New York-statens finansielle vagthund har idømt en bøde på 30 millioner dollars mod Robinhoods kryptovaluta-afdeling for angiveligt at have brudt love om cybersikkerhed og hvidvaskning af penge. Dette er den seneste betydelige sanktion for kryptomæglerfirmaet.
Ud over at være tvunget til at beholde en upartisk overholdelseskonsulent, indvilligede Robinhood i et forlig med New York Financial Services Department.
Efter en tilsynsundersøgelse og efterfølgende juridisk undersøgelse afslørede NYDFS at have fundet "alvorlige fejl" i Robinhood Cryptos overholdelsesprocedure, som giver brugerne mulighed for at købe og handle kryptovalutaer.
Tilsynsmyndigheden hævdede, at fejlene skyldtes svagheder i virksomhedens ledelse og tilsyn med dets overholdelseskrav. Ifølge embedsmænd fulgte Robinhood Crypto ikke statens cybersikkerhedsregler, bemandede ikke sin sektion for overholdelse af hvidvaskning af penge korrekt og overvågede ikke transaktioner tilstrækkeligt.
Ifølge fru Harris i en erklæring, vil DFS fortsætte med at undersøge og træffe passende foranstaltninger, når en licenshaver overtræder loven eller afdelingens retningslinjer, som er afgørende for at beskytte forbrugerne og garantere institutionernes sikkerhed og forsvarlighed.
Ikke første gang
Financial Industry Regulatory Authority idømte selskabet en bøde på 70 millioner dollars i juni 2021 og Securities and Exchange Commission (SEC) 65 millioner dollars i december 2020 for lignende lovovertrædelser, der i vid udstrækning involverede vildledning af kunder.
Revisionen og forliget med NYDFS blev først offentliggjort af Robinhood, som i sin seneste kvartalsrapport oplyste, at den havde cirka 15.9 millioner månedlige aktive brugere i slutningen af marts sidste år. Oplysningerne var inkluderet i dokumenter indsendt til Securities and Exchange Commission. Størrelsen af den økonomiske straf, som selskabet først forventede - mindst 10 millioner dollars - blev til sidst øget til 30 millioner dollars.
Siden sidste års top i første kvartal er Robinhoods månedlige aktive medlemskab faldet med 25 %, mens indkomsten faldt med 47 %. Virksomheden afskedigede 9% af sin arbejdsstyrke tidligere på året, da den flyttede sin vægt fra hurtig vækst til omkostningsbesparelser.
Robinhood planer om at styrke overholdelse
Overgangen fra teknologivirksomheder, der skaber ekstremt gode ting, til en reguleret finansiel institution er udfordrende, ifølge Alma Angotti, en partner hos Guidehouse konsulentfirma. Hun hævdede, at mens organisationer fokuserer på innovationer, går den grundlæggende håndtering af compliance nogle gange tabt i processen.
Ifølge Cheryl Crumpton, Robinhoods Associate General Counsel of Litigation and Regulatory Enforcement, er virksomheden glad for, at straffen er afsluttet. Hun tilføjede, at de er glade for at fortsætte med at opbygge deres forretninger og strukturere ansvarligt med moderne varer og tjenester, som deres kunder ønsker." Virksomheden lovede at tilbyde en mere tilgængelig og overkommelig platform til at købe og handle cryptocurrency."
Forliget med Robinhood markerede den første retssag fra NYDFS - efter New Yorks status som et finansielt knudepunkt, hvilket har en betydelig indvirkning på regulering og håndhævelse - mod kryptosektoren. Det sker også, da Adrienne A. Harris, den nye superintendent, søger at styrke den regulatoriske organisations ansatte i virtuelle valutaer og tilbyde mere retning til kryptoforretningen.
Kilde: https://crypto.news/ny-state-financial-regulator-in-slaps-robinhoods-crypto-division-with-a-30m-fine/