9 sikre højafkast-udbytteaktier at købe for 2023

Inflation plus stigende renter på din variable gæld kan lægge pres på dit budget. Der er to veje ud af det problem: Sænk dit forbrug eller hæv din indkomst.

Hvis du har penge til rådighed til at investere, højforrentede udbytteaktier kan være en god kilde til passiv indkomst. Denne indkomst, sammen med nogle nedskæringer i udgifterne, kunne få dit budget til at balancere på kort tid.

Den store udfordring bliver at finde de rigtige udbytteaktier. I dette scenarie vil du have aktiver, der kan levere et samlet afkast, der er større end din kontante opsparingskonto uden at være voldsomt volatile. Det er ikke en lille ordre, da aktiemarkedet har været uforudsigeligt, og kontantkonti betaler 4% eller mere.

Her er en tilgang. Start med S&P 500-virksomheder. Det er 500 af de største offentlige virksomheder i USA, der opfylder S&P 500-standarderne for rentabilitet, likviditet og størrelse. Screen disse S&P 500-bestanddele efter udbytteudbytte og udbetalingsforhold. Du kan derefter dykke dybere ned i hver enkelt for at beslutte, hvilke der passer til dine krav til vækst, likviditet og gearing.

Dette garanterer ikke, at du vil tjene mere end en kontantkonto i løbet af de næste seks måneder, men på længere sigt vil investering i aktier slå kontanter.

For at komme i gang introducerer tabellen nedenfor ni S&P 500-aktier, der giver 3.3 % eller mere og har udbetalingsforhold på 50 % eller mindre. Fortsæt med at læse for at få en beskrivelse af, hvad hver virksomhed gør og dens udbyttepraksis – plus nogle strategier og målinger, du kan bruge til yderligere forskning.

Selv på lave niveauer ødelægger inflationen velstand, men med de nuværende rater er det direkte dødbringende. Forsvar dig selv med udbytteaktier, der hæver deres udbetalinger hurtigere end inflationen. Klik her for at downloade "Five Dividend Stocks to Beat Inflation," en særlig rapport fra Forbes.

Coterra energi

Coterra energi (CTRA) er et olie- og gasselskab, der udvikler, udforsker og producerer gas, naturgas og naturgasvæsker i USA. Virksomheden ejer areal i Pennsylvania og Oklahoma. Coterra driver også indsamlingssystemer for naturgas og saltvand i Texas.

Coterra udbetaler et basis- og variabelt kvartalsudbytte i marts, maj, august og november. Basisudbyttet er $0.15 per aktie per kvartal. Den variable komponent svinger baseret på virksomhedens frie pengestrømme. I 2022 udgjorde det variable udbytte $1.89. Kumulativt tog Coterras aktionærer hjem 2.49 USD per aktie i 2022 udbyttebetalinger.

Diamondback Energy

Diamondback Energy (FANG) er en olie-og-gas-aktør, der erhverver, udvikler, udforsker og udnytter naturgasreserver i Texas' Permian Basin. Virksomheden ejer omkring 490,000 acres og er i gang med at erhverve mindst 15,000 mere.

Diamondback udbetaler også kvartalsvis udbytte med basis- og variable komponenter. I maj 2022 hævede selskabet sit årlige basisudbytte med 17 % til 2.80 USD pr. aktie. Det variable udbytte i regnskabsåret 2022 til dato har overgået basen, i alt $6.16 pr.

Dow

Dow (DOW) udvikler kemikalier, forbindelser, materialer og belægninger, der bruges til emballage, infrastruktur og forbrugeranvendelser.

Materialeproducenten udbetaler et kvartalsvis udbytte på $0.70 per aktie i marts, juni, september og december. Den udbytteudbetaling har været konsekvent siden 2019. Mellem 2011 og 2017 steg Dows kvartalsvise udbytte fra $0.25 til $0.46, men selskabet udbetalte intet udbytte i 2018.

KeyCorp

KeyCorp (KEY) er et holdingselskab for kommerciel og forbrugerfinansiel institution KeyBank National. Den Ohio-baserede bank driver omkring 1,000 filialer i 15 stater.

KeyCorp udbetaler kvartalsvis udbytte i marts, juni, september og december. Det seneste udbytte på $0.205 inkluderede en stigning på $0.01 fra det foregående kvartal. Mellem 2019 og 2022 øgede banken sit udbytte tre gange, fra $0.17 til $0.205.

Best BuyBBY

Best Buy (BBY) er en forhandler, der sælger teknologiprodukter og -tjenester plus apparater på sin hjemmeside og gennem 1,205 detailsteder i USA og Canada.

