UK's FCA antyder, hvorfor det kun har givet 15% af kryptofirmaerne det regulatoriske nik

På trods af planerne om at omdanne regionen til et travlt kryptoknudepunkt, siger Det Forenede Kongeriges finansielle vagthund, at det har givet det hele klart til kun 41 ud af 300 kryptofirmaer, der hidtil søger regulatorisk godkendelse.

UK Financial Conduct Authority (FCA) implementerede de nye cryptocurrency-fokuserede regler den 10. januar 2020 for at føre tilsyn med virksomheder, der opererer i sektoren og for at sikre, at de er underlagt den samme anti-hvidvaskning af penge (AML) og mod- Terrorist Financing (CTF) reguleringer som virksomheder på traditionelle finansielle markeder.

A erklæring fra FCA har afsløret, at af de 265 ansøgninger, der blev "afgjort", blev kun 15 % af disse ansøgninger godkendt og registreret, mens 74 % af virksomhederne enten afviste eller trak deres ansøgning tilbage, og 11 % blev afvist. Yderligere 35 ansøgninger er endnu ikke afgjort.

Selvom FCA ikke udtrykkeligt oplyste årsagen til de afviste eller tilbagetrukne ansøgninger, gav den dog feedback på ansøgninger af "god og dårlig kvalitet".

Blandt de mere komplette ansøgninger inkluderede en detaljeret beskrivelse af virksomhedens forretningsmodel, roller og ansvar for forretningspartnere og tjenesteudbydere, likviditetskilder, flow-of-fund-diagrammer og en oversigt over de politikker og systemer, der er sat på plads til at styre risiko. , stod der i rapporten.

Ufuldstændige ansøgninger var mere tydelige, hvor virksomheder brugte applikationen til at promovere deres produkter og tjenester, især i tilfælde, hvor ansøgningsprocessen stadig var i gang:

"Ansøgeres hjemmesider og markedsføringsmateriale må ikke indeholde sprog, der giver indtryk af, at en ansøgning om registrering er en form for godkendelse eller anbefaling fra FCA."

Rapporten antyder, at nogle virksomheder kan have fået deres applikationer skrottet, hvis de ikke kunne vise, at de har tilstrækkelige blockchain-compliance-ressourcer sat på plads til at overvåge on-chain-transaktioner.

FCA fordoblede også sin holdning til bekæmpelse af hvidvaskning af penge og krævede, at alle firmaer udpeger en rapporteringsansvarlig for hvidvaskning af penge, som er "fuldt involveret" i ansøgningsprocessen.

FCA understregede også, at selv for de virksomheder, der fik deres registreringer godkendt, betyder en sådan godkendelse ikke, at de ikke længere er fri for forpligtelser:

"Ansøgere skal erkende, at det at blive registreret ikke er en engangsformalitet eller en afkrydsningsøvelse uden yderligere forpligtelser eller interaktion med FCA."

"Denne feedback skal hjælpe ansøgere, når de forbereder deres ansøgning til registrering og hjælpe med at gøre processen så enkel og effektiv som muligt," stod der i notatet.

Blandt de digitale aktivfirmaer at have registreret under FCA indtil videre inkludere Crypto.com, Revolut, CEX.IO, eToro, Wintermute Trading, DRW Global Markets, Copper, Globalblock, Moneybrain og Zodia Markets.

Relateret: Britiske myndigheder splittede om at forbyde salg af kryptoinvesteringsprodukter

I betragtning af at mange virksomheder leverer internationale tjenester, bekræftede det britiske FCA også, at det er nu samarbejde med andre statslige myndigheder rundt om i verden - især med den amerikanske værdipapirtilsynsmyndighed og den amerikanske råvaretilsynsmyndighed - for at styrke reglerne, hvor det er nødvendigt.

FCA har ved flere lejligheder understreget, at manglende registrering før forretningsførelse kan resultere i strafferetlige anklager.