Carvana tæt på konkurs og virkningen af ​​stigende renter, der begynder at ramme hjem

TL; DR

• Virkningen af ​​stigende renter begynder at ramme hjem, hvor sektorer, der er stærkt afhængige af gæld, begynder at mærke virkningen af ​​lavere efterspørgsel
• Brugtbilsforhandleren Carvana ser tæt på at gå konkurs, efter at aktien er faldet 98 % siden starten af ​​året, og boligmarkedet fortsætter med at blive blødere
• Der har været fornyet snak om en potentiel recession i denne uge, men virkeligheden er, at vi allerede oplever virkningerne af en gå i stå
• Ædelmetaller har holdt sig særligt godt mod al den økonomiske uro og lever op til deres fakturering som en langsigtet inflationssikring
• Top ugentlige og månedlige handler

Abonner på Forbes AI-nyhedsbrevet for at holde dig opdateret og få vores AI-støttede investeringsindsigt, seneste nyheder og mere leveret direkte til din indbakke hver weekend.

Større begivenheder, der kan påvirke din portefølje

Lad os tale om renter. Som du allerede ved, er de steget markant i løbet af året, da Fed har forsøgt at få inflationen tilbage til rimelige niveauer. Når Fed ændrer renten, justerer banker og finansielle institutioner deres produkter, men det kan tage lidt tid, før dette afspejles i dataene.

Der er generelt eksisterende lån, der allerede er i pipelinen til ting som realkreditlån og autolån, og for dem, der er lige ved at foretage et køb, vil et enkelt satstræk sandsynligvis ikke ændre deres beslutning. Men da flere rentestigninger stables oven på hinanden, og det bliver klart, at cyklussen vil fortsætte, begynder forbrugerne at træde tilbage.

Vi begynder at se, at dette har nogle alvorlige konsekvenser for økonomien som helhed og på individuelle virksomheder.

I denne uge har vi set en bemærkelsesværdigt eksempel i Carvana. Efterspørgslen efter brugte biler forventes at være 12 % lavere end denne tid sidste år, da højere priser betyder, at færre mennesker har råd til at anskaffe sig et nyt sæt hjul. Det sætter Carvana i en meget svær situation med høje gældsniveauer og denne faldende efterspørgsel, hvilket resulterer i en aktiekurs, der er faldet næsten 98 % siden starten af ​​2022.

Virksomheder, der er stærkt afhængige af forbrugergæld for at sætte skub i deres efterspørgsel, vil sandsynligvis kæmpe, så længe Fed fortsætter med at hæve renterne, og sandsynligvis også i nogen tid efter, at de begynder at falde.

—

Recession har været et stort trendemne i denne uge. Forståeligt nok er mange arbejdere bekymrede over, hvad en recession kan betyde for deres job, og investorer vil gerne vide, hvordan det vil påvirke deres porteføljer.

Det er vigtigt at huske på, at når National Bureau of Economic Research (NBER) beslutter, at vi officielt er gået ind i recessionsområde, ændres intet specifikt. Administrerende direktører forfrisker ikke Forbes hver morgen, mens de venter på at sende en virksomhedsomfattende fyringsmail på grundlag af en NBER-meddelelse.

Tag ikke fejl, det er ikke gode nyheder, hvis en recession officielt kaldes, men på mange måder oplever vi allerede noget, der ligner en. Der sker allerede udbredte fyringer. Aktiemarkedet falder markant. Inflationen er fortsat høj.

Starten på en officiel recession betyder, at nogle økonomiske data er blevet forværret, men det betyder ikke, at forværringen har været hurtig eller uforudset. Et eksempel er den seneste engrosprisrapport, som var ude i dag, og som viser, at priserne har steg med 0.3 % i november og 7.4 % over de seneste 12 måneder.

Ikke nogen stor nyhed i betragtning af alle de foranstaltninger, der er på plads for at bringe inflationen ned, men intet nyt.

