3 oversete fonde til 10.5 % udbytte i 2023

I dag skal vi opbygge en portefølje, der giver os et afkast på 10.5 %. Og vi vil gøre det med kun tre midler.

Appellen ved en udbetaling på 10.5 % er svær at afvise: Når du får så meget af din investering tilbage hvert år i udbytte, vil du tjene det hele tilbage på mindre end 10 år. Alt andet er sovs!

Hvad mere er, to af de tre fonde nedenfor - som alle er lukkede fonde (CEF'er)- udbetale udbytte månedlige, så vi får vores udbetalinger i overensstemmelse med vores regninger. Det er uhørt i vaniljeaktiers verden. Næsten alle af dem får os til at vente tre lange måneder på vores næste udbetaling.

For at komme i gang behøver vi kun tre ting:

• En mæglerkonto. Næsten enhver konto vil gøre det, da alle de store firmaer støtter de CEF'er, jeg er ved at vise dig.
• Besparelser - men meget mindre, end du tror. Du vil blive overrasket over, hvor lidt penge du skal bruge for at opbygge vores 10 % indkomststrøm. Med et udbytte af den størrelse kan 500 USD være nok til, at du kan trække dig tilbage på udbytte alene, afhængigt af din livsstil.
• Cirka 10 minutter. Det, jeg er ved at vise dig, er lige så nemt som at købe en hvilken som helst aktie og holde den på lang sigt.

Lad os nu tale ticker.

CEF-valg nr. 1: En 13%-afkastende obligationsfond fra de bedste ledere i branchen

Lad os starte med en fond fra PIMCO, et administrationsfirma med et stærkt omdømme og en fremragende rekord, der er blevet medstiftet af selveste "Bond King", Bill Gross, i 1971. Virksomhedens greb om CEF-investorernes fantasi er så stærk som dens midler typisk handles til præmier til indre værdi (NAV, eller værdien af ​​investeringerne i en CEF's portefølje).

PIMCO Dynamic Income Fund (PDI), en 13.3 %-ydelse med en præmie på 10.3 %, er ikke anderledes.

Vi kræver altid rabat, når vi køber CEF'er, men vi kan gøre en undtagelse for PDI, fordi det næsten aldrig handles til en. Faktisk er dens nuværende præmie lige omkring dets femårige gennemsnit, så vi kan sige, at PDI er rimeligt værdsat. Og vi betaler med glæde, hvad fonden er værd for sin imponerende præstationshistorie!

PDI's årlige afkast på 8 % i løbet af det sidste årti matcher S&P 500 - en sjælden bedrift for en obligationsfond. Endnu bedre, på grund af fondens høje afkast fik investorerne alle af deres seneste 10 års afkast i kontanter. Det er meget bedre end de vaklende "papirgevinster" skal enhver, der ejer en S&P 500-indeksfond, leve med, set i lyset af indeksets under-2 % afkast.

PDI udbetaler også regelmæssigt særligt udbytte. Disse udbetalinger er væsentligt større end fondens almindelige udbytte, som i sig selv er vokset med 25 % over de sidste 10 år.

Sæt det hele sammen, og vi får et udbytte på 13.3 %, der vokser, plus periodiske ekstra betalinger , vi køber ind til en fair pris. Det er et godt setup for alle, der leder efter obligationsindkomst.

CEF-valg nr. 2: Som at eje dine foretrukne S&P 500-aktier - men med et afkast på 9.7 %

Lad os dreje til aktier med Liberty All-Star Equity Fund (USA), ejer af hjørnesten amerikanske aktier som Alphabet (GOOGL), Microsoft (MSFT), Dollar General (DG), UnitedHealth Group (UNH) , Visum (V). USAs stærke portefølje har hjulpet den med at afkaste 12 % årligt i løbet af det sidste årti – den slags langsigtede afkast, som få andre fonde kan prale af.

USA giver 9.7 %, og dens udbetaling svinger med dens NAV, så dette er ikke en fond at holde for forudsigelig månedlig indkomst. Men når det er sagt, giver denne politik ledelsen mulighed for at holde kontanter fri til investeringer uden at skulle annoncere en udbyttenedsættelse (og lide et tilsvarende fald i aktiekursen). Desuden har ledelsen gjort et godt stykke arbejde med at investere sin NAV, som du kan se i det årlige afkast på 12 %.

Vi er også pænt "kompeteret" for denne udbyttepolitik gennem fondens nuværende (sjældne) rabat. Ved at købe ind nu kommer vi lige under USA's NAV.

Ligesom PDI handler USA normalt for mere, end dets aktiver er værd - belønningen for den stærke præstation fra USA's ledelse. Det gør dens nuværende rabat til en sjælden mulighed for at købe ind til et kup.

CEF-valg nr. 3: En ny fond, der handler med en (midlertidig) rabat

Lad os endelig gå med Cohen & Steers Real Estate Opportunities and Income Fund (RLTY), som giver os eksponering for tusindvis af ejendomme og giver dig et udbytte på 8.4 %, der ruller din vej hver måned.

Fonden har hovedsageligt store amerikanske REIT'er, såsom lagerudlejer Prologis (PLD)—en direkte modtager af "onshore” af amerikansk fremstilling—celletårn udlejer Amerikansk tårn (AMT) og boligudlejer Invitation Homes (INVH).

RLTY er en ny fond, lanceret for mindre end et år siden – og deri ligger vores mulighed: fordi den er så ny, handler RLTY med en rabat på 10.2 % i forhold til NAV. Det er tilfældet, selvom mange af RLTYs søsterfonde, som forvaltes af det samme team, handler tæt på pari eller til en præmie.

Det er vores signal om at købe og tålmodigt vente, når RLTY ældes, investorer lægger mærke til dens eksistens, og fast ejendom begynder at komme sig. I mellemtiden opkræver vi fondens udbytte på 8.4 %, som kommer vores vej hver måned.

Michael Foster er den førende forskningsanalytiker for Kontrarian Outlook. For flere gode indkomstideer, klik her for vores seneste rapport “Uopslidelig indkomst: 5 tilbudsfonde med konstant 10.2 % udbytte."

Videregivelse: ingen