10 ting, du bør diskutere med din finansielle rådgiver inden 2023

Inden 2022 går på hæld, bør rådgivere sætte gang i diskussioner med kunder om en række emner, herunder pensionering, investering, forsikring og skat.

For mange af disse emner er der årsafslutningsfrister eller bidragsafbrydelser, som er vigtige at bemærke. Manglende dem kan resultere i bøder, højere skatteregninger og andre økonomiske konsekvenser.

For at afgøre, hvilke emner rådgivere skal vise kunderne inden årets udgang, talte SmartAsset med Elliot Herman, partner og investeringschef hos PRW Wealth Management LLC. Hvis du ønsker at vokse din finansiel rådgivningsvirksomhed, så tjek ud SmartAssets SmartAdvisor platform.

Herman er ansvarlig for sit firmas investeringsrådgivningsproces, herunder udvikling af investeringsstrategi, allokering af aktiver, og investeringsforvalter og produktdue diligence. Han fører også tilsyn med virksomhedens formueforvaltningspraksis og udvikler planer fokuseret på områderne formueoverførsel, pensionering, investering, skat, risikostyring og ejendomsplanlægning.

Webinaret, modereret af Susannah Snider, administrerende redaktør for finansiel uddannelse på SmartAsset, blev live-streamet den 17. november.

Her er de 10 diskuterede emner:

1. Pensionskontobidrag

2. Udlodninger i investeringsforeninger

3. Roth -konverteringer

4. Skattetab og kapitalgevinsthøst

5. RMD strategier

6. Gavestrategier

7. Indkomstskat indeholdelse

8. Håndtering af indkomstskatteklasser

9. Stigende udskiftningsomkostninger

10. Bidrager til HSA regnskaber

Se videoen for at få flere kontekst og rådgivertips.

Panelet gav ikke råd, og hver omstændighed er unik. En skatteekspert bør konsulteres, når disse strategier udføres.

Elliot Herman er ikke ansat hos SmartAsset og er ikke en SmartAdvisor-klient. Derudover er han ikke blevet betalt for sin deltagelse.

Venligst e-mail [e-mail beskyttet] hvis du vil have en PDF-kopi af diasshowet.

Tips til vækst i din finansiel rådgivningsvirksomhed

• Lad os være din organiske vækstpartner. Hvis du ønsker at vokse din finansiel rådgivningsvirksomhed, så tjek ud SmartAssets SmartAdvisor platform. Vi matcher certificerede finansielle rådgivere med de rigtige kunder i hele USA

• Udvid din radius. SmartAsset's seneste undersøgelse viser, at mange rådgivere forventer at fortsætte med at møde klienter eksternt efter COVID-19. Overvej at udvide din søgning og arbejde med investorer, der er mere trygge ved at afholde virtuelle møder eller afholde personlige møder.

Fotokredit: ©iStock.com/juststock

Stillingen Webinar: 10 ting, rådgivere bør diskutere med kunder, inden året slutter dukkede først på SmartAsset Blog.