Lommeregner med penge – Renter
ghettoer
Når vi står over for en situation som i dag, med inflation og renter på vej, vil vi have udbytte, der holder os foran stigende priser, samtidig med at vi afdækker os mod volatilitet.
Heldigvis er der et udvalg af high-yield closed-end fonde (CEF'er), der gør netop det. Vi vil se på tre, der giver et gennemsnit på 9.9 % i dag, plus de giver os den diversificering, vi har brug for for at modstå markedschok.
Og med et udbytte på 9.9 % kan du bruge disse solide indkomstgeneratorer til at betale dine regninger på en beskeden investering, så du undgår behovet for at sælge til en nedtur for at øge din indkomst. For pokker, en pensionist med $500K kunne generere $4,125 om måneden i udbytte!
"Rate-resistent" valg nr. 1: En diversificeret 12.2% udbytte udbetalt månedligt
Lad os starte med Aberdeen Income Credit Strategies Fund (ACP), det største afkast i vores trio, med 12.2 %. ACP er særligt attraktiv på grund af sin strategi: den har variabelt forrentede lån, der, som navnet siger, stiger med renten.
Så lige fra starten har vi to ting i vores favør: et højt udbytte (udbetalt månedligt, ikke mindre) og en portefølje, der nyder godt af stigende renter. Den anden ting, der får ACP til at skille sig ud fra et sikkerhedsperspektiv, er dens globale diversificering, som reducerer eksponeringen for en potentiel afmatning (inflationsdrevet eller på anden måde) i ethvert land:
Eksponering for AVS-lande
Abrdn
Så hvis du leder efter en pålidelig inflationsafdækning og en fond, der er bygget til at håndtere et tilbageslag i markedet, er ACP et godt sted at starte.
"Rate-resistent" porteføljevalg nr. 2: En 8.8 % udbetaling fra globale aktier
Lad os dernæst holde fast i et globalt tema, men gå med aktier i stedet for obligationer, både for at komplementere ACP og fordi aktier historisk set har genereret højere afkast end gæld på lang sigt.
Et godt valg her er Eaton Vance Tax-Managed Global Buy-Write Opportunities Fund (ETW), som har genereret et 9.2 % årligt samlet afkast i det sidste årti.
Fordi ETW roterer sine beholdninger efter, hvilke aktier der til enhver tid stiger, kan de sælge f.eks. Apple
Det er sådan, ETW har fastholdt sit afkast på 8.8 %, og med fondens resultater, på trods af markedets seneste frasalg, ser den ud til at opretholde disse udbetalinger, mens den er positioneret til profit, da investorer (uundgåeligt) vender tilbage fra frygt til grådighed.
Kickeren? Ligesom ACP udbetaler denne fond udbytte månedligt, så de falder lige i tråd med dine regninger; månedlige udbetalinger giver dig også mulighed for at geninvestere dit udbytte hurtigere end kvartalsvise udbetalinger gør.
"Rate-Resistant" CEF nr. 3: En 8.6% udbytte drevet af en Wall Street Pro
Lad os endelig tage en fond baseret i USA, hvor investorerne har oplevet den mest pålidelige aktiekursvækst gennem det sidste århundrede. Vi kan gøre dette med Gabelli Equity Trust (GAB), en USA-fokuseret fond med stor fokus på værdi.
Den legendariske værdiinvestor Mario Gabelli driver GAB og ser nøje på virksomheders pengestrømme og indtjeningspotentiale, før de foretager et køb. Dette er grunden til, at GAB har virksomheder med høje avancer og lange historier om at returnere kontanter til aktionærerne, som f.eks. Rollins (ROL), Texas Instruments
Dette diagram taler for sig selv. Med et kæmpestort årligt afkast på 13.6 % i løbet af det sidste årti har GAB vist, at værdiinvestering betaler sig. Plus dens seneste modstandsdygtighed (det er omkring fladt år til dato, versus det bredere marked, der er faldet 6%) viser, hvordan billige aktier kan afdække din portefølje i en nedtur (fordi det trods alt er svært for en aktie, der allerede er billig, at blive billigere! ).
Og takket være dets 8.6 % udbytte passerer GAB i det væsentlige pengestrømmen fra sine profitable, succesrige virksomheder direkte til dig.
Michael Foster er den førende forskningsanalytiker for Kontrarian Outlook. For flere gode indkomstideer, klik her for vores seneste rapport “Ikke-destruktiv indkomst: 5 forhandlingsfonde med sikre 7.3% -udbytte."
Videregivelse: ingen
Source: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/04/26/3-rate-resistant-funds-yielding-86/