EU fortsætter sin seneste trend med at regulere kryptoaktiviteter ved at oprette et nyt tilsynsorgan med fokus på at forhindre hvidvaskning af penge i kryptoindustrien.
Den Europæiske Union (EU) skal skabe en ny vagthund
I juli 2021 offentliggjorde Europa-Kommissionen sit forslag til det sjette AML-direktiv (AMLD6). Sidste måned offentliggjorde Europa-Kommissionen sin version af dokumentet. Nu vil Parlamentet diskutere sin egen version, før de tre EU-lovgivende organer (Kommissionen, Parlamentet og Rådet) deltager i en trilog for at nå frem til en endelig version af rammen.
Ifølge en parlamentarisk orientering er et afgørende element i den nye lovgivning oprettelsen af en EU-dækkende myndighed for AML. Selvom de lovgivende organer stadig mangler at diskutere det, ser der ikke ud til at være megen uenighed om nødvendigheden af et sådant organ og dets forpligtelse til at have direkte kontrol over tjenesteudbydere for kryptoaktiver beliggende i EU.
Denne nye regulator siges at have direkte tilsynsbeføjelser over finansielle institutioner og en koordinerende rolle over den ikke-finansielle sektor:
Tilsyn på EU-niveau bestående af en hub and spoke-model – dvs. tilsynsførende på EU-niveau med kompetence til direkte tilsyn med visse finansielle institutioner (FI'er), indirekte tilsyn/koordinering af de andre FI'er og en koordinerende rolle for tilsyn med den ikke-finansielle sektor som et første skridt.
Efter godkendelsen af den endelige version af AMLD6 skal EU-medlemsstaterne stadig overføre de nye regler til deres retssystem. I modsætning til forordninger, som er direkte gældende i alle medlemslande efter offentliggørelsen, har direktiver ingen retskraft, før de er vedtaget af hvert land.
Den nye AML-myndighed repræsenterer et skift i EU's tidligere AML-direktiver. Mens AML-direktiv 4 og 5 primært fokuserede på at pålægge dataindsamlingsforpligtelser til mange forskellige enheder (og ikke kun virksomheder), kunne hver medlemsstat frit bestemme, hvilken tilsynsmyndighed der var ansvarlig for at håndtere de indberettede oplysninger.
Ved at etablere en AML-myndighed på europæisk plan har EU nu til hensigt at harmonisere AML-tilsynet i stedet for at overlade denne beslutning til medlemslandene.
I betragtning af den fælles EU-lovgivnings tidsramme er det højst usandsynligt, at implementeringen af denne ramme snart vil finde sted, selvom trilogen af AMLD6 tager meget lidt eller ingen tid. Da det vil tage nogen tid at ansætte personale, før den nye AML-myndighed kan fungere, vil dens tilsynsbeføjelser blive udøvet af hver medlemsstats AML-tilsynsorgan.
Hvor står EU på krypto?
EU har vendt sit fokus mod krypto i de sidste måneder, hvor reglerne om markeder for kryptoaktiver (MiCA) og overførsel af midler (TRF) er ved at være færdige. Den nye AMLD6-pakke vil fortsætte denne tendens.
MiCA vil være en omfattende ramme, der gælder for alle kryptoaktiver (inklusive stablecoins), børser, udbydere af kryptoaktiver og decentraliserede finansprotokoller. TRF vil gælde for alle overførsler af midler, både med fiat-valuta og krypto, og har til formål at forhindre kryptos brug for at omgå AML-restriktioner.
Mens Proof-of-Work-forbuddet blev besejret i Europa-Parlamentet, er Den Europæiske Centralbank ikke opsat på fordelene ved krypto og fraråder regelmæssigt brugen af det i sine finansielle stabilitetsgennemgange.
Ifølge en ny undersøgelse fra det digitale aktivbetalingsfirma TripleA overstiger kryptoadoptionen 320 millioner brugere på verdensplan, heraf 43 millioner i Europa. Med så mange mennesker, der bruger krypto, er tiden moden til at vedtage lovgivning, der sigter mod at beskytte investorer mod krypto-relaterede risici.
Tidligere på måneden udsendte Federal Reserve i USA vejledning til banker, der engagerer sig i eller søger at engagere sig i krypto-relaterede aktiviteter i, hvad der synes at være en global tendens for tilsynsmyndigheder.
Kilde: https://crypto.news/the-eu-creates-a-new-crypto-supervisor/