Kapitalgevinster kan have udløst flere individuelle skatter for 2021

Nogle investorer kæmper måske med brodden af ​​højere end forventet kapitalgevinster for 2021 og tab i 2022. Men eksperter siger, at muligheder for skatteplanlægning kan mildne slaget.

Enkeltpersoner betalte markant mere skat i denne sæson, og stigningen i kursgevinster i 2021 kan ifølge en analyse fra Penn Wharton Budget Model.

Justeret for inflation betalte indgiverne mere end 500 milliarder dollars i april 2022 sammenlignet med nord for 300 milliarder dollars i årene før pandemien, baseret på data fra det amerikanske finansministerium, viser rapporten. Betalingerne faldt til under 250 milliarder dollars i maj 2021.

Mere fra Personlig Finans:
Låntagere på kant, mens Biden vejer handling i forhold til tilgivelse af studielån
Mangler du stadig din skatterefusion? Du vil snart modtage 5 % i rente
Hvorfor 2022 har været et farligt tidspunkt at gå på pension - og hvad du kan gøre ved det

Disse betalinger afspejler skatter, der ikke blev tilbageholdt fra lønsedler - som ofte inkluderer kapitalgevinster, udbytte og renter - sammen med afgifter betalt af såkaldte pass-through-virksomheder, hvor overskud flyder til ejernes individuelle selvangivelser.  

"Det er en slående stigning," sagde Alex Arnon, associeret direktør for politikanalyse for Penn Wharton Budget Model, som arbejdede på analysen.

statskassen i maj rapporteret et overskud på $308 milliarder for april, en månedlig rekord, med indtægter på $864 milliarder, hvilket mere end fordoblede det foregående års beløb. 

Der var et underskud på 226 milliarder dollars for april 2021, med lavere indtægter på grund af den forlængede skattefrist på en måned.  

Hvad mere er, kan investorer med investeringsforeninger på skattepligtige konti have set større end forventet årsudlodninger.

Wharton-analysen fremhæver også højere handelsvolumener i løbet af de sidste par år, hvilket kan have bidraget til højere kapitalgevinster i 2021.

Efter skyhøje gevinster i 2021 og volatilitet i 2022, kan nogle rådgivere overveje skattemuligheder.

"Sidste års skattegevinster var brutale," sagde den certificerede finansplanlægger Karl Frank, præsident for A&I Financial Services i Englewood, Colorado. "Når du parrer det med dette års tab, har investorerne et dobbelt puf."

En mulighed at overveje er at sælge tabende aktiver for at opveje fremtidige gevinster, kendt som skatte-tab høst. Hvis tab overstiger årets gevinster, kan du bruge op til $3,000 til at reducere almindelige indkomstskatter.

For skattepligtige konti skal du kontrollere, hvor meget indkomstaktiver skaber, før du foretager køb. Generelt har børshandlede fonde en tendens til at være mere skatteeffektive end aktivt forvaltede investeringsforeninger, sagde Frank.

Naturligvis aktivets placering er også vigtig, da skatteudskudte og skattefrie konti beskytter investorer mod indeværende års kursgevinster.

Men "lad ikke skattehalen logre med investeringshunden," advarer Frank. Det er vigtigt at overveje din komplette økonomiske plan, når du vælger aktiver og konti.