23 Pensionsklare udbytter for 2023

Ti procent udbytte er ingen joke.

Vi taler $50,000 i årlig udbetalingsindkomst på $500K. Eller $100,000 i årligt udbytte på en million dollars.

Dette er et seriøst cash flow. Og bedst af alt, vi taler om udbytte - hvilket betyder, at hvis vi køber rigtigt, kan vi sidde fast, indsamle disse udbetalinger og holde vores redeæg intakt.

Generøse udbytter giver os en stor fordel i forhold til vanilje-investorer, som lader sig lure over traditionelle blue chips (betaler 2% til 3%). Det er ikke nok. Det er let matematik.

Lad os henvise til million-dollar-porteføljen igen. Hvis vi investerer i "det bredere marked", giver S&P 500 et afkast på 1.5%. Det er proxy, den SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPION
), betaler sølle $15,000 i årlig indkomst.

Halt!

For en to-personers husstand, vi er $3,310 under det nationale fattigdomsniveau!

På nuværende tidspunkt har vi intet andet valg end at gribe fat i dit redeæg for at udligne kløften mellem den udbytteindkomst og dine månedlige regninger. Udbyttet betyder noget.

Udbytte gør pensionsforskellen

Til ære for 2023, lad os trække 23 fedtudbytter op. Denne liste betaler 7% helt op til 18.2% om året (yup, det er ingen tastefejl).

Højudbyttegruppe #1: Traditionel

Lad os starte med nogle traditionelle aktier (og OK, et hovedkommanditselskab), der ikke har nogen særlige egenskaber - bare høje udbytter.

Chesapeake Energy
CHK
(CHK) , Devon Energy
DVN
(DVN) ikke længere har traditionelle udbytteprogrammer, hvor de betaler det samme beløb (sans raises) hvert kvartal. Du kan takke førstnævntes 2020-ansøgning om konkursbeskyttelse og sidstnævntes udbyttenedsættelse i 2016 og årelange aktieblødninger for det.

Nu driver begge mere ansvarlige udbytteprogrammer, der giver mening for deres råvarecentrerede forretningsmodeller. Specifikt har begge et almindeligt basisudbytte, så vil begge forstærkes med yderligere variable udbytter baseret på en procentdel af pengestrømmen. (Devon betaler op til 50% af pengestrømmene, og Chesapeake betaler 50% af pengestrømmene.)

Western Union
WU
(WU) , Kohl's (KSS) afspejler mere traditionelle udbytteprogrammer - selvom førstnævntes udbetaling har ligget fast på 23.5 cent kvartalsvis i et par år nu, mens sidstnævnte bogstaveligt talt fordoblede sin udbetaling i 2022.

Særlige betalere

Udtrykket "særlige udbytter" får et dårligt rap fra nogle indkomstjægere. Det er fordi, det meste af tiden er engangsbetalinger, der stammer fra en særlig begivenhed - f.eks. sælger en virksomhed en del af sin forretning og bruger noget af uventet til at belønne sine aktionærer. Naturligvis ville du ikke forvente at se lignende udbytte fremover.

Men med en håndfuld særlige udbyttebetalere kan du faktisk forvente en lidt regulær særbehandling.

Old Republic International
ori
(ORI), en almen- og titelforsikringsudbyder, regelmæssigt dukker op på min højtydende radar trods et samlet afkast på omkring 4 %. Det skyldes, at det de fleste år udbetaler et generøst særligt udbytte, efterhånden som overskuddet tillader det, ofte mere end en fordobling af dets årlige samlede kvartalsvise udbetalinger. Alligevel er 3.9 % et acceptabelt gulv, hvis man ved, at man i de fleste år kan få udbetalt 8 % eller 9 %.

Selvfølgelig tager nogle særlige betalere ideen for langt og kan ikke rigtig være afhængige af pensionsindkomst. Af Arch Ressourcer
BÅGE
' (ARCH) 18.2% i udbytte, hele 17.5 procentpoint kommer fra adskillige særlige udbytter. Og i modsætning til de andre navne på denne liste, har den ikke en lang historie med at levere konsekvente særlige udbytter - hvilket gør det meget mistænkeligt for investorer, der værdsætter pålidelighed.

Real Estate Investment Trusts

Ejendomsinvesteringsforeninger eller REIT'er, er synonyme med generøse udbytter. Hvilket giver mening - de er bogstaveligt talt mandat at omfordele ni tiendedele af deres indkomst tilbage til deres aktionærer.

Men disse otte REIT'er distribuerer mere end de fleste - mindst 2x udbyttet på Vanguard Real Estate ETF (VNQ
VNQ
).

For eksempel er der EPR Egenskaber (EPR), en specialitet "erfarer" REIT, der giver mere end 8% på nuværende tidspunkt. Dets næsten 360 lokationer, udlejet til mere end 200 lejere i 44 stater og Canada, omfatter bl.a. AMC (AMC) teatre, Topgolf driving ranges, skisportssteder, vandlande, endda museer. EPR er stadig i genopretningstilstand efter dybe COVID-kampe, der fik den til midlertidigt at suspendere udbyttet. Den har siden genindført denne udbetaling, og mens EPR-aktier er tocifrede i 2022, er REIT nogenlunde på linje med markedet og klarer sig bedre end ejendomssektoren.

Bare vær forsigtig. De fleste af disse REIT'er giver så meget på grund af dårlige til direkte frygtelige præstationer i løbet af det seneste år - mens REIT'er har haltet markedet, er nogle af disse navne direkte forsvundet, og de kan være indstillet på mere vanskeligheder i det kommende år. Office Properties Income Trust (OPI) , Piemonte Office Realty Trust (PDM) har mistet henholdsvis 45 % og 52 % for år-til-dato til slutningen af ​​2022. Ja, nogle arbejdsgivere skubber endelig deres arbejdere tilbage i kabiner, men det momentum kan vakle, hvis økonomien falder i recession i 2023.

Brett Owens er Chief Investment Strategist for Kontrarian Outlook. For flere gode indkomstideer, få din gratis kopi hans seneste specialrapport: Din førtidspensionsportefølje: Kæmpe udbytte - hver måned - for evigt.

Videregivelse: ingen