Best Buys kvartalsvise udbytte for 2022 var $0.88 per aktie, udbetalt i januar, april, juli og oktober.

Teknikhandleren har foretaget nogle betydelige stigninger i sin aktionærudbetaling i løbet af de sidste par år. Best Buy-aktionærer indsamlede 2.20 USD per aktie i 2020, 2.80 USD i 2021 og 3.52 USD i 2022.

Comerica

Comerica (CMA) er en Texas-baseret bank, der tilbyder forbruger- og kommerciel bankvirksomhed, plus investeringsstyring og mæglertjenester. Banken opererer i Texas, Californien, Michigan, Arizona, Florida, Canada og Mexico.

Comerica udbetaler sit kvartalsvise udbytte på $0.68 per aktie i januar, april, juli og oktober. Banken forhøjede sit udbytte flere gange mellem 2015 og 2018. Udbetalingen pr. aktie har dog været uændret siden april 2020 efter en stigning på 0.01 USD.

HP (HPQ) laver stationære og bærbare computere plus printere og relateret udstyr til brug for forbrugere og virksomheder. Virksomheden skiftede navn til HP Inc. fra Hewlett-PackardHPQ
Firma i 2015.

HP udbetaler kvartalsvis udbytte i januar, april, juli og oktober. Den seneste udbetaling i januar 2023 var $0.2625 per aktie, en stigning på $0.0125 fra det foregående kvartal. I 2018 var HP's kvartalsvise udbytte $0.1393 - det er næsten fordoblet siden da.

Regioner Finansielle

Regioner Finansielle (RF) er en Alabama-baseret bank, der leverer forbruger- og kommercielle banktjenester og relaterede tjenester, herunder investeringsforvaltning, ejendomsplanlægning og forsikring.

I 2022 hævede Regions sin kvartalsvise udbyttebetaling fra $0.17 til $0.20. Banken betaler aktionærerne i januar, april, juli og oktober og har årligt hævet udbetalingen med en tocifret procentdel.

United Parcel ServiceUPS

UPS (UPS) leverer transport, logistik og relaterede tjenester nationalt og internationalt til forbrugere og virksomheder.

Rederiet udbetaler sit kvartalsvise udbytte i marts, juni, september og december. I 2022 var den kvartalsvise udbetaling $1.520 per aktie, en stigning på $0.50 fra 2021-udbyttet. UPS har øget sit udbytte årligt i de sidste 13 år. Hvad skal man se efter i udbytteaktier

Selv på lave niveauer ødelægger inflationen velstand, men med de nuværende rater er det direkte dødbringende. Forsvar dig selv med udbytteaktier, der hæver deres udbetalinger hurtigere end inflationen. Klik her for at downloade "Five Dividend Stocks to Beat Inflation," en særlig rapport fra Forbes.

Hvad skal man se efter i udbytteaktier

Hvordan du identificerer gode udbytteaktier afhænger af dine investeringsmål og risikotolerance.

Lad os sige, at du kan tolerere en vis risiko, og du vil generere kontanter hurtigt. I så fald kan du kigge efter virksomheder med stærke vækstprognoser, der er forpligtet til generøse aktionærudlodninger. Du vil sandsynligvis læne dig ind i ejendomsinvesteringsfonde (REIT'er) og traditionelle aktier, der udbetaler variable, indtjeningsbaserede udbytter.

Alternativt vil du måske tage en blødere linje med hensyn til afkast, fordi du gerne vil have, at indkomsten er pålidelig. Dette er den mere almindelige investortilgang til udbytteaktier. Her vil din analyse berøre udbytteafkastet, men også dykke ned i virksomhedens udbytte track record, salgs- og cash flow vækstperformance, udbytteudbetalingsforhold og afkast af investeret kapital.

Pointen er, at det er vigtigt først at afklare dine egne mål. Derfra er det et naturligt næste skridt at definere personlige parametre for acceptable udbytteaktier.

Sådan vælger du aktier med højt udbytte

Disse parametre vil sandsynligvis omfatte nogle eller alle de metrics, der er defineret nedenfor. Når du dykker ned i aktieanalyse, vil du dog se, at ingen virksomhed klarer sig bedre på alle områder. Så du bliver nødt til at gå på kompromis. Lad dine investeringsmål og risikotolerance guide dig.

Udbytteprocent

Udbytte er selskabets årlige udbyttebetaling per aktie divideret med aktiekursen. For at komme til procentværdien skal du gange resultatet med 100.

Til sammenhæng er udbytteafkastet af S&P 500 omkring 1.7 %.

