansielle institutioner indfører nye overholdelsesforanstaltninger i sin seneste rapporteringsplan, med fokus på kryptotransaktioner, der involverer "konvertibel virtuel valuta (CVC)-blanding."

Ifølge fintech-overholdelsesadvokaterne Steven Merriman og Jim Vivenzio udvider FinCENs seneste forslag definitionen af ​​"blanding" og "mixere", der potentielt ikke kun er rettet mod transaktioner, der involverer traditionelle blandingstjenester - f.eks. sanktionerede Tornado Cash - men også "uskadelige blockchain-transaktioner", som at konvertere en form for krypto til en anden.

"Mængden af ​​overvågning og rapportering, som FinCEN's forslag påtænker, kan være forstyrrende."

Steven Merriman og Jim Vivenzio

Mens FinCENs primære fokus er på de ulovlige finansielle risici forbundet med kryptomixere, hævder advokaterne, at den foreslåede rapportering strækker sig ud over disse operationer.

For eksempel kan banker være nødt til at rapportere transaktioner, der involverer kryptoblandingsfunktioner inden for eller involverer en jurisdiktion uden for USA. Som følge heraf vil finansielle institutioner skulle dække forskellige aktiviteter såsom pooling, algoritmisk manipulation, opdeling, brug af engangstegnebøger, udveksling mellem typer af CVC og lette forsinkelser.

"F.eks. opfordrer FinCEN til at lette 'udveksling mellem typer af CVC eller andre digitale aktiver' som en form for blanding, hvilket formentlig dækker enhver tjeneste, der lader brugere udveksle en form for CVC med en anden form for CVC eller andre digitale aktiver, herunder centraliserede børser, decentraliserede børser og ikke-fungible token-markedspladser."

Steven Merriman og Jim Vivenzio

Advokaterne hævder, at udpegelse af en bred klasse af transaktioner som en "primær bekymring vedrørende hvidvaskning af penge" øger regulatorernes forventninger til due diligence og øger sandsynligheden for yderligere kriterier for rapportering af mistænkelig aktivitet. Offentlige kommentarer til FinCENs forslag accepteres indtil 22. januar.

I begyndelsen af ​​december 2023 sagde analytikere hos blockchain retsmedicinske firma TRM Labs i et blogindlæg, at det amerikanske finansministerium sandsynligvis vil fordoble sin tilgang til at sanktionere decentraliseret finans i 2024, specifikt rettet mod blandingsprotokoller.

Analytikere hos TRM Labs foreslog, at Treasurys indsats kan skabe præcedens for hele kryptoindustrien, da regulatoren er sat til at gå efter "særlige blockchain-noder eller netværk, snarere end at kræve, at de er en udpeget persons ejendom eller interesse i ejendom."

I slutningen af ​​november 2023 rapporterede crypto.news at finansministeriet tilsyneladende ønsker at udvide sin regulatoriske magt ved at indføre et "sekundært sanktionsregime". Sådanne sanktioner vil kontrollere en virksomhed eller person i det amerikanske finansielle system, da kryptomarkedet gør det muligt for enhver virksomhed at "gøre forretninger med et sanktioneret mål", sagde for nylig den amerikanske udenrigshandelsrepræsentant Wally Adeyemo.

Følg os på Google Nyheder