Bedste udbytteaktier for pålidelig indkomst: marts 2023

Hvad er nogle gode udbytteaktier at købe? Det rigtige svar afhænger af dine økonomiske mål.

Med udbytteaktier er der normalt en afvejning mellem afkast og pålidelighed. Sagt på en anden måde, er udbyttebetalerne, der genererer maksimal indkomst for din investeringsdollar, ikke altid de mest pålidelige. Og de mest pålidelige udbytteaktier, ja, de leverer måske ikke de højeste udbetalinger.

Udbytte vs. Pålidelighed

Denne afvejning giver mening. Udbytte bruger mange penge. For at en virksomhed kan udbetale udbytte pålideligt i årtier – gennem gode økonomier og dårlige – skal dens brug af kapital være disciplineret. Aggressive vækststrategier eller aggressive aktionærbetalinger kan sætte udbytteprogrammet i fare.

Heldigvis er du en investor, ikke en administrerende direktør. Du behøver ikke foretage en fuld afvejning mellem udbytte og pålidelighed. Du kan balancere de to gennem diversificering.

For at finde den balance, der passer til dit komfortniveau, skal du læse videre for et nærmere kig på højere afkastende udbytteaktier, efterfulgt af en gennemgang af de mest pålidelige udbyttebetalere. Derfra vil vi gennemgå vigtige udbyttemålinger, der hjælper dig med at vælge dine bedste investeringer.

Med en inflation i 40 år på mere end 7 %, tilbyder udbytteaktier en af ​​de bedste måder at slå inflationen og generere en pålidelig indkomststrøm. Klik her for at downloade "Five Dividend Stocks To Beat Inflation", en særlig rapport fra Forbes' udbytteekspert, John Dobosz.

Højest udbytte udbytte

Som en påmindelse er udbytteafkastet den årlige udbyttebetaling divideret med aktiekursen. Hvis du køber en aktie for $100, og den årlige udbytteudbetaling er $5, er udbyttet 5%.

De højest afkastende udbytteaktier og fonde udbetaler i intervallet 5% til 12% eller mere. Generelt gælder det, at jo højere udbyttet er, jo mere sandsynligt er det, at det er inkonsekvent eller uholdbart.

Zim: Et eksempel med høj udbytte

Containerrederi Zim Integrated Shipping Services (ZIM) er et interessant eksempel på en udbyttebetaler med højt afkast. Zims aktiekurs i fjerde kvartal i år er forblevet i de lave til midten af ​​$20. Inklusive decemberudbyttet vil Zim betale $27.55 per aktie i udbytte i 2022. Det er et astronomisk (og ikke bæredygtigt) udbytte over 100%.

Zims aktionærbetalinger for 2022 inkluderede et særligt udbytte på $17 pr. aktie i marts. Takket være stigende forsendelsesomkostninger og volumen steg virksomhedens kontanter i forhold til året før. Aktionærerne var modtagerne. Siden da var Zims erklærede udbytte:

• $ 2.85 i maj
• $4.75 i august
• $2.95 i december

Du kan se, at virksomheden er forpligtet til at returnere værdi til aktionærerne. Men disse betalinger svinger med en bred margin.

Det er også bemærkelsesværdigt, at Zims aktiekurs har været volatil. I marts 2022 handlede Zim i de lave 70 $. I fjerde kvartal forblev Zims pris under $30.

Hvad skal man holde øje med med højt udbytte

Du kan tage en kalkuleret risiko på en højforrentende udbytteaktie som Zim, men det er smart at stille et par spørgsmål først. Emner at fokusere på er aktiens kursudvikling og virksomhedens vækstinitiativer.

1. Faldende aktiekurs

En faldende aktiekurs presser matematisk udbytteafkastet højere. Husk vores $ 100 aktie, der giver 5%? Hvis aktiekursen falder til $75, og udbyttet forbliver det samme, stiger afkastet til 6.7%.

Aktiekurserne falder, når investorerne mister tilliden til virksomhedens fortsatte evne til at skabe værdi. De bagvedliggende faktorer kan være relateret til økonomien, branchen eller virksomheden selv.

Hvis du ser en faldende aktiekurstendens, så se for at forstå hvorfor. Et midlertidigt problem ændrer muligvis ikke en akties appel, men et langsigtet problem ville det.

