Government Accountability Office (GAO), den regeringsenhed, der reviderer og leverer undersøgelsestjenester til Kongressen, tilskriver spredningen af ulovlige cyberaktiviteter via brugen af kryptobetalinger til kryptokiosker (kryptoautomater).
GAO offentliggjorde en undersøgelse, der specificerer det krypto-pengeautomater er dels årsagen til stigningen i illegale aktiviteter, fordi de er mindre overvåget i forhold til krypto udvekslinger. Det er derfor svært at spore transaktioner gennem pengeautomaterne.
Leder du efter hurtige nyheder, hottips og markedsanalyse? Tilmeld dig Invezz-nyhedsbrevet i dag.
Brug af kryptoautomater til kriminelle aktiviteter
Ifølge GAO's rapport forudsiger FBI embedsmænd, at udvidelsen af cryptocurrency markedet vil føre til en stigning i brugen af digitale valutakiosker til kriminelle aktiviteter såsom arbejdskraft og narkotikahandel.
Kryptovalutamarkedet er i øjeblikket stigende, og flere investorer viser interesse for det, og der er en række begyndervenlig information, tutorials og råd om højt respekterede kryptoplatforme som BitiCodes, hvor nybegyndere kan lære om krypto.
GAO anbefaler, at Internal Revenue Service og Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), under paraplyen af det amerikanske finansministerium, bør samarbejde for at få et stærkere hold i overvågningen af krypto-hæveautomater. Agenturet har undersøgt, hvordan kryptovalutaer bruges i ulovlige operationer som global handel, og hvordan amerikanske agenturer, herunder Immigration and Customs Enforcement (ICE), US Postal Service (USPS) og IRS, retter sig mod krypto-initierede forbrydelser.
I sin rapport har GAO opregnet nogle af de hindringer, som offentlige myndigheder står over for i kampen mod ulovlige kryptoaktiviteter. En af disse er den omfattende mangel på information, herunder den fra kryptokiosker, som er en vejspærring for de retshåndhævende enheders mulighed for at udpege og stoppe kryptokriminelle.
GAO's resultater af den stigende krypto-aktiverede kriminalitet er dog i modstrid med rapporten fra Chainalysis, et kryptoforskningsfirma, som konkluderede, at selvom der er en fortsat stigning i kryptoforbrydelser efter volumen, var den lav sammenlignet med procentdelen af alle 2021 kryptotransaktioner.
Enkelt sagt konkluderede Chainalysis, at på trods af at kryptovalutaer infiltrerer det finansielle marked, vil kryptokriminalitet fortsætte med at stige, men stigningen i legitime kryptotransaktioner vil udkonkurrere ulovlige aktiviteter.
Hvidvaskning
Transnationale kriminelle organisationer (TCO'er) og narkokarteller foretrækker i høj grad brugen af digital valuta på grund af den anonymitet, det giver, og dets effektivitet i at mobilisere kontanter på tværs af internationale grænser.
Kriminalitetsbaserede organisationer skifter til krypto for at overføre penge ud over indenlandske grænser uden den ugunstige kontrol fra retshåndhævende myndigheder, og krypto-hæveautomater er kernen i hele processen.
Store mængder penge fra den illegale narkotikahandel bliver deponeret i en kiosk og konverteret til digital valuta, hvorefter det bliver til at overføre krypto-punge, hvilket reducerer chancerne for at blive sporet af retshåndhævende agenter.
Handel med arbejdskraft
Ifølge GAO rapporter, bliver krypto også brugt til at betale for menneskehandel, og det bruges mest til at betale sexsmuglere.
GAO citerede Polaris, en non-profit amerikansk-baseret organisation, der planlægger at eliminere menneskehandel, der rapporterede, at 23 ud af 40 eller mere end halvdelen af dominerende digitale kommercielle sexhandelssteder, der bruges til at markedsføre sexhandel, accepterede betaling i form af kryptovalutaer.
Ifølge GAO, adopterede online sexmarkedspladser kryptobetalinger på grund af udfordringerne med at acceptere traditionelle kortbetalinger. Et eksempel er OnlyFans, en sex-målrettet indholdsabonnementstjeneste, der forbød voksenindhold efter at have modtaget pres fra banker og før omstødelse af beslutningen efter at have modtaget negativ feedback fra fans.
Narkotikahandel
Efter lukningen af Silkevejen, en virtuel dark web-markedsplads, i 2013, fandt retshåndhævere det sværere at spore paraplyen dark web-markedspladsen for ulovlige stoffer på grund af eksistensen af mindre dark web-markedspladser.
GAO's rapport forklarer yderligere, at kriminelle bare hopper fra en markedsplads til en anden, når regeringen lukker en ned.
Dette har dog ikke hæmmet regeringens bestræbelser på at konfiskere narkotikahandel relateret krypto. IRS var for eksempel i 2021 i stand til at konfiskere 3.5 milliarder dollars i krypto, hvor 1 milliard dollars var knyttet til Silk Road.
GAO opdagede også i sin undersøgelse, at 36% af alle krypto-relaterede forbrydelser blev tilskrevet narkotikasmugling. For IRS var 25 % narkotikarelaterede undersøgelser knyttet til krypto. USPS beslaglagde 85 % af krypto-relaterede pengeoverførsler forbundet med narkotikahandel.
Regulering af krypto-hæveautomater
GAO er bekymret for, at på trods af registreringen af kryptokioskoperatører hos FinCEN, opdaterer disse operatører ikke regeringen om placeringen af deres pengeautomater. Dette forhindrer føderale agenturer i at identificere pengeautomater på højrisikosteder for økonomisk kriminalitet.
Ved at øge overvågningen af disse krypto-hæveautomater bekræfter GAO, at regeringen vil være i stand til at indsamle oplysninger og have en mere bemærkelsesværdig evne til at slå ned på ulovlige transaktioner.
GAO har givet to anbefalinger til FinCEN og GAO om forbedring af krypto-ATM-regulering, og de to agenturer var enige i anbefalingerne. Anbefalingerne var, at IRS-kommissæren og FinCEN-direktøren sideløbende gennemgår kravene til registrering af pengetjenester (MSB) for kryptoautomater og andre børser og overvejer, hvordan disse kryptoautomatoperatører skal informere de retshåndhævende myndigheder om de fysiske adresser på deres kiosker.
Invester i krypto, aktier, ETF'er og mere på få minutter med vores foretrukne mægler, eToro.
10/10
68% af detail CFD-konti mister penge