Binance, verdens største cryptocurrency-børs, er igen i regulatorisk varmt vand. Ifølge en Reuters rapporterer, kryptobørsen fortsatte med at håndtere kundehandler i Iran på trods af amerikanske sanktioner og et firmaforbud mod at drive forretning der. Undersøgelsen opdagede, at kryptohandlere undgik forbuddet ved at bruge dets service.
Binance voksede i popularitet blandt iranske handlende på grund af amerikanske sanktioner
I årtier har USA haft en fordel i globale sanktioner. I 2018 genindførte Supermagten sanktioner, der blev ophævet tre år tidligere som en del af Irans atomaftale med supermagter. Den november informerede børsen iranske handlende om, at den ikke længere ville betjene dem. Børsen opfordrede sine kunder til at sælge deres konti.
Syv handlende fortalte dog til Reuters, at de undgik forbuddet. Handlerne sagde, at de blev ved med at bruge deres konti indtil september 2021. Kunder kunne handle indtil en måned tidligere, hvor børsen øgede sine AML-checks og suspenderede handel for dem uden en e-mailadresse.
Ud over dem, som Reuters interviewede, sagde elleve personer i Iran på deres LinkedIn-profiler, at de også engagerede sig i kryptohandel på børsen efter landets forbud mod kryptovaluta i 2018. Ingen af dem svarede på henvendelser. Virksomheden var klar over børsens popularitet i Iran. Ifølge 10 beskeder indhentet af Reuters, top Binance ledere var opmærksomme på og gjorde lys over børsens stadigt voksende antal iranske kunder.
Enheden har ikke kommenteret på, om den vil fortsætte med at betjene Iran. I et blogindlæg, der blev offentliggjort som reaktion på vestlige foranstaltninger mod Rusland, sagde selskabet, at det strengt følger internationale sanktioner. Den tilføjede, at den havde dannet en verdensomspændende taskforce for overholdelse, inklusive verdenskendte sanktions- og retshåndhævelseseksperter.
Binance implementerede "banking grade tools" for at forhindre forbudte personer eller organisationer i at bruge deres tjeneste, ifølge børsen. Derudover svarede Irans mission til FN i New York ikke på en anmodning om kommentar. Ifølge syv advokater og sanktionseksperter hos Reuters kan iransk handel på platformen vække interessen hos amerikanske tilsynsmyndigheder.
Binances overholdelse kontroller blev beskrevet som "svage" i januar, ifølge rapporter. Dette er på trods af bekymringerne fra visse højtstående virksomhedsembedsmænd. Interviews med tidligere ledende medarbejdere, intern kommunikation og korrespondance med nationale tilsynsmyndigheder blev brugt til at indsamle beviser.
Efter beskyldningerne hævdede børsen at hæve industristandarderne. Den nye rapportering fra Reuters skildrer en anden side af compliance-mønten. For første gang kan kryptoinvestorer observere, hvordan Binances compliance-program mangler, hvilket giver sanktionerede handlende adgang til deres platform.
Kryptovalutabørsen er blevet mere populær. I år udvidede Zhao, bedre kendt som CZ, sin forretning til konventionelle virksomheder. Musk's Det foreslåede opkøb af Twitter fik et løft på 500 millioner dollars fra Zhao. Musk har siden meddelt, at han trækker sig fra aftalen. I sidste måned hyrede børsen Cristiano Ronaldo, en portugisisk fodboldspiller og forretningsmand, til at promovere NFT'er.
Vil kryptobørsen stå over for juridiske sanktioner?
Der er dog en advarsel til restriktionerne. Binance har et holdingselskab på Caymanøerne. Det hævder, at det ikke har et eneste hovedkvarter. Det giver dog ikke oplysninger om, hvem der driver dens vigtigste Binance.com-børs, som ikke tager kunder fra USA.
På grund af dette bliver amerikanske kunder dirigeret til en separat børs kaldet Binance. USA Børsen er i sidste ende kontrolleret af dens grundlægger og administrerende direktør Changpeng Zhao, ifølge en 2020-lovgivningsfil.
Ifølge advokater betyder denne struktur, at børsen er immuniseret mod direkte amerikanske sanktioner, der forbyder amerikansk-baserede virksomheder at drive forretning i Iran. Dette skyldes, at handlende i Iran brugte Binances hovedbørs, som ikke er et amerikansk selskab. Imidlertid løber Binance faren for det, der er kendt som "sekundære sanktioner."
Sekundære sanktioner retter sig mod udenlandske virksomheder, der gør forretninger med sanktionerede enheder eller bidrager til, at iranere unddrager sig det amerikanske sanktionsregime. Sekundære sanktioner kan også hindre en virksomheds adgang til USA's finansielle system ved at pålægge bøder, tilbagekalde licenser og begrænse banktransaktioner.
Binances eksponering er udelukkende afhængig af, om sanktionerede parter brugte platformen. Den overvejer også, om iranske kunder undgik den amerikanske handelsembargo på grund af deres transaktioner. Der er ingen beviser for, at sanktionerede personer brugte Binance. På spørgsmålet om iranere, der bruger Binance, afviste en talsmand for det amerikanske finansministerium at kommentere.
Handlende har kigget på VPN'er for at overleve som et resultat af Kinas begrænsning af krypto og eksistensen af adskillige økonomiske sanktioner pålagt økonomisk nødlidende nationer. Det er præcis, hvad der sker i Iran. Binance selv havde tidligere støttet brugen af VPN'er.
I juni 2019 tweetede Zhao, Binances administrerende direktør, at virtuelle private netværk (VPN'er) var "en nødvendighed, ikke en mulighed." Han slettede udtalelsen ved udgangen af 2020. Da han blev spurgt om tweetet, Binance afviste at kommentere. I juli 2020 udgav Binance en "Begynderguide til VPN'er" på sin hjemmeside.
Generelt var Zhao opmærksom på, at kryptobrugere omgik Binances restriktioner. I november 2020 udtalte han, at brugerne finder smarte metoder til at komme rundt om vores blokke fra tid til anden, og handlende skal være klogere på, hvordan vi blokerer. Er Binance uvidende om, hvad der foregår i Iran, og hvis det er tilfældet, vil virksomheden ikke tage ansvar for sine brugeres omgåelse af sanktioner? Vil Binance blive holdt ansvarlig i retten for den iranske handelsfiasko?
Kilde: https://www.cryptopolitan.com/binance-available-in-iran-after-sanctions/