2. Mangel på acceptable vækstinitiativer

En virksomhed har to hovedvalg for at bruge sine overskydende kontanter. Det kan finansiere vækstinitiativer, såsom geografisk ekspansion, opkøb eller produktudvikling. Eller det kan returnere overskydende kontanter til sine aktionærer gennem udbytte eller aktietilbagekøb.

Hvis overskydende kontanter bliver ledet til aktionærerne, kan det betyde, at virksomheden ikke har nogen acceptable vækstmuligheder. Det lover ikke godt for aktiens langsigtede udsigter.

Selv på lave niveauer ødelægger inflationen velstand, men med de nuværende rater er det direkte dødbringende. Forsvar dig selv med udbytteaktier, der hæver deres udbetalinger hurtigere end inflationen. Klik her for at downloade "Five Dividend Stocks to Beat Inflation," en særlig rapport fra Forbes' udbytteekspert, John Dobosz.

REITs vs. Traditionelle aktier

REIT står for ejendomsinvesteringer; disse er virksomheder, der ejer og administrerer fast ejendom og relaterede aktiver. Når du undersøger højtafkastende udbyttebetalere, bemærker du måske, at REIT'er ofte har højere afkast end traditionelle aktier.

Det er der to hovedårsager til. For det første skal REITs ved lov distribuere 90 % eller mere af deres indkomst til aktionærerne. For det andet har REIT-forretningsmodellen en tendens til at producere masser af pålidelige kontanter i form af husleje eller afdrag på realkreditlån.

REITs og aktier med højt udbytte

Tabellen nedenfor viser otte populære aktier og REIT'er, der giver 5.5 % eller mere.

De to tocifrede renter her kommer fra realkreditinstitutter. Du kan se olie og gas og teleselskaber er også på listen. Mens nogle industrier kan understøtte højere afkast bedre end andre, så husk at holde din udbytteportefølje diversificeret. Langsigtet, bred brancheeksponering vil tjene dig bedre.

Bedste virksomheder, der tilbyder udbytte

Hvis du prioriterer udbyttebæredygtighed frem for afkast, bør din analyse tage et andet spor. Du leder ikke efter det højeste afkast med et acceptabelt risikoniveau. I stedet leder du efter de bedste all-around virksomheder, der også betaler udbytte. Disse aktier vil generelt have solide forretningsgrundlag plus en lang track record med stigende udbyttebetalinger.

Udbyttekonger og aristokrater

Du kan genveje din forskning ved at starte med Dividend Kings og Dividend Aristocrats. Dividend Kings har øget deres aktionærbetalinger årligt i de seneste 50 år i træk. Aristokrater har hævet deres udbetalinger i hvert af de sidste 25 år.

En årtier lang historie med kontante betalinger til aktionærer er informativ. Det fortæller dig, at virksomhedens ledere ved, hvordan de opnår vækst, mens de finansierer udbytte. Lederteamet har også været effektive til at navigere i økonomiske nedture uden at forstyrre aktionærbetalingerne.

Navnlig er Dividend Kings og Aristocrats også S&P 500-selskaber. Det betyder, at de opfylder S&P 500's standarder for kapitalisering, likviditet og rentabilitet.

Top udbyttekonger

Du kan antage, at Dividend Kings og Aristokrater har lavt udbytte over hele linjen. Det er heldigvis ikke tilfældet. Selvom du ikke ser mange høje udbytter i denne gruppe, er der undtagelser, herunder tobaksfirmaet Altria, som også er inkluderet i højudbyttelisten ovenfor.

Tabellen nedenfor fremhæver otte populære udbyttekonger og aristokrater, der leverer udbytter over 2.5 %.

Dette er selvfølgelig ikke dine eneste valg. Der er mange flere solide virksomheder med kortere track records, der giver pæne udbytter. Listen over metrics nedenfor kan hjælpe dig med at finde dem.

Sådan vælger du de bedste udbytteaktier: 5 metrics at tjekke

Der er mere at vælge de bedste udbytteaktier end afkast og udbytte track record. Mens du undersøger potentielle udbytteaktier og REIT'er, skal du se på, hvor meget udbyttet er vokset i de seneste år, sammen med aktiens samlede årlige afkast, indtjeningsvækst, pengestrøm og likviditet.