Så hvad er takeaway? Økonomien vil sandsynligvis være temmelig mangelfuld i et stykke tid endnu, og aktiemarkedet kan også være det. Men hvis og når en officiel recession endelig kaldes, skal du ikke forvente, at nogen af ​​dem ser meget anderledes ud, end de gør lige nu.

Med det i tankerne er det nu et godt tidspunkt at evaluere din indkomst og investeringer og gøre dem så sikre som muligt.

Denne uges toptema fra Q.ai

En aktivklasse, som har en lang historie med stabilitet i tider med økonomisk uro, er ædle metaller. Brugen af ​​metaller som guld og sølv som værdilager går bogstaveligt talt tusinder af år tilbage, og selv i vores moderne finansielle system spiller de en væsentlig rolle.

Selv nu betragtes ædle metaller som en sikring mod inflation. Som enhver investering er afhandlingen ikke altid 100 % nøjagtig, men indtil videre i år er vores Ædelmetalsæt har levet op til omdømmet. Bæret af en stærk november, har årets præstation indtil 12/08/2022 været 12.61%, selvom denne tidligere præstation naturligvis ikke garanterer fremtidige resultater.

Selvom guld er det mest kendte af de ædle metaller, inkluderer dette sæt også en tildeling til sølv, platin og palladium.

Ædelmetaller er måske en af ​​de ældste aktivklasser i verden, men vi bruger en bestemt moderne tilgang til at investere i dem. Hver uge forudsiger vores AI, hvordan disse ædelmetaller sandsynligvis vil præstere i den kommende uge på en risikojusteret basis.

Baseret på disse forudsigelser rebalancerer AI automatisk porteføljen på tværs af de ETF'er, som vi bruger til at opnå eksponering for hvert metal.

Ikke nok med det, men hvis du har kittet som en del af vores AI-portefølje, justerer det også automatisk vægtningen til selve kittet, baseret på de andre kits du har og forudsigelserne på markederne for de kommende uger. Det er et niveau af dataanalyse, som simpelthen ikke er muligt at lave selv, og vi har gjort det tilgængeligt for alle.

Top handelsideer

Her er nogle af de bedste ideer, som vores AI-systemer anbefaler for den næste uge og måned.

CVR Energy (CVI) – Det diversificerede energiselskab er et af vores Topkøb i næste uge med B i kvalitetsværdi. Omsætningen er steget med 65.3 % i løbet af de seneste 12 måneder.

Applied Digital Corp (APLD) – Datacenteroperatøren forbliver vores Top Short til næste uge med vores AI vurderer dem en B i kvalitetsværdi og en B i lav momentum volatilitet. Indtjening pr. aktie var -0.18 USD i de 12 måneder frem til slutningen af ​​august.

US Cellular Corp (USM) – Mobilnetoperatøren er en af ​​vores Topkøb for næste måned med en A-rating i Technicals. Indtjening pr. aktie var $0.97 for de 12 måneder frem til 30. september.

Celsius Holdings (CELH) – Drikkevarefirmaet (ikke at forveksle med den konkursramte kryptoplatform) er en af ​​vores Top Shorts til næste måned med vores AI giver dem et F i lav momentum volatilitet og kvalitetsværdi. Indtjening pr. aktie var -2.11 USD over de 12 måneder frem til 30. september.

Vores AI'er Top ETF-handel for den næste måned er at investere i Hongkong, kinesiske large caps og sølv og at shorte amerikanske statsobligationer og kortvarige virksomhedsobligationer. Top køb er iShares MSCI Hong Kong ETF, iShares Silver Trust og iShares China Large-Cap ETF. Top shorts er iShares US Treasury Bond ETF og Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF.

Nyligt offentliggjorte Qbits

Vil du lære mere om investering eller skærpe din eksisterende viden? Qai udgiver Qbits på vores Læringscenter, hvor du kan definere investeringsvilkår, udpakke økonomiske koncepter og øge dit færdighedsniveau.

Qbits er fordøjeligt, snackbart investeringsindhold, der er beregnet til at nedbryde komplekse begreber på almindeligt engelsk.

Se noget af vores seneste her: