Hvorfor kryptomarkedet har brug for KYC og hvordan man forbliver anonym uden at bryde en lov

Anonymitet blev en barriere, der stod i vejen for cryptocurrency-masseadoption på det traditionelle finansielle marked. Samtidig er det at opgive fortrolighed i modstrid med kernekonceptet for digitale aktiver. For at tilfredsstille både kryptovalutabrugeres og regulatorers interesser var der behov for en afvejning. Løsningen er allerede skabt. Lad os dykke dybere og lære, hvordan du forbliver anonym på kryptomarkedet uden at bryde en enkelt lov.

Hvad er KYC, og hvad har det med kryptovalutaer at gøre?

Forkortelsen KYC står for Know Your Customer. Denne definition bruges ofte i forbindelse med det finansielle marked. KYC refererer til en række processer, der har til formål at fastslå identiteten af ​​den person, der planlægger at udføre en finansiel transaktion.

Kryptovalutaer er et finansielt instrument, som ifølge stifteren af ​​Bitcoin Satoshi Nakamoto skal være anonymt. Fra tilsynsmyndighedernes synspunkt indebærer fuldt fortrolige transaktioner risici forbundet med hvidvaskning af penge, terrorfinansiering og andre ulovlige aktiviteter. Det er derfor, de styrende myndigheder er nødt til at lede kryptovalutaers brugere gennem KYC-procedurer.

Kryptomarkedsdeltagere er også interesserede i at have bekvemmelighed for alle parter - brugere og regulatorer - vedrørende normer for personidentifikation. Faktisk kan regeringen ikke tillade spredningen af ​​et anonymt finansielt instrument, som de ikke kan kontrollere på grund af dets fortrolighed.

Transaktioner med kryptovalutaer ved at følge KYC-procedurerne kan ses som en tovejs gade: medlemmer af kryptofællesskabet kan fortsætte transaktioner med digitale aktiver, mens regulatorer vil modtage værktøjer til at kontrollere handler med sådanne mønter. Når det er sagt, skal brugere give afkald på anonymitet i så fald.

Hvad er der galt med KYC i kryptoindustrien og det traditionelle marked?

Krypto-projekter, herunder større børser, stræber efter at gå i et juridisk område. Til det skal de være regulatorernes "venner". Den bedste måde at vinde tillid fra styrende agenturer, når det kommer til kryptovalutaer, er at operere i overensstemmelse med KYC-kravene.

Standardproceduren for identitetsbekræftelse i kryptoindustrien omfatter flere trin, herunder følgende:

• Give en tredjepart (platformen, hvor registreringen finder sted) personlige data, herunder efternavn, navn, bopæl;
• Levering af dokumenter for at bekræfte brugerens identitet.

Desuden beder platforme ofte brugere om at tage en selfie med et støttedokument i hånden.

Interessant! Mange kryptoprojekter motiverer brugere til at gennemgå KYC-procedurer ved at implementere grænser. For eksempel reducerer nogle handelsplatforme operationelle grænser for brugere, der ikke har gennemført verifikationsproceduren.

Kryptoprojektrepræsentanter opretter KYC-databaser, der kan omfatte identitetsunderstøttende dokumentscanninger eller andre magneter for svindlere. Som et resultat blev cryptocurrency-platforme mål for syndere.

Praksis har vist, at selv store aktører ikke sikkert kan vedligeholde deres kunders KYC-data. For eksempel blev verifikationsdokumenter fra Binances brugere i 2019 lækket til internettet. I første omgang handelsplatformens repræsentanter nægtede lækagen men de var nødt til at erkende det, efter at billederne af kunderne blev lagt ud.

Det "undskyldende" svar fra Binances team var til tilbyde ofre et livslangt VIP-medlemskab. Mange markedsdeltagere er af den opfattelse, at det ikke var et retfærdigt svar over for mennesker, der var i fare på grund af handelsplatformens sårbarheder. Faktisk kan svindlere bruge KYC-data og billeder til tyveri og andre ulovlige aktiviteter.

Sådanne hændelser bærer store omkostninger for virksomhedernes goodwill. Heldigvis kan moderne organisationer undgå sådanne fejl.

Sådan løses KYC-problemet

Det ser ud til, at kryptosamfundet ikke kan give afkald på KYC, ellers ville kryptovalutaer ikke blive integreret med det traditionelle finansielle marked. Samtidig kan det, som markedserfaringen viser, være farligt at give tredjeparter verifikationsdata og fotos af dokumenterne. En løsning på dette problem blev tilbudt af det tjekkiske selskab Hashbon. Dette hold var det første til at udvikle konceptet med det digitale pas Hashbon Pass (NFT Passport). Sådan fungerer det:

• En bruger, der søger at få NFT-passet, overfører de personlige data til en gruppe af godkendte og screenede licenserede verifikatorer.
• Verifikatorer foretager en kontrol og udsteder et digitalt NFT-pas i tilfælde af fravær af røde flag. Som en påmindelse sikrer det ikke-fungible token-format, at oplysningerne er fastgjort i det digitale aktiv på blockchain. Teknologien sikrer registret mod enhver forfalskning, derfor er data fra Hashbon Pass NFT-passet umuligt at forfalske. Således garanterer ægtheden af ​​verifikationsposter.
• Ejeren af ​​det digitale pas Hashbon Pass kan fremvise dokumentet til verifikation på platforme, der følger KYC-reglerne. I dette tilfælde vil tredjeparter ikke have adgang til brugernes fortrolige data, og et NFT-pas har ingen personlige oplysninger fra det indsendte dokument. I stedet vil tjenesten blive præsenteret med NFT Passport, der bekræfter identiteten.

På den måde sikrer Hashbon Pass anonym brug af kryptoplatforme, herunder projekter i det decentraliserede finanssegment (DeFi). NFT Passports kan også bruges til fortrolig identitetsverifikation, mens der arbejdes med platforme i det traditionelle finansielle segment som for eksempel banker. Andre brugssager for Hashbon Pass inkluderer anonym lovlig aldersbekræftelse og at omgå CAPTCHA.

NFT pasudstedelse og brugssager

Interessant! Hvis det er nødvendigt, for eksempel i tilfælde af regulatoriske kontroller, kan offentlige myndigheder anmode om KYC-data fra verifikatorer.

Her er listen over problemer, som NFT-passet Hashbon Pass løser:

• Beskyttelse mod tredjeparts læk af personlige data;
• Tidsbesparende: I stedet for at udfylde registreringsformularer, kan Hashbon Pass-indehavere blot præsentere deres NFT-pas.

Hashbon Pass muligheder

Det ser ud til, at Hashbon Pass tilbyder anonym og fuldstændig sikker KYC identitetsbekræftelse. Ikke kun på det decentraliserede finansmarked, men også i den traditionelle finansbranche. For virksomheder giver et partnerskab med Hashbon Pass mulighed for en enklere verifikationsprocedure og beskytter kunder mod datalækage. Alle disse faktorer øger deres appel.

Hashbon Pass-lanceringen er planlagt til slutningen af ​​juni 2022. Bliv projektets partner for at være blandt de første, der tilbyder kunderne en nem og sikker måde til anonym KYC-verifikation. Følg opdateringer og anmod om en demo på officiel Hashbon-webside.