Den sydafrikanske centralbank udgiver note om kryptorisikovurdering

Den sydafrikanske reservebank har udgivet retningslinjer for lokale banker til at gøre forretninger med kryptovalutaer og kryptovalutavirksomheder.

Dokumentet, udgivet af Reserve Bank's Prudential Authority, råder banker til at anvende anti-hvidvaskning af penge og antiterrorfinansiering til alle kryptotransaktioner.

Sidste år, Sydafrikas finansielle vagthund, Financial Sector Conduct Authority, annoncerede planlægger at frigive en lovgivningsmæssige rammer i 2022 i samarbejde med Prudential Authority og Financial Surveillance Board for at styre, hvordan handel med Ethereum, XRPog Litecoin skulle fortsætte.

På det tidspunkt FSCA Kommissær Unathi Kamlana sagde, at målet var at give FSCA's skønsmæssige beføjelse til at gribe ind, hvis forbrugerne tilbydes et produkt, der indebærer betydelig risiko.

Risikovurdering, ikke undgåelse

Tilsynsmyndighedens retningslinjer stammer fra vejledning udstedt af Financial Action Task Force vedrørende behovet for, at en bank vurderer dens sårbarhed over for hvidvaskning af penge, finansiering af terrorisme og spredningsfinansiering.

Antag, at PA mener, at en banks processer til at håndtere risiko er utilstrækkelige. I så fald kan den gribe ind og anmode banken om at styrke sine politikker, procedurer, processer eller interne kontroller.

Nogle sydafrikanske banker har allerede opsagt bankforbindelser med det, PA kalder Crypto Asset Service Providers (CASP'er) på grund af manglende evne til at kvantificere risici, eller manglen på en lovgivningsmæssig ramme for tjenesteudbyderen. Banker opfatter CASP'er som havende en højere risikoprofil.

PA advarer dog banker mod at undgå risiko frem for at udføre ordentlige risikovurderinger. Denne tilgang åbner døren for større kriminel anonymitet og forhindrer en passende behandling af AML/TF-mangler.

Korrekt risikovurdering omfatter forståelse af, hvad der driver risikoen inden for et kryptoaktiv eller en tjenesteudbyder, herunder stamtavlen for en CASP's klientel, deres transaktionsaktivitet og grænseoverskridende pengestrømme. Interne kontroller skal være fleksibel nok til at tilpasse sig nye teknologier, sagde PA.

Banker skal rapportere mistænkelig aktivitet til Financial Intelligence Centre.

CBDC mange år væk, siger viceguvernør

I juli 2022, viceguvernør for SARB, Kuben Naidoo, sagde at centralbanken ville se kryptovalutaer som aktiver frem for et betalingsmiddel.

Han sagde, at banken allerede kunne overveje at licensere nogle kryptobørser, selvom reglerne kunne tage mellem 12 og 18 måneder.

Derudover bemærkede Naidoo, at centralbanken kunne tilbyde en digital version af fiat-valutaen, den sydafrikanske rand (ZAR). Banken har gennemført to pilotprojekter, herunder et sandkasseeksperiment med det nye CBDC. Men dets introduktion kan tage år, mente Naidoo.

For Be[In]Cryptos seneste Bitcoin (BTC) analyse, Klik her.

Ansvarsfraskrivelse

Alle oplysninger på vores websted offentliggøres i god tro og kun til generelle informationsformål. Enhver handling, som læseren foretager sig på oplysningerne på vores websted, er strengt på deres egen risiko.