UK FCA strammer kontrollen med uregistrerede krypto-hæveautomater

Det Forenede Kongerige Financial Conduct Authority (FCA) slog ned på krypto-hæveautomater i landet og gik videre til den østlige London-region med undersøgelsen, rapporterede Reuters.

FCA har været arbejder med politistyrken fra West Yorkshire for at håndtere de uregistrerede hæveautomater i byen Leeds. FCA sagde, at det indsamlede beviser fra "en række steder" i regionen til yderligere undersøgelse og kunne tage retslige skridt, ifølge til Reuters.

Den finansielle vagthund arbejder nu sammen med Metropolitan Police for at fokusere på ulovlige krypto-hæveautomater i det østlige London. Operationerne udføres i henhold til reglerne mod hvidvaskning af penge (AML), som giver politiet mulighed for at gå ind i lokaler uden en kendelse, overholde procedurer og anmode om oplysninger eller dokumenter.

FCA om krypto-hæveautomater

Krypto-hæveautomater vandt popularitet i 2020 , 2021 på globalt plan. Storbritannien har været meget imødekommende over for disse pengeautomater, selv før de vandt popularitet.

I 2019 udgav Storbritannien en meddelelse og indsendte alle krypto-hæveautomater og -børser under de eksisterende AML-krav. Disse AML-krav kræver formidling af en grundig kend-din-kunde-proces (KYC) og indsamling af brugeres navne, officielle ID'er, fødselsdatoer og boligadresser, som krypto-hæveautomater ikke overholder.

Med meddelelsen anmodede FCA alle krypto-hæveautomater og børser om at opfylde AML-kravene og registrere sig hos FCA. I 2022 blev ingen krypto-hæveautomater registreret hos FCA, da vagthunden offentliggjorde en anden advarsel. Advarslen mindede om AML- og registreringskravene og sagde:

"Vi er bekymrede over krypto-hæveautomater, der opererer i Storbritannien og vil derfor kontakte operatørerne og instruere om, at maskinerne skal lukkes ned eller stå over for yderligere handling."

Krypto-hæveautomater i Storbritannien

Ifølge Reuters er der i øjeblikket 19 krypto-hæveautomater i landet, og ingen er registreret hos FCA. Dette tal var 270 i 2020, kort efter at FCA offentliggjorde den første kendelse.

I en kommentar til det betydelige fald i antallet af pengeautomater fortalte en analytiker hos kryptomæglerfirmaet Globalblock til Reuters:

»Det er meget muligt, at de går under radaren. Men der er bestemt også et element af frygt og usikkerhed om, hvad FCA vil gøre nu."

Nogle krypto ATM-tjenester har forsøgt at registrere sig hos FCA siden 2019. Et sådant eksempel er Gidiplus, som anvendt til registrering i juni 2022.

Selvom Gidiplus overholdt alle KYC- og AML-kravene, afviste FCA virksomhedens registreringsanmodning ved at oplyse, at der var en:

"manglende beviser for, hvordan Gidiplus ville udføre sin forretning på en i det store og hele kompatibel måde... Risikoen for, at ansøgerens virksomhed kan blive brugt til hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme."