Midt i de seneste problemer, som nogle store cryptocurrency långivere står over for efter nedturen på kryptomarkedet, undersøger det californiske departement for finansiel beskyttelse og innovation (DFPI) flere amerikanske virksomheder, der tilbyder cryptocurrency-rentekonti.
Californien undersøger kryptolångivere i USA
I en forbrugeradvarsel udstedt tirsdag (12. juli 2022) sagde DFPI, at det er ved at undersøge flere kryptoudlånsfirmaer, der tilbød rentebærende kryptovalutakonti til kunder. Den californiske regulator henviste til nylige tiltag mod BlockFi og Voyager og tilføjede, at visse kryptorentekonti var uregistrerede værdipapirer.
BlockFi indvilligede tidligere i at betale en bøde på 100 millioner dollars til Securities and Exchange Commission (SEC) for ikke at registrere sit udlånsprodukt. Iowa udstedte også en samtykkeordre mod firmaet med påstand om, at långiveren solgte uregistrerede værdipapirer og beordrede derfor BlockFi til at betale over $900,000.
DFPI sagde endvidere, at afdelingen undersøgte udlånsvirksomheder for at kontrollere, om de opererede i strid med regulatorens fastsatte regler.
Et uddrag fra udgivelsen lyder:
"Afdelingen advarer californiske forbrugere og investorer om, at mange udbydere af crypto-interessekontoer muligvis ikke har tilstrækkeligt afsløret risici, kunder står over for, når de deponerer kryptoaktiver på disse platforme."
I mellemtiden kommer den seneste udvikling, da mange kryptolånere står over for en likviditetskrise. Virksomheder reducerede deres personale og suspenderede også hævninger og indskud midt i den bearishede markedstilstand.
Voyager Digital, som tidligere afslørede sin eksponering for kæmpende Three Arrows Capital (3AC), anmodede om konkursbeskyttelse, ifølge en nylig rapport fra crypto.news.
Vermont lancerer undersøgelse af Celsius
Et andet cryptocurrency-udlånsfirma Celsius er kommet under radaren af Vermont-regulatoren, Department of Financial Regulation (DFR). DFR hævdede, at Celsius er "dybt insolvent" og manglede tilstrækkelige aktiver og likviditet til at opfylde udestående forpligtelser.
Også Vermont-regulatoren udtalte, at kryptofirmaet engagerede sig i et uregistreret værdipapirudbud. DFR nævnte, at det er involveret i en multistatsundersøgelse af udlånsplatformen. Ifølge en forbrugeradvarsel den 12. juli:
"Afdelingen mener, at Celsius har været involveret i et uregistreret værdipapirudbud ved at tilbyde cryptocurrency-rentekonti til detailinvestorer. Celsius mangler også pengesenderlicens. Dette betyder, at Celsius indtil for nylig fungerede stort set uden regulatorisk tilsyn."
Celsius, som også standsede tilbagetrækninger siden 13. juni, tilbagebetalte for nylig hele sit lån til Maker og tilbagekrævede derved $440 millioner i indpakket BTC-sikkerhed. Virksomheden, ligesom andre kæmpende kryptofirmaer efter markedsnedgangen, fyrede tidligere 150 medarbejdere.
En tidligere formueforvalter for Celsius sagsøgte virksomheden yderligere for bedrageri og anklagede blandt andet virksomheden for at bruge kundernes midler til at oppuste værdien af sit CEL-token.
I mellemtiden har Celsius arbejdet på at undgå yderligere kriser og komme tilbage i form. I juni hyrede den belejrede låneplatform omstruktureringsadvokater fra advokatfirmaet Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP. Celsius skiftede dog sine juridiske rådgivere næsten en måned senere og gik efter Kirkland & Ellis LLP, selvom virksomheden ikke oplyste årsagen til ændringen.
Kilde: https://crypto.news/multiple-us-crypto-lending-firms-investigation-california-regulator/