Byg en portefølje på 10 % på 5 minutter

Ikke mange mennesker er klar over dette, men der er en nem måde at opbygge en pålidelig 10% udbyttestrøm (med pris opad), der knuser noget aktier - eller en indeksfond - kunne betale dig.

Jeg ved, det er en dristig påstand. Sandheden er, at ETF'er praktisk talt er en religion for mange mennesker. Og det er rigtigt, at mange aktive fondsforvaltere do undlader at slå indekset i aktier i et givet år.

Men det er der også en del, der do slå indekset. Plus, mange af dem gør det ved at tilbyde en meget større udbytte end de 1.8 % din typiske S&P 500-indeksfond, som f.eks. Vanguard S&P 500 ETF (VOO
VOO
), udbytter.

Disse superstjerneforvaltere – og deres store udbytte (de tre fonde, jeg vil vise dig nedenfor, giver faktisk 10 % i gennemsnit) – kan findes i en verden af ​​lukkede fonde (CEF'er).

CEF'er: De samme store navneaktier som ETF'er, med 5X indkomsten

CEF'er er (alt for) ofte oversete aktiver, der giver 8.1 % i gennemsnit nu. Og hvis du graver gennem de omkring 500 CEF'er derude, kan du finde stærke valg med 10 % udbytte, som har eksisteret i årevis, hvilket beviser deres pålidelighed. (Vi gør netop det om et øjeblik.)

Og da CEF'er ejer aktier og obligationer fra store virksomheder som Apple
AAPL
(AAPL), Microsoft
MSFT
(MSFT) , Amazon
AMZN
(AMZN), vi opbygger ikke en indkomststrøm på et vaklende grundlag. Nej, det her er omtrent så mainstream, som det bliver.

Dette diagram viser tydeligt fordelene ved at gå med CEF'er frem for ETF'er, når du planlægger at gå på pension: Hvis du holder dig til VOO, skal du bruge 5.6 millioner dollars i opsparing for at få en årlig indkomststrøm på 100,000 $. Men turboladede CEF'er giver dig $100,000 i årlig passiv indkomst mindre end en femtedel af kapitalen.

Og hvis du er overbevist om, at ingen fond kan matche VOO's langsigtede præstationer med det høje afkast, så lad mig vise dig blot en af ​​de tre tocifrede afkast, vi vil diskutere herefter, Liberty All-Star Equity Fund (USA), overgået VOO i løbet af de sidste fem år.

Den afgørende del her er, at USA takket være sit høje udbytte (9.8% i øjeblikket) leverede brorparten af ​​afkastet ovenfor i kontant udbytte. Så vi handler ikke indkomst for lavere samlet afkast her. Og med de tre år, vi lige har lagt i, tror jeg, du er enig i, at jo mere af vores afkast vi kan få i sikre udbyttekontanter, jo bedre!

CEF-valg nr. 1: Liberty All-Star Equity Fund (USA)

Lad os nu se på, hvordan vi opbygger vores tre-fonds portefølje. For aktieeksponering starter vi med USA, som vi lige har berørt ovenfor. Denne fond drives af Liberty Funds, som har eksisteret siden 1980'erne. Den har blue chips som Microsoft, Visum (V) og forsikringsselskab UnitedHealth Group
UNH
(UNH).

Det gør USA til vores bedste "ETF-proxy", bortset fra i stedet for 1.8 %, får vi 9.8 %! Desuden er USA rimeligt vurderet til en præmie på 2 % i forhold til NAV (hvilket betyder, at dets markedspris pr. aktie kun er et hår over værdien pr. aktie af dets porteføljebeholdninger).

Jeg siger, at USA er rimeligt værdsat, fordi det har handlet så højt som en præmie på 10 % i det sidste år, et niveau der ser ud til at være opnåeligt nu, hvor vi nærmer os slutningen af ​​Feds renteforhøjelsescyklus.

CEF-valg nr. 2: Western Asset Diversified Income Fund (WDI)

WDI er en obligationsfond (med et udsnit af præferenceaktier med lav volatilitet), der giver 11 % i dag. Dets administrationsfirma, Franklin Templeton, har dybe forbindelser på obligationsmarkedet takket være dets enorme størrelse med 1.5 billioner dollars i aktiver under forvaltning.

Fonden handler med en rabat på 8 %, mens jeg skriver dette, hvilket giver os mulighed for at fastlåse det høje afkast - resultatet af de ramte obligationer tog sidste år, da renten steg - til en attraktiv pris.

WDI har obligationer udstedt af store amerikanske virksomheder. Dets 298 beholdninger og 1.18 milliarder dollars i aktiver giver os et ekstra lag af sikkerhed mod misligholdelsesrisiko (især når man tænker på, at obligationsmisligholdelsesraten i USA kun er omkring 2 % alene).

Alt ovenstående gør WDI til et godt valg til diversificering i en indkomstfokuseret pensionsportefølje.

CEF-valg nr. 3: CBRE Global Real Estate Income Fund (IGR)

Vores endelige valg, IGR, er et solidt udvalg til ejendomseksponering. Fonden giver 11 % i dag og administreres af CBRE Investment Management, den største kommercielle ejendomsmæglervirksomhed i verden, med en stab på over 100,000 i mere end 100 lande.

IGR giver dig øjeblikkelig eksponering for nogle af de største ejendomsinvesteringsforeninger (REIT'er) i Amerika. Topstillinger omfatter datacenterejer Equinix
EQIX
(EQIX), dominerende industriudlejer Prologis
PLD
(PLD) og indkøbscenter ejer Simon Property Group
SPG
(SPG).

Endnu bedre, med IGR kan vi købe med 8.1 % rabat, så vi får i det væsentlige disse REITs for 92 cents på dollaren. Og da den gennemsnitlige rabat i løbet af det sidste år kun har været 4.9 %, har vi også nogle gode rabatdrevne opsider at se frem til her.

Opsummering: Vores CEF-trio leverer stærk indkomst og bedre ydeevne

Med et større afkast, bedre diversificering og et udbytte, der er mere end 5 gange større end den typiske S&P 500-aktie, har denne 3-fonds portefølje meget at tilbyde, hvis du planlægger at gå på pension - eller hvis du bare vil tegne en indtægtsstrøm fra dine investeringer.

Michael Foster er den førende forskningsanalytiker for Kontrarian Outlook. For flere gode indkomstideer, klik her for vores seneste rapport “Uopslidelig indkomst: 5 tilbudsfonde med konstant 10.2 % udbytte."

Videregivelse: ingen