Federal Reserve fortsætter renteforhøjelser og boligmarkedet ser stigninger i realkreditrenterne: Forbes AI-nyhedsbrev

TL;DR

• Til ingens overraskelse hævede Fed renten med 0.75 procentpoint i denne uge, med yderligere forhøjelser ventet gennem resten af ​​2022 og ind i 2023
• Renterne på realkredit er steget efter rentestigningerne, med det gennemsnitlige 30-årige faste realkreditlån nu på 6.35 % mod godt 3 % i starten af ​​2022
• Teknologien forbliver uelsket af markedet, på trods af at den stadig genererer billioner af dollars i omsætning, hvilket giver en mulighed for investorer
• Top ugentlige og månedlige handler

Abonner på Forbes AI-nyhedsbrevet for at holde dig opdateret og få vores AI-støttede investeringsindsigt, seneste nyheder og mere leveret direkte til din indbakke hver weekend.

Større begivenheder, der kan påvirke din portefølje

Det længe ventede møde i Federal Open Market Committee (FOMC) kom endelig i denne uge, og de hårde fakta var egentlig ikke en overraskelse for nogen. Fed hævede renten med 0.75 procentpoint hvilket var helt i tråd med hvad markeder og analytikere havde forventet.

Det er den tredje renteforhøjelse i træk, som bringer basisrenten til det højeste niveau siden før den globale finanskrise i 2008.

Denne stigning var faktisk allerede prissat til markederne, fra aktier til obligationer og endda realkreditlån. Hvad der ikke nødvendigvis var så klart før meddelelsen, var Feds udsigter til økonomiens tilstand fremadrettet.

Dataene og kommentarerne giver ikke glæde af læsning.

Deres fremskrivninger viser, at den økonomiske vækst går i stå til kun 0.2% for 2022, før den forbedres en smule i 2023 til at nå 1.2% for året. Stadig ikke fantastisk. Arbejdsløsheden har været berømt lav, da arbejdsgiverne har at gøre med et stramt arbejdsmarked, men dette forventes langsomt at ændre sig med arbejdsløsheden, der forventes at stige fra 3.7 % til 4.4 % i 2023.

På trods af disse skuffende tal er planen stadig at hæve renten i de kommende måneder, hvor Fed antyder, at basisrenten kan stige til 4.6 % i 2024.

Udsigten til, at Fed sætter bremsen på en økonomi, der allerede ser ud til at være på vej mod en recession, har forståeligt nok skræmt markederne, og vi har set nogle betydelige træk i denne uge på baggrund af meddelelsen.

Grunden bag alt dette er selvfølgelig at forsøge at tæmme inflationen. Indtil videre forventer Fed, at disse tiltag vil være i stand til at gøre det, med den samlede rente, der forventes at falde tilbage til mellem 2.6 – 3.5 % i 2023.

—

En af de største bekymringer med den måde, priserne bevæger sig på, er indvirkningen på boligmarkedet. Lige nu er den gennemsnitlige sats for en 30-årigt fastforrentet realkreditlån er på 6.35 %. Dette er en markant stigning i forhold til begyndelsen af ​​2022, hvor den gennemsnitlige sats lå lidt over 3 %.

Det betyder, at nye boligkøb er blevet en del dyrere. Her er en idé om, hvor meget dyrere.

Ved en realkreditrente på 3% og en løbetid på 30 år ville et lån på 500,000 dollar koste en låntager lidt over 2,100 dollar hver måned. Lige nu kommer det samme lån til den nye gennemsnitlige rente på 6.35% til at koste over $3,100 om måneden.

Det er $1,000 mere hver måned, på et tidspunkt, hvor økonomien sprutter, og inflationen forbliver på rekordhøje niveauer.

Det er ikke gode nyheder for boligmarkedet, og Fed-formand Jerome Powell sagde det samme i den seneste meddelelse. Powell udtalte, at boligsektoren sandsynligvis ville gennemgå en korrektion efter at have oplevet en periode med "rødglødende" priser.

Det er ikke overraskende at høre dette synspunkt, når man tænker på, at Fed sandsynligvis vil hæve renten endnu mere fra hvor de er lige nu.

