3 Fidelity Funds vurderet til 5 stjerner af Morningstar

Fidelity Investments er landets fjerdestørste investeringsforeningsforvalter med mere end 4.3 billioner USD i aktiver under forvaltning, pr. 31. marts 2022, den senest tilgængelige information. Fidelity betjener 40 millioner individuelle investorer på tværs af mere end 500 investeringsforeninger og ETF'er.

Kvaliteten af ​​en fond kan tilnærmes vha Morningstars stjernevurderinger, som spænder fra 1 stjerne (den laveste kvalitet) til 5 stjerner (den højeste). Stjernebedømmelser er klassificeret på en kurve; de øverste 10 % af fondene får fem stjerner, de næste 22.5 % får fire stjerner, de mellemste 35 % får tre stjerner, de næste 22.5 % får to stjerner og de nederste 10 % får én stjerne. Her er et kig på tre af Fidelitys fonde, der er vurderet med 5 stjerner Morningstar. Alle oplysninger er nøjagtige fra 2. kvartal 2022.

Fidelity Balanced (FBALX)

Fidelity Balanced Fund (FBALX) investerer i en blanding af aktier, obligationer og kontanter. Balancerede midler er ofte en god mulighed for investorer, der enten ønsker at have et mindre antal fonde, og derfor gerne vil have den noget "alt i én" tilgang, tilbyder en balanceret fond, eller som ønsker en fond, der kan repræsentere et grundlag, som de kan bygge på. resten af ​​deres portefølje.

Fidelity Balanced falder i midten med hensyn til risiko. Det er mere risikabelt end en ren obligationsfond, men ikke så risikabelt som en ren aktiefond. Det anses for at være en moderat allokeringsfond, hvilket betyder, at den tilbyder en aktiv allokering med middel risiko, der er omkring to tredjedele aktier og en tredjedel obligationer.

Siden fondens start i 1986 har denne 41-stjernede fond på 5 milliarder USD i AUM haft et gennemsnitligt afkast på ca. 9.34 % gennem 2. kvartal 2022. udgiftsforhold for FBALX er 0.51%, og den har et relativt højt 0.40 omsætningsforhold, men der er ikke noget minimum initialinvesteringsbeløb.

Fidelity Capital & Income (FAGIX)

Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) er en anden 5-stjernet balanceret fond, der vippes meget mere mod obligationer, med omkring 75 % af porteføljen vægtet til en obligationsallokering. Fonden giver en god blanding af vækst og indkomst. Markedsrisikoen er højere end for en ren obligationsfond, men lavere end for en ren aktiefond. Langsigtede afkast er højere end de fleste obligationsfonde.

Omkostningsprocenten for FAGIX er 0.67 % uden minimumsinvesteringsbeløb. Fonden har afkastet en årlig gennemsnitsrente på 9.41 % gennem 2. kvartal 2022.

Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX)

En tredje 5-stjernet Fidelity-fond er Fidelity Blue Chip Growth Fun (FBGRX), et godt valg for investorer, der ønsker eksponering mod modne aktier med store kapitalandele. FBGRX investerer mindst 80 % i large-cap blue-chip aktier og resten i large cap vækstmuligheder. Dette giver det et aktivt styret twist på noget som S&P 500-indekset.

Omkostningsforholdet for FBGRX er 0.79 % uden minimumsinvestering og en omsætningsgrad på 0.41. Fonden har i gennemsnit afkastet 12.2 % om året siden starten.