1. Udbyttevæksttendens

Du ønsker at se en konsekvent historie med målbar udbyttevækst. Ideelt set vil aktien vise regelmæssige udbyttestigninger, der i gennemsnit følger inflationen. Det fortæller dig, at udbyttets købekraft holder trit med økonomien.

2. Samlet afkast

En akties samlede afkast tager kapitalgevinster og udbytte i betragtning. Hvis en aktie på $100 stiger i værdi med $10 på et år, er afkastet 10%. Hvis en anden aktie på $100 stiger med $8 , betaler et udbytte på $3, er afkastet 11%. På den anden aktie får du ikke hele billedet, hvis du kun vurderede værdistigningen eller udbyttet. Du skal overveje begge dele.

Du kan bruge den samlede afkastprocent til at sammenligne udbyttebetalernes præstation med indekser og dine andre investeringsmuligheder.

3. Treårig indtjeningsvækst

Udbyttevækst over tid kræver vækst i indtjeningen. Gennemgå virksomhedens indtjeningshistorik og bekræft, at den er positiv og konsekvent.

Du kan se midlertidige forstyrrelser på grund af økonomiske eller finansielle markedstendenser, især i 2022. Evaluer disse forstyrrelser ved at sammenligne dem med nære konkurrenter i branchen og det overordnede marked.

Nogle nedture er ikke til at undgå. Men de virksomheder, der er gode til at klare sig gennem nedgangstider, foretager ofte bedre investeringer.

4. PengestrømFLOW2
Tendenser

Kontanter giver udbytte. En virksomheds evne til at generere stigende pengestrømme over tid er afgørende for levetiden af ​​dets udbytteprogram. Gennemgå en virksomheds frie pengestrømstendenser over de seneste år.

Du kan også se på virksomhedens kontantudbetalingsforhold. Dette er udbyttet som en procentdel af pengestrømmen.

Metrikken er relateret til det mere almindeligt citerede udbetalingsforhold, som er udbyttet som en procentdel af indtjeningen. Standardudbetalingsforholdet kan være problematisk, fordi indtjeningen kan blive påvirket af engangs, ikke-kontante regnskabsmæssige justeringer.

5. Gæld/aktiv-forhold

Gæld/aktiv-forholdet viser dig, hvor meget gæld der finansierer virksomhedens aktiver. Dette er et mål for finansiel styrke og en indikation af en virksomheds evne til at opfylde sine forpligtelser.

For at beregne forholdet skal du dividere de samlede forpligtelser med de samlede aktiver. Hvis det resulterende tal for eksempel er 0.75, betyder det, at 75% af aktiverne er finansieret med gæld. De resterende 25 % er finansieret med egenkapital. Jo højere dette tal er, jo svagere er virksomhedens finansielle stilling.

Diversificer dine udbytteaktier

De bedste udbytteaktier producerer et stigende afkast, understøttet af langsigtet aktiekursstigning, vækst i indtjening og pengestrøm og finansiel styrke. Heldigvis er disse alle målinger, du kan evaluere, før du investerer.

Alligevel er der en chance for, at en virksomheds situation pludselig kan ændre sig. Derfor er det vigtigt at diversificere på tværs af individuelle aktier og brancher. Eksperter anbefaler at holde 20 til 30 individuelle aktier. Alternativt kan du investere i udbyttefonde, der er diversificeret til dig.

Et sidste råd. Før du begiver dig ud på din udbytteinvesteringsrejse, skal du sørge for at forstå og planlægge de skattemæssige konsekvenser af udbytteindkomst. På den måde kan du nyde din nye indkomststrøm uden nogen dårlige overraskelser fra onkel Sam.

Fem topudbytteaktier til at slå inflationen

Mange investorer er måske ikke klar over, at siden 1930 har udbytte givet 40% af aktiemarkedernes samlede afkast. Og hvad der er endnu mindre kendt er, at dens overdimensionerede effekt er endnu større i inflationsårene, imponerende 54 % af aktionærgevinsterne. Hvis du ønsker at tilføje udbytteaktier af høj kvalitet for at sikre dig mod inflation, Forbes' investeringsteam har fundet 5 virksomheder med stærke fundamentale faktorer, der kan fortsætte med at vokse, når priserne stiger. Klik her for at downloade rapporten.