Coinbase afregner med New Yorks finanstilsynsmyndighed for 100 millioner dollars

Coinbase afgjorde en sag med New Yorks statsfinansielle regulator, parterne annoncerede onsdag og vil betale en bøde på 50 millioner dollars og investere yderligere 50 millioner dollars i overholdelsesbestræbelser. Regulatorer fra New York Department of Financial Services sagde, at virksomheden havde langvarige fejl i sit anti-hvidvaskprogram.

Coinbase-aktierne steg mere end 12% på forligsnyhederne. Virksomheden er kun offentligt handlet cryptocurrency-børs i USA. Coinbase afslørede den regulatoriske sonde i sin 202110-K ansøgning til SEC.

Den seneste håndhævelseshandling kommer efter at både statslige og føderale tilsynsmyndigheder har øget indsatsen efter november 2022 kollaps af FTX, engang en af ​​de største kryptobørser i verden.

Store spillere som Grayscale Bitcoin Trust er afhængige af Coinbase til at opbevare deres aktiver i kølerum, og virksomheden fremhæver deres overholdelses- og sikkerhedsindsats i SEC-arkiver og online. Børsen har licenser i hele USA og globalt.

"Denne aftale inkluderer en bøde på $50 millioner og en separat forpligtelse fra Coinbase til at investere $50 millioner i vores overholdelsesprogram over to år," sagde Coinbase Chief Legal Officer Paul Grewal i en erklæring.

Regulatorer skrev, at Coinbases overholdelsesmangler førte til "mistænkelig eller ulovlig adfærd, der blev faciliteret gennem Coinbases platform," ifølge samtykkeordren.

I et tilfælde blev en Coinbase-kunde, der var blevet anklaget for "forbrydelser relateret til seksuelt misbrug af børn", ikke markeret af Coinbase's system, da brugeren sluttede sig til børsen, skrev regulatorer. I over to år siger regulatorer, at brugeren engageret sig i "mistænkelige transaktioner, der potentielt er forbundet med ulovlig aktivitet uden opdagelse." Coinbase identificerede i sidste ende brugeren, lukkede kontoen og rapporterede aktiviteten til retshåndhævelsen.

Selskabet sagde, at det har forpligtet sig til at rette op på de problemer, som tilsynsmyndighederne har identificeret. Coinbases lederteam har længe presset på for bredere og klarere regler for kryptorummet.

"På trods af den fremherskende forestilling om, at kryptovirksomheder ikke ønsker at blive reguleret, har mange - hvis ikke de fleste - virksomheder arbejdet med politiske beslutningstagere i årevis," Coinbase CEO Brian Armstrong skrev i en op-ed for CNBC.

Coinbase var ligesom meget af teknologiindustrien tvunget til at reducere antallet af ansatte og kapitalintensive projekter, trimme 18% af sin arbejdsstyrke i sommeren 2022. Afskedigelserne kom efter et fald i brugerbasen og et fald i omsætningen på 27 % år-til-år.