Celsius 'meget som et bogstaveligt Ponzi-skema', hævder gruppesøgsmål

Efter sin indgivelse af konkursbegæring kun få uger efter fastfrysning af kundehævninger, urolig cryptocurrency udlånsfirmaet Celsius Network LLC er blevet smækket med et foreslået gruppesøgsmål, der anklager virksomheden for et Ponzi-lignende svindeljob.

Faktisk klasse handling, foreslået for en føderal domstol i den amerikanske stat New Jersey, hævder, at Celsius pådrog sig 10 milliarder dollars ved at sælge uregistrerede værdipapirer i en Ponzi-ordning og overbevist investorer at købe den finansielle produkter til høje priser, Law360 rapporteret i juli 14.

Gruppesøgsmålsdokumentet blev gjort tilgængeligt af det tidligere US Securities and Exchange Commission (SEK) fuldbyrdelsesadvokat John Reed Stark, der indsendt det på sin Twitter-konto den 15. juli.

Ifølge retssagen købte sagsøger Taylor Goines Celsius finansielle produkter i den relevante periode og led investering tab" som følge af de tiltaltes adfærd, herunder Celsius Network, to relaterede enheder, administrerende direktør Alexander Mashinsky og tre administrerende direktører - David Barse, Alan Jeffrey Carr og Shlomi Danier Leon.

Påstået Ponzi-skema optrævler

Endvidere anførte klagen, at det nylige kryptokollaps afslørede Celsius-økosystemets skrøbelighed og det faktum, at Celsius ikke havde nok aktiver ved hånden til at opfylde sine tilbagetrækningsforpligtelser over for investorerne. Faktisk:

"Ligesom en bogstavelig Ponzi-ordning kunne Celsius kun opretholde sine løfter om afkast ved løbende at bringe nye investorer ind, hvis nye tilstrømning af penge ville blive brugt til at betale afkastet for gamle investorer."

I henhold til gruppesøgsmålsteksten havde Celsius milliarder af dollars i gearede positioner på decentraliseret finansiering (Defi) protokoller, der blev truet med afvikling under kryptomarkedets fald. 

For at undgå likvidation så Celsius ud til at være tvunget til at anvende over 750 millioner dollars af likvide aktiver, som ikke længere kunne bruges til at opfylde udbetalingsforpligtelser, hvilket resulterede i, at virksomheden fastfryste brugerudbetalinger, swaps og overførsler.

Falske løfter og yderligere beskyldninger

Desuden sagde sagsøgeren, at Celsius solgte "earn rewards-konti" til kunder, der lånte kryptoaktiver til virksomheden i bytte for virksomhedens garanti for at levere en variabel månedlig rentebetaling. 

Celsius' interesse blev genereret ved at låne krypto til institutioner og virksomheder, udlåne amerikanske dollars og stablecoins til detailinvestorer og investere i "andre meget spekulative kryptovaluta-ventures. 

Derefter samlede virksomheden disse aktiver sammen for at finansiere sine udlånsaktiviteter og proprietær handel. Som retssagen forklarer:

"På trods af den ekstra risiko og manglen på sikkerhedsforanstaltninger og lovgivningsmæssigt tilsyn havde Celsius i marts 2021, hvad der svarer til $10 milliarder fra salget af disse uregistrerede værdipapirer i strid med føderale og statslige værdipapirlove, som toppede med over $25 millioner senere da år."

I mellemtiden indledte Celsius' tidligere investeringschef Jason Stone også en retssag mod sin tidligere arbejdsgiver den 7. juli og hævdede, at den var involveret i kryptomarkedsmanipulation uden at implementere grundlæggende regnskabsmæssige foranstaltninger for at beskytte kundeindskud, som finbold tidligere rapporteret.