Bain & Co siger, at unge, velhavende kunder ønsker dette fra rådgivere

Efterhånden som unge investorer vokser deres velstand, får finansielle servicevirksomheder en gang i generationen mulighed for at score nye forretninger, ifølge en brief fra managementkonsulentfirmaet Bain & Company. Formueforvaltning er en vigtig vej til at oprette forbindelse til denne friske generation af investorer. Men det er vigtigt at forstå, at kommende kunder ønsker, at deres rådgivere leverer specifikke tjenester og oplevelser. Her er, hvad rådgivere bør vide om unge, velhavende kunder – og hvordan man udnytter dette marked.

Hvis du ønsker at vokse din finansiel rådgivningsvirksomhed, så tjek ud SmartAssets SmartAdvisor platform. Vi matcher certificerede finansielle rådgivere med de rigtige kunder i hele USA

Hvad unge, velhavende kunder ønsker af rådgivere

Baseret på interviews med næste generations kunder har Bain identificeret seks prioriteter, som denne nye kundebase har for sit formueforvaltningsteam:

1. Netværk. Unge klienter ønsker at forbinde med deres jævnaldrende og bredere sociale netværk. Formueforvaltningsfirmaer kan imødekomme denne efterspørgsel gennem udvikling af teknologier, der letter disse forbindelser.

2. Udforsker. Nye kunder higer efter adgang til en række aktivklasser, herunder kryptovaluta, kunst og private equity, siger Bain.

3. Selvbesluttende. Denne gruppe af investorer ønsker at holde sig informeret og træffe sine egne investeringsbeslutninger.

4. Helhedsorienteret planlægning. Unge kunder er sultne efter omfattende og personlig rådgivning, ikke kun produkter.

5. Forenkling. Nye kunder ønsker strømlinede og brugervenlige digitale funktioner og uddannelsesplatforme, der reducerer papirarbejdet.

6. Påvirkning. Unge, velhavende kunder har øje for miljømæssige, sociale og forvaltningsmæssige (ESG) faktorer og initiativer.

At opfylde disse prioriteter vil sandsynligvis kræve partnerskaber med forskellige wealthtech-udbydere, siger Bain.

Derudover modstår disse kunder let at blive kategoriseret i traditionelle segmenter, der bruges af formueforvaltere. "De ønsker at vælge den passende kanal, serviceniveau eller investering, der passer til den særlige situation," siger Bain. "Dynamisk segmentering, informeret af adfærdsdata i realtid, vil blive en vigtig evne for virksomheder at udvikle."

Historien fortsætter

Hvordan unge investorer vinder rigdom

Nye millionærer er en lovende klasse, der repræsenterer et undertjent marked og en chance for at score nye forretninger, der vil vare årtier ud i fremtiden. "Mange af denne voksende gruppe (alder 20 til 45) er underbetjent - herunder fagfolk (69% af den unge kohorte), iværksættere (22%) og anden eller tredje generation af velhavende familier (9%)," ifølge Bain kort.

Selvom de ikke tjener tusindårige millionærer, gør rådgivere klogt i at fokusere på denne generation og dens ønsker og behov. Faktisk havde millennials en gennemsnitlig nettoværdi på mere end $278,000 i 2021, ifølge forsknings- og konsulentgruppen Cerulli Associates. Det er en gennemsnitlig årlig stigning på 23.1 % siden 2016 og den højeste vækstrate af nogen generation.

Hvad rådgivere bør vide

For finansielle rådgivere er det en investering i fremtiden at forstå, hvad unge, velhavende kunder ønsker. Men de fleste formueforvaltningsselskaber opfylder i øjeblikket ikke millennials krav. "Ingen udfordrer, uanset om det er bank, mægler eller wealthtech-virksomhed, har leveret en ideel end-to-end-oplevelse for dette nye segment endnu," ifølge Bain & Company-oplægget.

Unge velhavende kunder bemærkede også, at mange formueforvaltere hjemmesider var svære at navigere og manglede "fordøjelige markedsopdateringer skræddersyet til deres porteføljer." De havde nogle gange problemer med at nå rådgivere og længtes efter yderligere tjenester såsom skatteoptimering, forsikringsdækning eller ejendomsplanlægning.

Bain briefen udforsker nogle få strategier, store organisationer kan tage for at imødekomme denne nye kundeefterspørgsel. Disse teknikker omfatter storstilede tiltag, såsom opkøb af wealthtech-virksomheder.

Men selv mindre aktører bør være opmærksomme på det skiftende landskab inden for formueforvaltning.

"Mens markedet for formueforvaltning blomstrer, vil de næste par år ikke byde på let, lineær vækst," siger Bain-brevet. "Blandingen af ​​velhavende kunder ændrer sig hurtigt, og de har behov og prioriteter, som mange formueforvaltningsfirmaer lige er begyndt at løse. At opnå en dyb forståelse af disse prioriteter og udvikle en virksomhed, der adresserer dem effektivt, vil være afgørende for at skabe værdi fra den nye stigning i efterspørgslen."

Bottom Line

Efterhånden som unge investorer opnår rigdom, vil kyndige rådgivere bemærke, hvad de kræver af deres formueforvaltningsteams og opfylde disse prioriteter direkte.

Tips til vækst i din finansiel rådgivningsvirksomhed

• Lad os være din organiske vækstpartner. Hvis du ønsker at vokse din finansiel rådgivningsvirksomhed, så tjek ud SmartAssets SmartAdvisor platform. Vi matcher certificerede finansielle rådgivere med de rigtige kunder i hele USA

• Udvid din radius. SmartAsset's seneste undersøgelse viser, at mange rådgivere forventer at fortsætte med at møde klienter eksternt efter COVID-19. Overvej at udvide din søgning og arbejde med investorer, der er mere trygge ved at afholde virtuelle møder eller afholde personlige møder.

Fotokredit: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Petar Chernaev

Stillingen Bain & Co. identificerer, hvad unge, velhavende kunder ønsker af rådgivere dukkede først på SmartAsset Blog.