Denne uges toptema fra Q.ai

Teknik har solgt ud i et stykke tid nu, men der har været nogle tegn på, at livet vender tilbage. Mange virksomheder i sektoren steg ret hårdt gennem juli og ind i begyndelsen af ​​august og har trukket sig lidt tilbage i de seneste uger.

Ikke desto mindre vil virksomhederne i toppen af ​​teknologitræet sandsynligvis ikke gå nogen steder snart. Virksomheder som Apple, Amazon, Microsoft og Google genererer stadig vanvittige pengestrømme og fortsætter med at vokse og finde nye profitcentre.

Et tema, vi bemærkede tidligt i 2022, var, at teknologisektoren potentielt havde solgt mere, end den egentlig burde have, især i forhold til mere traditionelle virksomheder i Dow Jones 30. Mens industrien til tider har set overvurderet ud i de seneste år, er denne hurtige prisfald har givet investorerne en mulighed.

Problemet er, at vi sandsynligvis ikke vil se en jævn sejlads på det samlede marked i et stykke tid.

Heldigvis fandt vi en måde at spille på teknologi, samtidig med at vi potentielt reducerede risikoen for en generel markedsnedgang og pakkede den ind i Tech Rally Kit.

Det fungerer gennem brugen af ​​en parhandel, der går lang tid i teknologisektoren ved at investere i en blanding af Communication Services Select Sector SPDR Fund (XLC) og Technology Select Sector SPDR Fund (XLK) og kort på Dow Jones 30 til og med brugen af ​​en omvendt ETF.

Disse positioner rebalanceres på ugentlig basis, og det betyder, at investorer kan drage fordel af den relative bevægelse af teknologi til Dow. Selvom det samlede marked går sidelæns eller endda ned, kan investorer vinde, hvis teknologisektoren holder bedre.

Top handelsideer

Her er nogle af de bedste ideer, som vores AI-systemer anbefaler for den næste uge og måned.

Graftech International (EAF) – Den industrielle producent er en af ​​vores Top køb til næste uge med en A-rating i Technicals and Quality Value. Omsætningen steg 48.2 % i løbet af de seneste 12 måneder.

Enfusion Inc (ENFN) – Investeringsbranchens SAAS-virksomhed er en af ​​vores Top shorts til næste uge med vores AI-bedømmer dem et F i vores vækst og tekniske faktorer. Virksomheden tabte 176.4 millioner dollars i de 12 måneder frem til 30. juni.

Clearfield Inc (CLFD) – Fiberforbindelsesvirksomheden er en af ​​vores Top køb for næste måned med et A i vores kvalitetsværdi og en B-vækst. Indtjening pr. aktie er vokset 8.78% over de seneste 12 måneder.

Chemocentryx Inc (CCXI) – Biotekvirksomheden er fortsat en af ​​vores Top shorts for næste måned med vores AI, der giver dem et F i vores lavmomentumvolatilitet, tekniske og kvalitetsværdifaktorer. Indtjening pr. aktie er faldet med 14.39 % over de seneste 12 måneder.

Vores AI'er Top ETF-handel for den næste måned er at investere i olie, VIX (volatilitetsindeks) og højvækstvirksomheder og at shorte Kina og Stillehavsregionen. Top køb er United States Brent Oil Fund LP, ARK Innovation ETF og iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures ETN. Top shorts er iShares China Large-Cap ETF og Vanguard FTSE Pacific ETF.

Nyligt offentliggjorte Qbits

Vil du lære mere om investering eller skærpe din eksisterende viden? Qai udgiver Qbits på vores Læringscenter, hvor du kan definere investeringsvilkår, udpakke økonomiske koncepter og øge dit færdighedsniveau.

Qbits er fordøjeligt, snackbart investeringsindhold, der er beregnet til at nedbryde komplekse begreber på almindeligt engelsk.

Se noget af vores seneste her:

Alle nyhedsbrevsabonnenter modtager en $ 100 tilmeldingsbonus når de indbetaler $100 eller mere.