Skylder Vanguard dig penge? Det betaler investorer millioner

Nogle investorer vil snart få lidt penge tilbage, resultatet af et stort forlig mellem finansfirmaet Vanguard og Massachusetts udenrigsminister. Forliget på $6.25 millioner har at gøre med påstande om, at firmaet undlod at advare investorer om, at de ville stå over for store skatteregninger.

Vil du have hjælp til at planlægge din økonomi og foretage smarte investeringer? Overveje samarbejde med en finansiel rådgiver.

Vanguards forlig forklaret

Vanguard afgjorde med Massachusetts' udenrigsministers kontor i sidste uge, hvor i alt $6.25 millioner blev tildelt Bay State Vanguard-klienter, som ikke var ordentligt informeret om høje skatteregninger, der kom deres vej.

De pågældende kunder var brugere af Vanguard's måldato midler. Disse populære instrumenter er designet som "indstil det og glem det" muligheder for pensionsplan deltagere. De investerer i en blanding af aktier, obligationer og kontantbeholdninger, starter aggressivt og bliver mere konservative, efterhånden som pensioneringen nærmer sig. Hver TDF har et fast pensionsår - den titulære "måldato" - sat som benchmark.

Massachusetts' udenrigsminister William Galvin siger, at problemet startede i 2020, da Vanguard sænkede minimumsinvesteringer i institutionelle fonde fra $100 millioner til $5 millioner. Til gengæld var der enorme udstrømninger fra højomkostningsfonde, som tvang frasalg, der resulterede i kapitalgevinstskat, som individuelle investorer skulle betale.

"Disse ekstraordinære kapitalgevinster var forårsaget af Vanguards bevidste beslutning om at gavne ultra-velhavende aktionærer frem for Main Street-investorer," sagde Galvin i en erklæring.

Hvordan fungerer tilbagebetalingen?

Mere end 5,000 skattepligtige konti vil få penge tilbage. I alt $5.5 millioner vil gå til disse investorer, med yderligere $750,000 til staten.

Hvis du er bosiddende i Massachusetts, der har investeret i en Vanguard TDF, skal du være på udkig efter en meddelelse fra staten, der fortæller dig, at du er berettiget til en betaling.

The Bottom Line

Vanguard afgjorde en sag med Massachusetts vedrørende uventet høje skatteregninger for detailinvestorer i måltidsfonde. De vil betale $5.5 millioner tilbage til mere end 5,000 konti. Potentielle modtagere vil blive underrettet om deres status af staten.

Historien fortsætter

Investeringstip

• En finansiel rådgiver kan hjælpe dig med at træffe de bedste valg til din økonomiske plan og pensionsopsparing. Det behøver ikke være svært at finde en kvalificeret finansiel rådgiver. SmartAsset's gratis værktøj matcher dig med op til tre finansielle rådgivere, der betjener dit område, og du kan interviewe dine rådgivermatches uden omkostninger for at beslutte, hvilken der er den rigtige for dig. Hvis du er klar til at finde en rådgiver, der kan hjælpe dig med at nå dine økonomiske mål, gå i gang nu.

• Vil du se, hvordan din investering vil se ud hen ad vejen? Brug SmartAsset's gratis investeringsberegner.

Fotokredit: ©iStock.com/rarrarorro, ©iStock.com/bymuratdeniz, ©iStock.com/Delmaine Donson

Stillingen Skylder Vanguard dig penge? Det betaler investorer millioner dukkede først på SmartAsset Blog.