På et tidspunkt stod både enker og forældreløse børn over for en usikker fremtid og et stort behov for indkomst. Indtast "enke- og forældreløse aktier" - hovedsageligt aktier i blue-chip-virksomheder, der har en solid track record af overskud og udbytte.
De lovede pålidelighed og indtægt for sårbare investorer gennem etablerede og profitable virksomheder, der er mindre følsomme over for konjunkturop- og nedture. Du får ikke den vækst, mere risikable aktier tilbyder, men du får relativ sikkerhed og en stabil indkomst.
Det er nu næsten et århundrede siden, at udtrykket "enke- og forældreløse aktier" først dukkede op, og meget har ændret sig siden da, siger David Christianson, certificeret finansiel planlægger og porteføljemanager for National Bank Financial Wealth Management i Winnipeg, Canada.
"[Udtrykket] var mere nyttigt, da folk troede, at aktiemarkedet var et sted, hvor man kunne spekulere, potentielt gøre det rigt ... opnå store, hurtige afkast ved at satse på den næste store ting," siger Christianson.
Og i dag? På dette omskiftelige marked kunne alle drage fordel af at behandle sig selv som enker og forældreløse børn.
Få de seneste nyheder om privatøkonomi sendt direkte til din indbakke med MoneyWise nyhedsbrev.
Den hemmelige sauce i denne strategi
Selvom udtrykket er forældet, siger Christianson, at princippet bag det har bestået - faktisk har det fortrængt andre strategier for at blive den foretrukne tilgang til investering.
"Generelt har det, der plejede at blive kaldt enke- og forældreløse aktier, generelt klaret sig bedre end den anden klasse, som er ... vækstaktier," siger Christianson.
Det er ikke svært at lede efter de sikre og stabile bestande, som enker og forældreløse børn havde en tendens til at foretrække. Tænk på de store banker, råvarer eller forsyningsselskaber - virksomheder, der leverer væsentlige tjenester eller produkter, der stadig er nødvendige uanset økonomiens tilstand.
Afhængigt af hvordan du definerer det, kan nogle eksempler omfatte Verizon (VZ), WalMart (WMT) og energiselskabet Exxon Mobil (XOM).
Men eksperter vil minde dig om, at selv med "lavrisikoaktier" er der aldrig nul risiko forbundet med aktiemarkedet.
"Jeg synes, det er virkelig vigtigt at bemærke ... at [du] stadig investerer i aktiemarkedet," siger Ryan Gubic, en certificeret finansiel planlægger og grundlægger af MRG Wealth Management i Calgary, Canada. "Der er intet garanteret afkast. Disse typer aktier kan have en historie med at falde mindre end nogle af de højere risikoalternativer, men du kan stadig tabe penge."
Mere fra MoneyWise
Vælg din portefølje med omhu
Enke-og-forældreløse-strategien er kedelig, men den har en track record for at fungere.
Gubic råder sine kunder og gør-det-selv-investorer, der følger denne tilgang, til at huske at holde fast i den. Følg ikke din mavefornemmelse eller intuition om, hvilken vej du skal tror markedet vil gå. Evaluer i stedet dine mål, hvor meget risiko du er villig til at påtage dig i forhold til hvor meget risiko du har råd til at påtage dig. Så - og først derefter - skal du vælge dine investeringer.
“Lad os sige, at nogen … siger, jeg er tryg ved en masse risici. Og de er for eksempel måske en enlig mor med tre børn derhjemme og en række andre faktorer, kapaciteten matcher måske ikke, hvad deres komfortniveau er,” siger Gubic.
"At holde sig til en plan og en strategi i det lange løb har været en gennemprøvet opskrift på at hjælpe folk med at nå deres mål, kontra at forsøge at time markedet," siger Gubic. "Og jeg tror, det er en almindelig stor fejl, som nogle gør-det-selv-investorer forsøger at begå."
Få de seneste nyheder om privatøkonomi sendt direkte til din indbakke med MoneyWise nyhedsbrev.
Denne artikel indeholder kun oplysninger og bør ikke opfattes som råd. Den leveres uden nogen form for garanti.
— Med filer fra Samantha Emann
Denne artikel indeholder kun oplysninger og bør ikke opfattes som råd. Den leveres uden nogen form for garanti.
Kilde: https://finance.yahoo.com/news/widow-orphan-stocks-old-timey-150000960.html