Nexo afgør med SEC, vil betale $45 millioner og dræbe krypto-udlånsprodukt

Det har været en hård uge for Nexo Capital. Søndag sagde de bulgarske myndigheder, at de har beviser for, at Nexo-kunder bruger platformen til ulovligt aktiviteter, herunder hvidvaskning af penge, "skatteforseelser" og finansiering af terroraktiviteter. Påstår kryptolångiveren benægter.

Tilføjelse til Nexos hovedpine, Securities and Exchange Commission opladet kryptoudlånsfirmaet torsdag med salg af uregistrerede værdipapirer og sagde, at selskabet undlod at registrere sig hos SEC, før det tilbød sit tydeligt navngivne kryptolåneprodukt, "Tjen renter."

I forliget med SEC har Nexo indvilget i at ophøre med at tilbyde renteprogrammet og betale en bøde på 22.5 millioner dollars – plus yderligere 22.5 millioner dollars til at forlige med statslige tilsynsmyndigheder.

"Vi er ikke bekymrede over de etiketter, der er sat på tilbud, men om deres økonomiske realiteter," sagde Gurbir S. Grewal, direktør for SEC's afdeling for håndhævelse, og bekræftede i meddelelsen, at kryptoaktiver ikke er undtaget fra de føderale værdipapirlove.

"Hvis du tilbyder eller sælger produkter, der udgør værdipapirer under veletablerede love og juridisk præcedens, så uanset hvad du kalder disse produkter, er du underlagt disse love, og vi forventer overholdelse," tilføjede Grewal.

I sin ansøgning siger SEC, at Nexos "Tjen interesse"-produktudbud og -salg ikke kvalificerede sig til en undtagelse fra SEC-registrering, hvilket betyder, at Nexo var forpligtet til at registrere sit tilbud og salg og undlod at gøre det.

"Vi anklagede Nexo for at undlade at registrere sit kryptoudlånsprodukt i detailhandelen, før det blev tilbudt det til offentligheden, og omgået væsentlige oplysningskrav designet til at beskytte investorer," sagde SEC-formand Gary Gensler i SEC's meddelelse. "Overholdelse af vores gennemprøvede offentlige politikker er ikke et valg."

"Hvor kryptovirksomheder ikke overholder, vil vi fortsætte med at følge kendsgerningerne og loven for at holde dem ansvarlige," fortsatte Gensler. I dette tilfælde, blandt andre handlinger, ophører Nexo med sit uregistrerede udlånsprodukt til alle amerikanske investorer."

Nexo blev lanceret i 2018 og er en britisk platform for digitale aktiver, der udlåner klientmidler og bruger provenuet til at betale renter. I juni 2020 begyndte virksomheden at tilbyde sit "Earn Interest"-produkt. I september 2022 havde adskillige amerikanske stater - inklusive Californien, Vermont, Oklahoma, South Carolina, Kentucky og Maryland - imidlertid indgivet ophør-og-afstå-ordrer mod virksomheden og kaldte Nexo-produktet "Earn Interest" for et uregistreret sikkerhed.

Samme måned meddelte Nexo, at virksomheden tog en spil i den amerikanske føderalt chartrede bank Summit National Bank med base i Wyoming.

Globale regulatorer har optrappet deres håndhævelsesindsats i kølvandet på sammenbruddet af flere kryptofirmaer, herunder Celsius og FTX. I december 2022, Nexo annoncerede at det ville afvikle sine amerikanske operationer efter at have ramt en "blindgyde" med regulatorer.

"Det er nu desværre klart for os, at på trods af retorik om det modsatte, nægter USA at give en vej frem for at aktivere blockchain-virksomheder, og vi kan ikke give vores kunder tillid til, at regulatorer er fokuseret på deres bedste interesser," Nexo sagde på det tidspunkt.

Mens Nexo gik med til forliget, siger selskabet, at forliget er på et no-admit-no-deny-grundlag, idet de hævder i en pressemeddelelse, at amerikanske føderale regulatorer ikke anklagede virksomheden for at deltage i bedrageri eller vildledende forretningspraksis.

"Vi er tilfredse med denne forenede beslutning, som utvetydigt sætter en stopper for alle spekulationer omkring Nexos forhold til USA," sagde Nexos medstifter Antoni Trenchev i en pressemeddelelse. "Vi kan nu fokusere på det, vi er bedst til – at bygge sømløse finansielle løsninger til vores verdensomspændende publikum."

(Oplysning: Nexo Inc. er en af 22 strategiske investorer in Dekryptér.)