Hvis du overvejer at investere din kontante opsparing i udbytteaktier, kan det være fristende at sammenligne udbytteudbyttet med APYPY
på din opsparingskonto. Dette er ikke en æble-til-æbler-sammenligning, fordi udbytteaktier returnerer værdi til dig på to måder - udbytte plus aktiekursstigning. Din kontantsaldo vil aldrig blive værdsat. Ligeledes vil de høje kontantudbytter, vi ser i dag, ikke eksistere for evigt.

Udbytte Track Record

Historien forudsiger ikke fremtiden. Alligevel kan du drage konklusioner om en virksomheds prioriteter og evne til at skabe værdi ved at se på dens track record for udbytte. At opretholde et konkurrencedygtigt udbytte i årtier kræver konsekvent vækst i overskud og pengestrømme.

En historie med udbytte kræver også disciplin med hensyn til beslutningstagning. Virksomhedsledere kan bruge kontanter på mange måder, lige fra strategiske opkøb til aktietilbagekøb. Gode ​​udbyttebetalende virksomheder finder en balance mellem finansiering af vækstinitiativer og belønning af deres aktionærer.

Udbytteforhold

Udbytteudbetalingsforholdet dividerer akkumulerede udbyttebetalinger med virksomhedens nettoindkomst i samme periode. Hvis en virksomhed tjener $100 millioner og udbetaler $75 millioner i udbytte, er udbetalingsforholdet 75%.

Udbytteprocent er en indikation af, hvor holdbart et udbytte er. En virksomhed, der udbetaler 90 % eller mere af sin indtjening, kan sandsynligvis ikke modstå en betydelig nedtur uden at skære i udbyttet. Det er derfor, mange investorer foretrækker, at udbytteprocenten er mindre end 80 %.

Der er dog brancheundtagelser. REITs, som et eksempel, er forpligtet til at distribuere mindst 90% af deres indkomst for at opretholde deres skattemæssige status.

Afkast af investeret kapital

Afkast af investeret kapital (ROIC) måler, hvor godt en virksomhed bruger sine ressourcer til at generere overskud. Beregningen er netto driftsresultat efter skat divideret med investeret kapital, som er gæld og egenkapital plus eventuelle kontanter fra finansiering og investering.

Alt andet lige er en højere ROIC bedre. Virksomheden med en højere ROIC genererer mere værdi pr. dollar, hvilket oversættes til mere finansiering til vækst, opkøb, aktietilbagekøb og/eller udbytte.

Analytikere sammenligner almindeligvis ROIC med en virksomheds vægtede gennemsnitlige kapitalomkostninger. ROIC bør være det højeste af de to tal - det betyder, at virksomheden skaber værdi.

Salg Og Cash FlowFLOW2
Vækst

Vækst i salg og pengestrømsfonde udbytte og udbyttestigninger. Ideelt set ønsker du at se en historie med moderat vækst. Hurtig vækst er ikke ideel for udbyttebetaleren, fordi denne vækst kræver kapital. På den anden side genererer træg vækst muligvis ikke nok kapital til forretningsudvidelse plus aktionærudbytte.

Virksomhedsvejledning og analytikervækstprognoser er også nyttige for dig som udbytteinvestor. En flad eller negativ udsigt kan påvirke dine fremtidige udbyttebetalinger, afkast og værdien af ​​dine aktier.

Investering for indkomst

Aktieinvestering - uanset om du søger udbytte eller ej - er en langsigtet leg. At kanalisere overskydende kontanter i udbytteaktier kan give indkomst på kort sigt, men det er ikke en hurtig økonomisk løsning. Planlæg at beholde dine penge investeret i fem år eller mere. Den tidslinje kan hjælpe dig med at undgå unødvendige kapitaltab.

Så snart du er økonomisk i stand, så overvej at geninvestere dit udbytte. Du opbygger dit andelstal og dit formuepotentiale hurtigere – hvilket sætter dig solidt på vejen mod økonomisk uafhængighed.

Fem topudbytteaktier til at slå inflationen

Mange investorer er måske ikke klar over, at siden 1930 har udbytte givet 40% af aktiemarkedernes samlede afkast. Og hvad der er endnu mindre kendt er, at dens overdimensionerede effekt er endnu større i inflationsårene, imponerende 54 % af aktionærgevinsterne. Hvis du ønsker at tilføje udbytteaktier af høj kvalitet for at sikre dig mod inflation, Forbes' investeringsteam har fundet 5 virksomheder med stærke fundamentale faktorer, der kan fortsætte med at vokse, når priserne stiger. Download rapporten her.